Vilka fonder har ni flashbackare?

Så sammantaget: Sälj AMF, SPP och Catella. Vill du ha en del räntor kvar, behåll Spiltan Räntefond. Det enda realistiska alternativet jag ser är andra företagsobligationsfonder, fast de som tar lite högre risk och därmed ger mer avkastning. Exv Spiltan Högräntefond.

Några dagar har gått och jag jobbar än på portföljen, såhär ser det ut just nu:

Global
Länsförsäkringar Global Indexnära 30%
Swedbank Robur Access Asien 25%

USA
SPP Aktiefond USA 15%

Sverige
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 15%

Europa
Nordnet Superfondet Norge 15%

Som ni ser är det låga avgifter på allt än så länge.
Min sparhorisont är lång.
Skulle behöva hjälp med att placera mera i Europa, sedan kanske fördela allt på ett lite bättre sätt procent-mässigt?
Och så har jag tänkt mer risk-spridning, alltså mer fonder.


Hur ser det ut och vad har ni för tips ang. Europa?

Två saker som sticker ut:
25% Asien är ganska mycket. Behöver inte vara fel, men jag skulle nöja mig med kanske 10%. På lång sikt finns mycket tillväxt i Asien (På kort sikt får vi se vad Trumps politik för med sig. Kan skada Asien och andra tillväxtmarknader), men också mer volatilitet.

15% Norge får mig att undra vad tanken med det är? Vid alla investeringar i utlandet finns ju valutarisk och växlingskostnader. När man investerar i breda fonder på stora marknader (typ Globalfonder, Europafonder, USA-fonder) är de kostnaderna oftast värt det pga att de är så breda och ger bra riskspridning. Så om du inte har anledning att tro att Norge kommer gå jättebra framöver skulle jag lägga de pengarna i globalfonder (Om det är riskspridning du vill ha) eller i Sverige (Om det är investering i närområdet och tryggheten i att ha lite koll på markaden som är syftet).

Fler fonder ger bara bättre riskspridning om de täcker fler marknader (Som då helst inte ska vara så beroende av varandra) och har väsentligt olika innehav. T.ex ger det inte någon vidare riskspridning att lägga till en USA-fond om man redan har global, då 60% av globalfonden redan består av USA. Likaså innehåller din globalfond redan ganska mycket Europa (20-25% nånting).

Har ingen bra rekommendation ang Europa, men att lägga mer i Globalfonden ger bra riskspridning och en del av det hamnar i Europa. Att ha med en småbolagsfond, antingen Svensk eller Europeisk, skulle vara ett vettigt alternativ det med.

Tack så mycket för din hjälp!
Att jag hade 15% på Norge berodde på att portföljen inte var/är klart.

Jag har tänkt att dela på "Swedbank Robur Access Asien" på två och sätta in hälften av beloppet på "Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära".

Ang. småbolagsfond så är jag osäker, har funderat på "Didner & Gerge Aktiefond" ?

Tack för din feedback! Jag håller dock inte med dig. Låt mig förklara hur jag resonerar:

Swedbank Robur Access Global och MS INVF Global Opportunity -VS- Spiltan Global Investmentbolag.
Ja Spiltan är ju en bred fond då den investerar i investmentbolag, men jag ställer mig mycket tveksam till att den skulle vara bredare än Swedbank Robur Access Global - dessutom investerar de ju totalt olika. Spiltan är ju otroligt tung inom finansbranschen och inom industri (47.5% respektive 21,3%) - dvs nästan 2/3-delar utav det totala innehavet. Detta medans Swedbank Robur Access Global har mycket, mycket bredare branschspridning (18.5% finans, 13.8% teknik, 11% industri... etc). Det är ju två väldigt olika fonder ju.

MS INVF är ju också väldigt olik Spiltan Global Investmentbolag. Den är bland annat väldigt teknik och konsument-tung (37.7% respektive 21.3% för cyklisk och 21% för stabil) så jag anser att du jämför äpplen och päron här - du kan inte bara kolla på om en fond är "global" utan måste ju kika närmare på bransch samt lands/regionsfördelning.

När det gäller globalfonder så vill jag ha en bred bas i index, en lagom stor del i aktiv förvaltning och en mindre del i en sk. spetsfond (som Spiltan). Jag är som sagt dock inte fullt nöjd med MS INVF och håller just nu på att byta den mot Evli Global som har presterat bättre. Men MS INVF har trots detta gått bättre än Swedbank Robur Access Global Index om man kikar på 2-årsgraferna.

