Bostadsbubbla i Sverige?

Kanske var att jag valde fet stil som fick orden att bli större.

Visst är det många som inte räknar in amortering/sparande i sina boendekalkyler.
Just därför ställer ju bankerna lite krav på marginaler. Sen finns självklart undantag, men jag tror inte att majoriteten av de som köper idag lägger sig på absoluta gränsen vad de klarar av. Blir det högre räntor kanske de drar in på semesterresorna utomlands och byter ut oxfilén mot fläskfilé.

Anledningen till att jag inte vill betala av lånet om jag nu har "musklerna" att göra det är att
jag med ränta-på-ränta generellt får betydligt högre avkastning på det investerade kapitalet. Alternativet att betala av lånet blir således inte lönsamt.

Precis detta jag var inne på tidigare.
Vi kan inte jämföra Sverige med andra sönderspekulerade marknader, i alla fall inte än.

Å andra sidan så har räntan de senaste 2-5 åren helt ensidigt satts utifrån industrins behov, utan att ta hänsyn till bostadsbubblor vare sig i Stockholm eller någon annanstans...

Folk som oras av "bostadsbubblan" tenderar att jämföra bostäders prisökning jämfört med inflationen istället för att väga in faktorer som är minst lika viktiga, t.ex. utgångsläget.

Att bostadspriserna ökat brutalt i Svenska storstäder de senaste åren råder det ingen tvekan om, men herrejävlar... Jämför med Tokyos i dagsläget snittpriser på 88.000kr / kvadratmeter, eller New Yorks 82.000kr, för att inte tala om Londons priser på 159.000kr inser man att Stockholms snittpris per kvadratmeter på 42.000kr är väldigt lågt internationellt sett.

Visst, Stockholm är inte lika attraktivt som London, Tokyo eller New York... Men seriöst, kika på de aktuella priserna innan ni på fullt allvar till skillnad från en enad expertis tror på en Svensk bostadsbubbla.

Men till skillnad från "säkra investeringar" så kan man inte förlora amorterade pengar. Så en viss amortering skadar inte i längden.

3k/månad var ett exempel. Mina föräldrar har en driftkostnad på ca 1500/månad för sin villa (vet inte exakt hur stor men lite över 100kvm). Vet ett ganska stort hus i närheten på runt 200kvm som hade 3,4k/månad i driftkostnad.

Hur varmt har dom inomhus? 16-17grader?

Men då räknar vi inte med reparation och underhåll. Men det hör heller inte till diskussionen.
Diskusionen gällde ju bubbla eller inte med hänvisning till att priserna ökat så mycket.

"säkra investeringar" jag angav indexfond som exempel, vilket får anses som ganska säker ur ett långsiktigt perspektiv. Bara vi inte drar in Tokyo igen i diskussionen...

Räntan med ränteavdrag är mindre än vad börsen i genomsnitt stiger. Varför ska jag betala av mitt bostadslån när jag lika gärna kan lägga degen i en indexfond och tjäna på det?
Samtidigt så har priserna på BR ökat över dom senaste ca 20 åren, dubbel vinst. En bostadsrätt i en storstad, centralt ÄR en bra investering. Ingen tvingar dig att sälja när priserna är låga.

Jag räknar med att gå ungefär lika mkt vinst som jag betalat i ränta när jag säljer. Min BR har som exempel gått upp med ungefär 15 procent på lika många månader. Visst har priserna gått lite väl snabbt uppåt det senaste, MEN "vinsten" jag gjort är betydligt högre än den ränta jag betalat till
banken.

OnT så har jag svårt att tro på ngn rejäl bubbla av den enkla anledningen att de flesta som köper bostäder köper dom för att bo där, visst hade man haft ett par tre fastigheter att sälja så kan det rasa, men i Sverige så bor man ofta i lägenheten man äger, och vart ska man flytta om man nu vill sälja?
Där jag bor kan man inte fixa en HR på ett par månader precis, 5 år kanske för ett förstahandkontrakt.

Effektivt system. Inte så mycket spill
Precis, men hur ofta (och hur mycket) behöver man reparera och underhålla för egentligen? Inga tusenlappar i månaden iaf.
Det är just sådant tänk som kan skada de flesta. "Både fastighetsvärdet och börsen går upp, gör vi såhär så tjänar vi massa pengar". Tänk om båda marknaderna skulle krascha och inte återhämta sig på 10 år, stackars de som har skuldsatt sig rejält och förlitat hela sin förmögenhet på börsen i tron om att det alltid kommer stiga.

Genom att både amortera och investera så har man både ett säkert "sparande" och en relativt säker långsiktig investering.

Någon vinst har du ju inte gjort förrän du sålt så det är ganska ointressant att veta vad din bostad är "värd"(naturligtvis ett helt fiktivt värde) i en stund där du inte har en tanke på att sälja.
Vidare så behöver du ju någonstans att bo när du säljer och eftersom det som du också själv säger inte går att få tag på HR så är denna vinst du talar om inte annat än en förutsättning för att du ska kunna hitta en ny bostad; allt annat har ju också ökat i pris.

Just det faktum att man om man inte köper BR inte har någonstans att bo är ju inte ett argument för att bostadsköp skulle vara väl genomtänkta. Snarare bör det vara så att man inte behövt tänka igenom sitt agerande då alternativ öht inte existerar.

På vilket sätt menar du att mitt dagliga liv skulle ändras om börsen och bostadspriserna sjönk i säg 5 år, varför skulle det vara "farligt"? Går börsen och fastighetspriserna uppåt, sparar jag en slant, annars inte. Jag har både akassa och ink. Förs. Så även om jag blir av med jobbet kan jag bo kvar ett bra tag.

Oj tur att man köpt sin lägenhet för egna pengar, och har inte ett lån alls på axlarna. Kommer nog sitta och njuta när räntan höjs, så sådana som jag som förtjänar att få avkastning i form av ränta på mina pengar kan bli glada.