Bostadsbubbla i Sverige?

Riksbanken köper värdepapper för 700 miljarder för sista kvartalet 2021

https://www.riksbank.se/sv/penningpo...ort-juli-2021/

som alla centralbanker gjort sedan millennieskiftet

i synnerhet sedan G20s beslut om massiv ökning av penningmängden och kreditexpansion 2008/09

den globala ekonomis moment 22; man måste höja räntan för att sakna ner prisutvecklingen på bostäder och numera ocksåvärdepapper….

Men gör man det så kommer ett svenskt 90-tal tillbaka, på global nivå: ingen inflation men höga räntor.

De företag, ofta många Start Ups ( läs = vår framtid) och unga förstagångsköpare går helt enkelt under

därför skjuts en normalisering av räntenivån på framtiden, gång på gång under 13 år nu, och för varje år stiger priserna på ett historiskt helt unikt sätt!

Bostadsbubbla. Den borde redan ha kommit för drygt fem år sedan

Vad ändras under 20- talet som kan framkalla räntehöjningar?

Om inga räntehöjningar på ytterligare fem år, vad kostar då ett vanligt hus? Fem miljoner? Kommer kostnaderna för nyproduktion hänga med, dvs ren supervinst för Percy & CO

hur stor del av fastighetsbeståndet köpes/säljes årligen? Vilket genomslag har de rusande bopriserna fått/har/ kommer att få …de som vare sig köper eller säljer berörs mindre, men många av dem kan låna på huset utan egentlig kostnad, pensionärer skaffar hypotekslån, många med låga lån i förhållande till rådande marknadsförhållanden kan lyxkonsumera Mercedes, Bora-Bora och Hästens och allt sånt som alla vill ha, vintage, fina vinerna…

Varför har inte denna improduktiva konsumtion lett till inflation…- för länge sedan?

FB; kommer 20-talet att bli ett SuperÅrtioånde, en Superkonjuktur med nollräntor globalt, god tillväxt och ringa inflation. Och sedan bara fortsätta så …

de ekonomiska grundlagarna tycks vara satta ur spel…eller de måste skrivas om…

sen är det också ett väldigt viktigt fel man gör när man säger att ” inflationen måste upp” det måste den inte alls. Inflation skapas av trögheter, men med låg INFLATIONBENÄGENHET kan en väl fungerande samhällsekonomi brassa på med efterfrågan en masse, och få mycket ren tillväxt till priset av minimal inflation.

Kan vi anta att dagens globala ekonomi är oerhört plastisk och därför leder, högst oväntat, ökad penningmängd, enorm kreditexpansion i stort sett bara till tillväxt, i synnerhet i Kina, som egentligt borde fallit offer för inflation, men bara växer på …

Deutsche Bank och Bundes Bank tror dock vad de kallar för TIME BOMB, ett nytt scenario med trögheter som ger 70- tals inflation som biter sig fast och tvingar upp räntorna…

Du är ett troll och återigen nej ingen seriös verkstad tog enbart 125 kr/h ens på den tiden. Att du medvetet citerar dylikt trams för att fortsätta att trolla din sedvanliga skit är uppenbart.

Statistik My Dear Friend, Statistik!

FB är seriös inget snack om det!

Ofta väl underbyggda resonemang.

Har möjlighet till att hyra en nyproducerad 1a, 1-handskontrakt för 4700 kr / månad inkl allt. Borde man slå till? Vill ej in i detta överdrivna rally på bostadsrätter. Vet att det alltid är bättre att betala till sig själv än till någon annan men 4700 låter trevligt. Balkong dessutom!

Nyproduktion för 4700, var är det, i Bastuträsk?
Får en känsla av att många inlägg här är uppdiktade scenarier.

Nej, mellanstor stad. Vill dock ej säga vilken stad med risk för att de går åt för snabbt.

Räknar du med en hyra på ca 2000 kr/kvm och år blir detta 29 kvm.
Men det finns ju lägenheter som kostar mindre än 2000 kr/kvm och år. Äldre då. Men just att dom är billigare gör att det är kö till dom.

Dvs är detta en bra hyra för de kvm du får dig, och den boendestandard du får dig?

Ett svar kan vara att om det är ok att bo där kan du göra det tills du fått ihop kötid till något bättre.

Fast detta borde du kanske frågat i Hem och bostad. Har väl inte så mycket med bostadsbubbla att göra.

Nja, sedan finanskrisen. Innan var det knappt någon som höll på med QE.

