Bostadsbubbla i Sverige?

Du kan gå all in i Piteå istället.
Ser att kvm priset är 15'856 kr (12 mån data. Mäklarstatistik).

Bostad som bostad.

Men det är klart vill du ha en adress i centrala Stockholm då får du pynta desto mer. Men det är för adressen. Inte bostaden.

I Skellefteå har det dragit iväg dock. Är på hela 25'013 kr/kvm nu.
Där är det nog för dyrt nu. Bara bolånetorskar som åker dit när bubblan pyser ur som sitter på BR där.

Med den definitionen borde prisfallet på bostäder i USA 2008 med påföljande återhämtning (i pris) vara en inverterad bubbla.

Irrationell nedgång återföljt av en rationell uppgång.

Eller hur?


Inte nu längre. Du blankade som satan för över ett år sedan. Du bör ligga på minus nu.
Sedan har du tittat efter bostad i Linköping då Stockholm är för dyrt. Men det var för dyrt i Linköping också för dig.
Piteå kanske skulle gå. Där är det inte så hutlöst.

DViking försöker säga något sakligt. Det går inte så bra. Som vanligt.

Mja, men vem har påstått det?
Det är nog bara i DVikings fantasivärld det.

En lärdom kan vara att betala inte 10000 ggr produktionskostnaden för något som kommer kunna rampas upp i produktion.

Den största delen kommer dock från tidigare bostadsförsäljningar. Sen står även lån för en avsevärd andel, mer än hälften skulle jag tro, men det kan i hög grad bero på att det är billigt att låna.

Stockholms bostadsmarknad är av flera skäl ingen magnet för utlänningar med mycket pengar. Svenskar är dock i rätt hög grad låsta till Sverige och då är Stockholm valet för många med höga inkomster och kapital eftersom alternativen är ännu mer patetiska.

Riskerna på marknaden är som jag tidigare sagt mycket kopplat till ökat byggande och högre räntor även om det finns många andra faktorer som kan påverka priserna negativt.

Förusätter du då 0 i amortering?
Hyresrätter innanför tullarna är generella sett rätt billiga. Garanterat billigare än avgift + ränta på något som kostar 4mille o köpa.

Kostnad avser alltid ränta + avgift.

En lägenhet för 4m med 85% belåning har en räntekostnad på ca 2500kr i månaden efter ränteavdrag. Avgiften för 35-40kvm i innerstaden brukar ligga på 1200-2000kr.

Så för en mindre 2rok, 3700-4500kr/månaden bostadsrätt i Vasastan eller 10500kr/månaden hyresrätt i barkaby/vega/älvsjö?

Att köa 35 år för en hyresrätt i innerstaden går såklart också, där är hyrorna för hyresrätter ofta lägre. Men tills dess?

Jag skulle göra det, det kommer bara bli dyrare över tid. Men jag har varit på bostad och aktiemarknaden i över 20 år snart.

Den stora massan köper inte lägenheter i innerstaden, det är en väldigt liten skara människor som har råd med 150k/kvm.

Det finns många relativt bra och lugna områden i Stockholm där du kan köpa lägenheter för 40-60k/kvm. Det har vanligt folk med jobb råd med.

Bakom denna fantastiskt kreativa flumfilosofiska saga finns en paragraf på fyra rader med undertiteln "critiques". Läs på sin höjd den, sen läser du aldrig mer när en idiot försöker beskriva husmans-sagor som tulpanmanin. Ptjah, om du inte vill fortsätta vara fattig och förvirrad om 10 år också.

För att förtydliga relevansen: nej, det finns inga parallaller till den här bostadsmarknaden. Noll. Acceptera att du gått på en saga, eller fortsätt leva som en religiös apa.

Folk som köper den typen av lgh tjänar mer ön 35+35 även om de är runt 30. Mina 30 åriga kollegor som tjänar 45-50 tycker innerstan är för dyr. Mina grannar som är.så unga har klart högre inkomster. Skulle säga runt 90-100 tillsammans. I princip alla yngre under typ 35 som bor i Stockholms innerstad har fått draghjälp av rika föräldrar. Så var det redan för 15-20 år sedan

Är det en saga att alla under 40 år knappt vet vad inflation gör med ekonomin och att de tror att bostäder ”alltid” går upp.

Nej, tulpanmanin är en saga.

Jag vet vad killen har för jobb. Och han lär inte ha över 32. Sambon kan ha 35 däremot.

Han började jobba direkt efter gymnasium. Säg att han fick ut 20 k/månad. Och kunde bo hemma gratis.
Då kan han spara 10k/månad. Efter 3 år är det 360 k. Det är tillräcklig kontantinsats. Lånar han 1.5M och lägger till sina 0.36M kunde han köpa en BR för 1.86 M. Nu har väl priserna ungefär fördubblats om han köpte 2013.
Dvs då har han 0.36M sedan tidigare. Plus en vinst på 1.86. Och har kanske amorterat 500k under 8 år. Dvs då kan han hala upp en kontantinsats på 2'720 M (Dock med en skatteskuld på: 400 k).

Tänker vi honom *2 så är det en kontantinsats på 5440. Och de behöver bara låna säg 1800 k.
Betalas skatteskulden omgående blir lånet istället 2.6 M. Det är en belåning på drygt 3 årslöner. Långt under vad dom får låna.

Detta utan att få något hemifrån. Utom att ha fått bo hemma gratis under första arbetsåren.

Dock tror jag tjejen har gått på Univ. Så hon kan ha svårare att hinna få ihop en kontantinsats. Hon har dock högre lön och kan få låna mer.

Det är inte så att man behöver få hjälp hemifrån. Även låginkomsttagare som är sparsamma och köper en bostad så snart det går, kan köpa "dyra" bostäder.

Haha, alltså vilka vansinniga glädjekalkyler du presenterar varje gång. Alltid lika underhållande