Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Ja även helt tomma hus kan säkert hållas på länge för att hitta rätt (korkad) köpare eller vänta in mer boost från politiken alt. slopad/sänkt reavinstskatt.

Det som primärt skulle få fart på att den typen av hus säljs är en normal fastighetsskatt, gärna att den fasas in med både högre procent och maxbelopp.

För köpare kan man utan problem slopa stämpelskatterna vilket skulle vara gynnsamt direkt.

Maxbelopp är naturligtvis ett helt befängt koncept. Särskilt nu när i princip alla har maxxad fastighetsskatt. Varför ska Wallenberg ha samma fastighetsskatt för McMansion deluxe som radhussvensson?

Mest för att slippa gnäll från Agda, 95 år, skärgårdavilla med taxeringsvärde 30m, köpt för en påse glaskulor 1860.

Med infasning skulle många skynda att sälja av objekt och därmed pressa priserna utan att skatten slår hårt för de som inte har hög inkomst.

Den nuvarande situationen där ett fritidshus med utedass i Norrtälje betalar samma fastighetsskatt som Djursholms fläskigaste vräkvilla är såklart helt bisarr, egentligen ännu värre på lägenheter.

Bostadsbubblan har spruckit i kranskommunerna – priserna tillbaka på 2009–2014 års nivåer (och realt ännu lägre!)

Det pratas mycket om att bostadsmarknaden är stabil, men tittar man på faktiska slutpriser i Stockholms kranskommuner – och specifikt Järfälla – ser man svart på vitt att bubblan har spruckit ordentligt. Priserna har nu rullats tillbaka 12–14 år i tiden nominellt. Räknar man dessutom in inflationen och pengarnas värdeminskning (det reala priset) är vi nere på nivåer som vi inte sett sedan krisåren 2007–2009.
Vilken total krasch i Stockholms förorter, och den är betydligt större än vad fakestatistiken visar i de etablerade kanalerna!
Så kan det gå. De som köpte under perioden 2015–2021 de gick runt och trodde att de var bostadsmiljonärer under nollräntorna, men nu sitter de fastlåsta med tunga restskulder efter ha fått köpråd av Ekbo. Nu när folk har fått smaka på en kortvarig räntesmocka under några år har psykologin på marknaden vänt totalt.
Mildringen av världens slappast amorteringskrav och kontantinsatskrav har inte hjälpt ett skit.

Här är de konkreta exemplen från sommaren 2026 som visar raset, och fler exempel finns.


Rondellen 19 (Kallhäll) – 1 rum, 33,5 m²
• Slutpris (28 juni 2026): 995 000 kr.
• Historiska slutpriser (10–15 år sedan):
o Mindre lägenheter i HSB BRF Rondellen pendlade stabilt runt 950 000 kr till 1 150 000 kr under perioden 2011–2013.
• Slutsats: Marknaden har fallit rakt tillbaka till de nominella prisnivåer som gällde runt 2011–2013.

Rondellen 11 (Kallhäll) – 2 rum, 61 m²
• Slutpris (6 augusti 2026): 1 200 000 kr.
• Historiska slutpriser (10–15 år sedan):
o I februari 2025 såldes en identisk 2:a i samma trappuppgång för 1 895 000 kr. Åren 2011–2013 pendlade dessa runt 1 100 000 kr till 1 250 000 kr.
• Slutsats: Lägenheten har tappat nästan 700 000 kr på bara 1,5 år. Dagens slutpris matchar 2012 års nivåer på pricken.

Lädersättravägen 99 (Kallhäll) – 2 rum, 61 m²
• Slutpris (5 augusti 2026): 1 195 000 kr (ca 1,2 miljoner kr).
• Historiska slutpriser (10–15 år sedan):
o I maj 2025 såldes en motsvarande 2:a i samma hus för 1 625 000 kr. Runt 2012 pendlade storleken stabilt mellan 1 150 000 kr och 1 250 000 kr.
• Slutsats: Den nominella prisnivån är helt identisk med hur det såg ut för 14 år sedan.

Jaktvägen 4 (Barkarby centrum) – 1 rum, 33 m²
• Slutpris (11 augusti 2026): 1 550 000 kr. [1]

• Historiska slutpriser (10–15 år sedan):
o December 2014: En identisk lägenhet på 27,6 m² på exakt samma adress (Jaktvägen 4) såldes för 1 530 000 kr. I mars 2014 såldes en liknande etta på Jaktvägen 14 för 1 390 000 kr. [1]
• Slutsats: Prisutvecklingen har frusit helt. Prislappen i augusti 2026 är nästintill identisk med vad samma portuppgång och lägenhetsstorlek kostade i slutet av 2014. [1, 2]

Tegvägen 74 (Viksjö) – 2 rum, 65 m²
• Slutpris (5 augusti 2026): Motsvarande 2r på gatan säljs nu för runt 1 550 000 kr.

