Citat:
Ursprungligen postat av JohnnyMnemonical
För att bubblan skall springa krävs det att skatteavdraget försvinner (skatteavdraget är det sjukaste, va fan ska vi skuldfria sponsra alla med lån... absurt) och att amorteringskrav införs (ett lån utan amortering är inget lån, du betalar bara "hyra" till banken som äger lägenheten). Amorteringsfria lån bidrar också att priserna i stockholm inte har någon verklighetsförankring, men som sagt, det är ingen bubbla förrän den spricker.
Du besitter uppenbara kunskapsbrister i ekonomisk historia. Lånade medel är grunden till vårt moderna samhälle, och därmed ett viktigt incitamenten att för en tillväxtinriktad regering. Utan hävstång= ingen tillväxt. Detta kan diskuteras i en separat, lång tråd, men så är det. Det är du själv som valt att vara skuldfri och bo i hyresrätt och iom att du säger dig tjäna 35-40 000:- har du förmodligen gjort det en längre tid trots att du varit höginkomsttagare.
Citat:
Rent internationellt är skatteavdrag och amorteringsfria lån en utopi, men inte i sosse-sverige.
Rent internationellt står sig Sverige och svensk tillväxt väldigt stark historiskt, trots sosse-Sveriges hårda skattetryck. Skatteavdraget är en viktig faktor. Vad gäller amorteringarna så är det bankerna (dvs de som står för risken) som avgör ev. amorteringskrav vilket borde vara självklart. Vissa människor klarar 100% belåning medan andra inte klarar 50%.
Citat:
Jag tänker gå in i bostadsmarknaden snart, men har inget bråttom så jag har valt att avvakta lite och se om räntehöjningarna kommer bita. Man ska aldrig köpa efter en lång uppgång har jag lärt mig på Handels. Någon annan klok person sa att "en sak är att budgetera för att klara 7% ränta, en annan sak är att betala 7% ränta.". Psykologin kan också sänka bubblan.
Vad fint att du fick in det där med handels, men stor bokstav t.o.m. Det hade varit mer värdefullt att veta vad som avsågs med "lång uppgång", en matematiker hade gett dig rådet att följa trenden, en realist att bo där du vill och har råd att bo.
