Vilka fonder har ni flashbackare?

Vad är den genomsnittliga förvaltningen för denna fondportfölj? Ser ut o vara över 1%?

Väldigt bra presterande fonder. Höga avgifter, men hög prestation.

Jag skulle investerat hårdare i Spiltan Global dock och tagit bort en massa andra av dina fonder, då många av dem täcks av Spiltan Global. Billigare och känns mer safe.

Men om du tror att dem fortsätter prestera som dem gjort historiskt så kör på.

Ja om inte jag har räknat fel så blir det totalt 1.1%

Vilka tänker du på specifikt?
Jag har blivit osäker på MS INVF då den har presterat dåligt sedan ett år tillbaka. På 2-årsgrafen så ser den finfin ut men man kan ju inte förlita sig för mycket på historisk data. Speciellt senaste månaderna så har den ju gått sämre än indexfonder och då blir man ju förbannad. Spiltan global är ju helt ny så jag är lite osäker, men samtidigt vet jag att Spiltan är ett jävligt bra företag som har koll på det dom pysslar med.

(Jag har viktat ner en aning i MS INVF - har en aktiv order atm)

Tycker att 1.1% är för mycket. Hade inte gått över 0.4-0.5% i avgift dock.

Jag skulle tagit bort nästan alla av dina fonder:

Swedbank Robur Access Global - 20%
MS INVF Global Opportunity - 11%
SEB Nordamerika Små och Medelstora bolag - 5%
First State Glbl Lstd Infras A - 5.2%

Alla ovanstående är inriktade mot USA. Dessa kan du byta ut mot Spiltan Global + SPP Aktiefond USA om du vill ha mycket i USA/global.

Grejen med Spiltan som är så attraktivt i mina ögon är att de investerar i de största investmentbolagen runt om i världen. Så då får du en väääldigt bred aktieportfölj som drivs av de allra bästa i branschen.
Samtidigt är avgiften låg.

Sen skulle jag ta bort:

PriorNilsson Sverige Aktiv A - 5%
Delphi Nordic - 11%

Välj istället Avanza Zero och du slipper avgiften. Sen får du samma aktier typ.
Eller så tar du Spiltan Aktiefond med bara 0.20% avgift.
Där får du en minst lika bred portfölj till MYCKET mindre avgift.

Och till sist skulle jag byta din Japan fond till nån billigare (med samma portfölj). Eller dumpa den helt då den redan täcks av Globalfonder.

Mina rekommendationer är som sagt Spiltans fonder. Främst för att avgiften är låg och att portföljerna är väldigt breda.
Sen kanske nån av dina nuvarande fonder har några annorlunda aktier som du vill ha, men du måste vara säker på att dessa då presterar, då avgiften annars gör att du förlorar på't.



Men det ä'r bara vad jag skulle göra... you can do whatever da FUCK YOU WANA DO!

Varför hatar ni fonder med avgifter så mycket?

Jag köpte Nordnet superfonden Sverige och DNB Scandinavia retail A samtidigt för ungefär 3-4 år sen. Superfonden är gratis medan DNB kostar 1.25%. Sedan dess är superfonden upp 49% och DNB 62%.

Hade jag bara tur att jag köpte DNB också? Eller går det inte att jämföra dessa 2 fonder så mycket då DNB täcker Skandinavien?

Jag tycker det var värt att köpa DNB också även fast den kostade 1.25% men gett 13 %-enheter mer i avkastning. Kommer Sverigefonden gå om i längden på låt oss säga 20 år?

DNB Scandinavia retail A har även mindre bolag vilket ökar risken och den potentiella avkastningen.

Om du vill ha mindre bolag och ta den risken så finns det mycket billigare fonder, tex Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller AMF Aktiefond Småbolag. Båda har presterat bättre, om man vill titta bakåt.

Historik säger dock inte nånting alls om framtida utveckling. De flesta har väldigt svårt att greppa det, men så är det. Risk innebär just risk och potentiell avkastning. Avgift minskar den potentiella avkastningen men minskar inte risken.

