Bostadsbubbla i Sverige?

Nja, inte minskar väl konsumtionen hos de som har en fast inkomst? Enligt något som heter Konsumtionsrapporten https://gupea.ub.gu.se/bitstream/2077/31762/5/gupea_2077_31762_5.pdf så har konsumtionen sedan 2001 ökat med 26%, och priserna under samma tid med 16%. Däremot kan jag tänka mig att sparandet för den enskilde individen ibland minskar då man väljer att amortera istället.

Du råkar inte ha någon källa på detta? Eller vet du iaf var du läste om det? Någon tidning?
Skulle vara riktigt intressant att titta närmare på!

Tyvärr inte har vänner i Madrid som jag besökte då (året är +/- 1år). Lyftkranar över allt. De berättade att det var vanligt att man köpte en andra lägenhet som investering, för priserna gick ju "bara upp".

Tips från coachen:

I nästa vecka släpps ny försäljningsstatistik.

Baissare, håll i hatten

Unpopped Housing Bubbles Abound
http://www.zerohedge.com/news/2013-03-07/guest-post-unpopped-housing-bubbles-abound

Många bubblor som inte spruckit.

Det var många år sedan Svenne gav upp att någonsin äga sitt eget boende, idag finns bara två former av boende för 97.2% av alla svenskar (2.8% av alla svenskar äger sitt boende skuldfritt), antingen hyr du boende av en värd eller så hyr du boende av banken. Jag förstår inte att många ser ner på de som hyr från en värd, det enda som skiljer är att de som hyr av banken har bevisat att dom har ok jobb som dom kan betala räntan med.

I Nacka bor medelklass(+), jag har varit på visningar av 5M objekt och har själv sett hur medelklass-paret tänker, ett (rad)hus för 5M är inte så farligt, månadskostnaden blir inte så hög. Men hur ska vi ha råd med kontantinsatsen på 750,000kr? Detta är en astronomisk summa för Svenne, men ett lån på 5M är ingenting.

Det som är tråkigt är att folk som hyr några miljoner av banken har pressat upp priserna för alla nåt kolossalt, så folk som faktiskt vill äga sitt boende kan inte det pga att det blivit för dyrt så dom också måste låna pengar vilket driver priserna vidare etc.

Igen, 2.8% av svenskar äger sitt boende, i Finland äger +30% sitt boende och snittskulden är mycket lägre.

Jag tror det är upp ordentligt, inte minst med tanke på att TCOs +1M medlemmar får låna till 2.5% av SEB. Ett lån på 5M kostar:
5M * 2.5% * 0.7 / 12 ~ 7300kr/mån, vilket alla har råd med. De flesta par skulle klara ett lån på 10M för 14600kr/mån. I Nacka, Bromma, Lidingö osv ser man ofta ett hus för 10M och pantbrev på 8.5M.

Var hittar du de siffrorna? (Inte för att jag misstror dig, jag är bara nyfiken)

Varför vara skuldfri när man istället kan ta ett billigt bottenlån och investera i något som ger högre avkastning...

Lååångt ifrån de flesta par får ett lån på 8.5 miljoner så det är rätt ointressant vad medelsvensson skulle klara av att betala idag med rörlig ränta.

Det tror inte jag heller.... 1,5 mille i eget kapital är det inte många par som har. Det som är intressant är hur Svensson klarar sig med en ränta på 7-8% som bankerna räknar på. Och dessutom som arbetslös eller sjuk... Då blir nog 10-miljonersvillan en stor dröm för de flesta, även om de momentant skulle ha råd.

Ca 5 ggr årsinkomst ligger det på. (Och jag har inte hört att det skulle ha ändrats).

Så Olle och Fia med en gemensam månadslön på 46 KSEK, och därmed årslön på 552 KSEK får då låna ca 2.8 MSEK. Dom kan då vara med till 3.3 MSEK om dom grejar kontantinsatsen på ca 500 KSEK (med besparingar eller blancolån).

Och då blir det en så där 6KSEK i räntor i månaden. Och det är inte så farligt. En motsvarande hyresrätt blir inte billigare.

Hade det varit ett annuitetslån på 40 år hade det varit en annan kostnad och faktorn 5 hade varit mindre.