Vilka CB säger att dom behöver höja räntan pga det?
Det tror jag du får väldigt svårt att hitta.

Dom kommer svara att lönekostnader, kommunens markpriser, regleringar för bostadsbyggande mm inte är en monetär fråga.
Och det har dom rätt i.

CB säger att dom vill se en inflation på ca 2% stabilisera sig. Då kan dom höja ränta till ca 2%, så länge det inte blir överhettning.
Med KPI på 2% så är en ränta på 2% rimligt. Det är 0% riskfri realränta.

Men dom har inte fått sina 2% på KPI än.

Dvs på sikt kan vi få se 3% boränta. Men med 1% real boränta. 2% blir då indirekt amortering. Dvs för de som betalar nominell boränta kan staten då bara ta bort amorteringskravet. Då blir det som idag.


Bostadsbubblan är som flygande tefat. Folk talar om den men ingen verkar ha något bevis.

Jag vet inte mer om framtiden än någon annan. Men en mer nyliberal regim där arbetsmarknaden är fri och arbetslösheten bara korttids, så bör det ge förutsättningar för 0% realränta.
Men om man kan få KPI på 2% då vet jag inte riktigt.

Nyproducerade bostäder borde inte bli dyrare än produktionskostnad plus lite marginal. Jag har svårt att se hur konkurrensen inte skulle pressa ned nivån dit.

Sedan finns det små regioner där folk betalar extra för adressen. Där blir nyproduktionen dyrare pga adressen. Men detta är i storstäderna. Inte resten av landet.

Eftersom adressen är en preferens är det närmast hopplöst att gissa vad folk kan tänkas vilja betala för det.


Vad man får låna bestäms av inkomsten. Pensionärer får inte låna mycket.
Ofta är äldre inte speciellt köpsugna. De har redan köpt det de vill ha. Hushållens nettotillgångar stiger nästan linjärt med ålder. Vid 65 är folk ganska täta. (De sk fattigpensionärerna är inte det minsta representativt för svenska pensionärer).
Visst finns det undantag med pensionärer som slösar besinningslöst. Men de är undantag.

Det du kallar lyxkonsumtion är vad svenska hushåll har råd med.

M1 ökar med ca 6-7% per år. Men omsatt M1 ökar bara runt 1% per år. Resten av ökningen är ökat sparande.

Dvs hushållen konsumerar mindre än vad de har råd med. Detta gäller globalt och är orsaken till de senaste decenniernas fallande ränta. Det är enorm konkurrens om tillgångar att spara i.


CB strävar efter KPI på 2%. Världen över. Och så länge de har den inställningen så kommer dom jobba på det. Det är inte rätt eller fel. Det är den inställning CB har.

Kinas tillväxt beror på 2 saker:
* Ekonomiska frizoner. Där gäller rå liberalism och det är där tillväxten sker. Statliga företag är förlustverksamhet.
* Låg BNP/Capita. När folket gått från risfälten in i fabrikerna har BNP ökat. Samma med Polen och liknande länder.

Markpriset?

Det finns inte i liksom-fbs värld. Alla köper bostäder baserat på byggnadernas standard och sedan är det upp till köparna att skylla sig själva om de inte föredrar det angenämna utbudet av 200 000 kronors-villor i Överkalix.

Som pensionär kan jag beskriva hur det egentligen funkar. Har man tur har man en bostad som är värd en del, men några större kapital finns inte sparat. Man har ju levt ett helt liv med vanliga inkomster och utgifter. Pensionen är brutalt låg. När jag förvärvsarbetade tjänade jag runt 25.000kr/mån netto (för åtta år sedan), pensionen är ca 14000kr/mån efter skatt...
Det går runt, men det finns inget över direkt. Det man har är att sälja bostaden som är betald, men då blir det att flytta till en hyresrätt som kommer äta upp det kapitalet på några få år.

Lågbegåvat trollande där samma argumentationsmodell återanvänds om och om igen.
Tröttsamt och direkt ointressant eftersom det skitar ned tråden med återkommande återvändsgränder.
Och nej, bostadsbubblan beror inte i huvudsak på varken brist eller stigande löner utan billiga pengar och en tro på att festen kommer att fortsätta.
Den låga räntan i sig hade inte hjälpt tills nu om inte RB vräkt in 100 tals miljarder i QE, men nu kommer inflationen.
Biter den sig fast så kommer lånekostnaderna att stiga och med det så kommer optimismen i marknaden att brytas under några år.
De som varit med kan klappa sig själva på axeln, de som klev in på slutet kommer se sina kontantinsatser smälta bort.