Hade förvaltarna visat någon sorts klärvoajans hade man förstås haft en annan åsikt.

Vill du satsa på hög avkastning och högre risk så borde du handla i aktier direkt istället i bolag du ser potential i, istället för att satsa i högavgiftsfonder.

Jag äger ett par stycken fonder (Rysslandsfond, Teknikfond) med höga avgifter, men de består dock av en mindre del av min portfölj.

Jag anser att man ska ha billiga lågriskfonder som 'bas' i sitt sparande och krydda med vad man nu vill.

Tack för din feedback! Jag håller dock inte med dig. Låt mig förklara hur jag resonerar:

Swedbank Robur Access Global och MS INVF Global Opportunity -VS- Spiltan Global Investmentbolag.
Ja Spiltan är ju en bred fond då den investerar i investmentbolag, men jag ställer mig mycket tveksam till att den skulle vara bredare än Swedbank Robur Access Global - dessutom investerar de ju totalt olika. Spiltan är ju otroligt tung inom finansbranschen och inom industri (47.5% respektive 21,3%) - dvs nästan 2/3-delar utav det totala innehavet. Detta medans Swedbank Robur Access Global har mycket, mycket bredare branschspridning (18.5% finans, 13.8% teknik, 11% industri... etc). Det är ju två väldigt olika fonder ju.

MS INVF är ju också väldigt olik Spiltan Global Investmentbolag. Den är bland annat väldigt teknik och konsument-tung (37.7% respektive 21.3% för cyklisk och 21% för stabil) så jag anser att du jämför äpplen och päron här - du kan inte bara kolla på om en fond är "global" utan måste ju kika närmare på bransch samt lands/regionsfördelning.

När det gäller globalfonder så vill jag ha en bred bas i index, en lagom stor del i aktiv förvaltning och en mindre del i en sk. spetsfond (som Spiltan). Jag är som sagt dock inte fullt nöjd med MS INVF och håller just nu på att byta den mot Evli Global som har presterat bättre. Men MS INVF har trots detta gått bättre än Swedbank Robur Access Global Index om man kikar på 2-årsgraferna.

Men, med det sagt så vill jag dock påpeka att jag överväger att lägga mer vikt i Spiltan Global Investmentbolag. Det är absolut en bra fond!

Sen gällande amerikafonderna:
Ja globalfonder har mycket USA - det är sant. USA står ju för vad, 60% utav världsekonomin? Anledningen till att jag har specifikt USA-fonder är dock för att jag vill ha övervikt mot USA (dvs jag nöjer mig inte med de 60% globala indexfonder ger) - detta pga blivande president Trumps isolatistiska och nationalistiska politiska inställning. Men visst, kanske borde jag bara försöka hitta en USA-fond som investerar brett i både large, mid och small-cap - istället för att dela upp sparandet i två fonder.

First State Glbl Lstd Infras:
Detta är ju en branschfond även om den nu har global spridning. Tung i USA ja, men med tanke på Trumps löften om storsatsningar på infrastruktur så tycker jag att fonden är relevant.

Delphi Nordic:
Denna kommer jag troligtvis ALDRIG plocka bort. Det är utan tvekan den bästa norden-fonden som finns (mycket bättre än Nordnet's "superfonden" -fonder) med en otroligt stark sharpe-ratio. Att byta den mot en indexfond bara för att få en lägre avgift tycker jag är dumt - avgiften är totalt irrelevant om en fond presterar så bra som denna gör. Den är ju vansinnigt bra, även i pissiga börstider!

PriorNilsson Sverige Aktiv A -VS- Avanza Zero:
Denna fond har den absolut högsta sharpe-ration utav alla Svenska, aktiva fonder. Den är t.o.m. bättre än Didner & Gerge Aktiefond som har varit en storfavorit i evigheter. Avanza Zero må vara gratis men är ju en skräpfond egentligen! Inte ens Clas Hemberg investerar ju i den och han jobbar ju på Avanza! Zero är väldigt smal (investerar enbart i large cap och enbart i OMXS30) och även jämfört med andra rena, svenska indexfonder så är ju sharpe-ration skräp. Jämför den med ex. Handelsbanken Sverigefond Index. Varför ta en större risk än nödvändigt?