Men, med det sagt så vill jag dock påpeka att jag överväger att lägga mer vikt i Spiltan Global Investmentbolag. Det är absolut en bra fond!

Sen gällande amerikafonderna:
Ja globalfonder har mycket USA - det är sant. USA står ju för vad, 60% utav världsekonomin? Anledningen till att jag har specifikt USA-fonder är dock för att jag vill ha övervikt mot USA (dvs jag nöjer mig inte med de 60% globala indexfonder ger) - detta pga blivande president Trumps isolatistiska och nationalistiska politiska inställning. Men visst, kanske borde jag bara försöka hitta en USA-fond som investerar brett i både large, mid och small-cap - istället för att dela upp sparandet i två fonder.

First State Glbl Lstd Infras:
Detta är ju en branschfond även om den nu har global spridning. Tung i USA ja, men med tanke på Trumps löften om storsatsningar på infrastruktur så tycker jag att fonden är relevant.

Delphi Nordic:
Denna kommer jag troligtvis ALDRIG plocka bort. Det är utan tvekan den bästa norden-fonden som finns (mycket bättre än Nordnet's "superfonden" -fonder) med en otroligt stark sharpe-ratio. Att byta den mot en indexfond bara för att få en lägre avgift tycker jag är dumt - avgiften är totalt irrelevant om en fond presterar så bra som denna gör. Den är ju vansinnigt bra, även i pissiga börstider!

PriorNilsson Sverige Aktiv A -VS- Avanza Zero:
Denna fond har den absolut högsta sharpe-ration utav alla Svenska, aktiva fonder. Den är t.o.m. bättre än Didner & Gerge Aktiefond som har varit en storfavorit i evigheter. Avanza Zero må vara gratis men är ju en skräpfond egentligen! Inte ens Clas Hemberg investerar ju i den och han jobbar ju på Avanza! Zero är väldigt smal (investerar enbart i large cap och enbart i OMXS30) och även jämfört med andra rena, svenska indexfonder så är ju sharpe-ration skräp. Jämför den med ex. Handelsbanken Sverigefond Index. Varför ta en större risk än nödvändigt?

Innan jag bytte till PriorNilsson så hade jag pengar i SEB Sverige Indexfond. Det är en bra och robust fond, väldigt bred då den investerar i fler än 30 bolag (large och mid cap), har låg avgift (0.4%) och bra sharpe-ratio jämfört med andra fonder i samma kategori.

MEN, jag väljer ändå en aktiv fond som PriorNilsson Sverige Aktiv A snarare än SEB Sverige Indexfond då den presterar bättre och då jag redan har en hel del sverige via Delphi Nordic -fonden.

Jag fokuserar inte så mycket på fonder längre men för nuvarande kör jag på detta upplägg:

Spiltan Globalfond Investmentbolag 40,0 %
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 15,0 %
Swedbank Robur Access Asien 15,0 %
Nordea Rysslandsfond 12,5 %
SPP Aktiefond USA 10,0 %
Swedbank Robur Ny Teknik 7,5 %

Räntedelen ger inte mycket i nuläget, men jag har sedan innan bestämt mig för att alltid ha minst 20% i räntor och håller fast vid det. Fyller funktionen att minska svängningar, ger mig något som inte är helt korrelerat med börsen. Jag har en buffert på ca 5 månader på sparkonto, men skulle jag någon gång behöva mer än så vill jag inte behöva ta av aktiepengarna ifall vi skulle vara mitt i en dip. Men framför allt finns räntedelen där för att jag känner mig själv; det får mig att oroa mig mindre kring börsen och världsekonomin. Och det, för mig, är värt att ge upp lite potentiell avkastning för.

Jag har en rätt så identisk portfölj som din faktiskt. Min ser ut som följande:
× DNB global index
× Spiltan AF investmentbolag
× Spiltan Globalfond Investmentbolag
× SPP Aktiefond USA
× Didner & Gerge småbolag
× Swedbank Robur Access Asien

Det jag tycker du fattas är en global index fond. Både DNB och LF är rätt identiska.

Jag fokuserar inte så mycket på fonder längre men för nuvarande kör jag på detta upplägg:

Spiltan Globalfond Investmentbolag 40,0 %
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 15,0 %
Swedbank Robur Access Asien 15,0 %
Nordea Rysslandsfond 12,5 %
SPP Aktiefond USA 10,0 %
Swedbank Robur Ny Teknik 7,5 %