Innan jag bytte till PriorNilsson så hade jag pengar i SEB Sverige Indexfond. Det är en bra och robust fond, väldigt bred då den investerar i fler än 30 bolag (large och mid cap), har låg avgift (0.4%) och bra sharpe-ratio jämfört med andra fonder i samma kategori.

MEN, jag väljer ändå en aktiv fond som PriorNilsson Sverige Aktiv A snarare än SEB Sverige Indexfond då den presterar bättre och då jag redan har en hel del sverige via Delphi Nordic -fonden.

Några dagar har gått och jag jobbar än på portföljen, såhär ser det ut just nu:

Global
Länsförsäkringar Global Indexnära 30%
Swedbank Robur Access Asien 25%

USA
SPP Aktiefond USA 15%

Sverige
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 15%

Europa
Nordnet Superfondet Norge 15%

Som ni ser är det låga avgifter på allt än så länge.
Min sparhorisont är lång.
Skulle behöva hjälp med att placera mera i Europa, sedan kanske fördela allt på ett lite bättre sätt procent-mässigt?
Och så har jag tänkt mer risk-spridning, alltså mer fonder.


Hur ser det ut och vad har ni för tips ang. Europa?

Här är mina fonder

Globalt
DNB Global indeks

Europa
AMF aktiefond Europa

Sverige
Avanza Zero
Splitan aktiefond investmentbolag

USA
SPP Aktiefond USA

Asien
Swedbank robur access asien

Räntefonder
AMF räntefond lång
Castella Avkastning
Splitan räntefond sverige

Obligationsfonder
SPP obligationsfond

Funderar på att byta ut någon räntefond men har inte bestämt mig ännu

Aktiefonderna har jag inte mycket att säga om, det är brett och billigt. Är själv inget fan av Avanza Zero. Den må vara gratis, men att bara följa OMX30 blir för smalt för mig. De 0,2% som exv SPP Sverige och Access Sverige tar är väl värt det för lite mer bredd enligt mig.

Du tänker helt rätt kring att byta ut räntefonder. AMF Räntefond Lång är, trots namnet, en obligationsfond med i princip identisk inriktning och utveckling som SPP Obligationsfond, så det enda som skiljer är egentligen avgiften.

Statsobligationer, eller då fonder som investerar i dem, är ingen bra idé i nuläget. Speciellt inte de med lång löptid. Dessa fonder gynnas av sjunkande räntor, och missgynnas av stigande. Ligger räntan på en redan hög nivå och sedan stiger är inte det något stort problem, då avkastningen täcker upp för det. Men nu är räntan stigande från nära på 0, och då kommer Obligationsfonder tappa i värde. Det har redan börjat, och kommer sannolikt fortsätta några år. På längre sikt vill jag ha någon av dessa två fonder i min portfölj, men inte förrän räntan har stigit något. Så min rekommendation är SÄLJ.

Vad gäller Catella och Spiltan så är de ganska lika, och investerar främst i företagsobligationer med rörlig ränta (Så kallade Floating Rate Notes, FRN) och kort löptid. Detta innebär att de inte påverkas på samma sätt av stigande räntor, utan att när räntan går upp kommer fonderna följa med upp, med mycket kort fördröjning. Ska man ha pengar i räntefonder i nuläget är denna typ av fond det säkraste kortet. Och då rekommenderar jag Spiltan i första hand. Den är billigare och den svänger mindre. Klart bättre Sharpe-kvot (Mått på avkastning i förhållande till risk). Den kommer inte ge mer än 1,5-2% per år, men risken att den faktiskt tappar i värde (Annat än under någon enstaka månad eller två) är mycket, mycket liten.

Så sammantaget: Sälj AMF, SPP och Catella. Vill du ha en del räntor kvar, behåll Spiltan Räntefond. Det enda realistiska alternativet jag ser är andra företagsobligationsfonder, fast de som tar lite högre risk och därmed ger mer avkastning. Exv Spiltan Högräntefond.