• Historiska slutpriser (2011–2014):
o I november 2013 såldes en identisk 2:a på 65 m² (Tegvägen 84) för 1 350 000 kr.
• Slutsats: Dagens marknadspriser ligger bara ett litet stenkast över de nominella priserna från 2013.

Barkarbyvägen 63 (Barkarbystaden) – 2 rum, 52 m²
• Slutpris (14 augusti 2026): 1 990 000 kr.

• Historiska slutpriser (2011–2014):
o Vid områdets tidiga skede runt 2014 såldes de första inflyttade 2rna för mellan 1 850 000 kr och 2 050 000 kr.
• Slutsats: Priserna har brutit ner under 2 miljoner kronor och är helt tillbaka på samma nivå som när Barkarbystaden först byggdes 2014.


Skälbyvägen 19 (Barkarby) – 1 rum, 27 m²
• Slutpris (15 augusti 2026): 1 495 000 kr.

• Historiska slutpriser (2011–2014):
o Hösten 2014 låg motsvarande ettor runt 1 320 000 kr.
• Slutsats: Priset har i stort sett rört sig sidledes i 12 år.

________________________________________
Sammanfattande tabell (Då vs Nu)
Område & Exakt Adress Slutpris (Sommaren 2026) Jämförbart pris (2011–2014) Historisk Tidsperiod Marknadsstatus
Rondellen 19 (1 rok) 995 000 kr ~950 000 kr 2011–2012 Raderat ut hela 2015-toppen
Rondellen 11 (2 rok) 1 200 000 kr ~1 200 000 kr 2012 Tappat 700 000 kr sedan 2025
Lädersättravägen 99 (2 rok) 1 195 000 kr ~1 200 000 kr 2012 Exakt samma nominella nivå
Jaktvägen 4 (1 rok) 1 550 000 kr 1 530 000 kr Slutet av 2014 Identiskt pris som för 12 år sedan
Tegvägen 74 (2 rok) ~1 550 000 kr 1 350 000 kr 2013 Knappt över 2013 års nivå
Barkarbyvägen 63 (2 rok) 1 990 000 kr ~1 950 000 kr 2014 Tillbaka till ruta ett (2014)
Skälbyvägen 19 (1 rok) 1 495 000 kr 1 320 000 kr 2014 Total stagnation sedan 2014

Köpte du sent 2015-2021 är du nästan garanterad en förlust på flera 100K i dessa områden.


https://www.booli.se/annons/6132544
Denna var också anmärkningsvärd, 2 RoK i Sollentuna såld för 950K, inte skådats sedan 2013.

Jahaja, då tar vi och går till Mäklarstatistisk och tittar efter.
(Här får Wallincus ett mentalt sammanbrott för han vet inte vad Mäklarstatistik är och kan inte hitta dit).

Järfälla kommun då:
* Villor mellan 2009-2025: +72%
* BR mellan 2009-2025: +92%

Det är ju en bit ifrån 0%. Möjligen skolkade slemhog mycket och tänker att allt under 100% är lika med 0%.


Hur många länder har ens sådant?

Att det ens finns i Sverige beror bara på att det är så många väljare som tittar på Nordkorea och säger att så borde vi ha det i Sverige. Och så röstar man till vänster.


Jag har väl inte gett något köpråd. Jag brukar mest bara falsifiera rena lögner och fantasier. Och leverera fakta.

(Vilket i sig blir ett problem för de som vill yra som sina fantasier. Här kan vi nog se det som att det fantiseras om köpråd från min sida).

Ekbo klarar inte av att länka till källor och gör det till alla andras problem


När Trump föreslog idén om att ha lån med amorteringstid på 50 år istället för de 30-åriga som är standard återbetalningstid tog det hus i helvete hos folk.
Kritiken uppkom direkt och bestod i att de enda som gynnas av längre amorteringstid är borgenären som lånar ut pengar och kan kräva ränta för en lägre tid:

"According to an expert interviewed for the post, Joel Berner from Realtor.com, who looked at a $400,000 loan at 6.25%, “a 50-year loan would save at most about $250 per month compared to the 30-year loan.”

But if one uses a basic mortgage calculator to consider the true cost of the $400,000 home, one would also be in complete shock: 600 monthly payments totaling $1,177,141.12! And that leads to NPR’s next question."

Hade du haft ens en smula kompetens hade du ifrågasatt hur många andra länder har samma efterblivna system som Sverige där det är kutym att aldrig betala tillbaka lånet och då upptäckt att Sveriges system är både väldigt unikt och dåligt för konsumenterna.
(Bryr mig inte om att posta källa till detta för du har ju uppenbarligen fastställt att du skiter i fakta och kräver att andra skall googla dina källor åt dig så du kan väl googla upp detta i retur).

Finland är vår närmaste parallella granne och hos dem är den genomsnittliga löptiden på ett bolån 25 år med en maxtid på 30 år enligt lag.

Så för att besvara på din dumma fråga som kommer från att du är inkapabel till att faktakolla saker själv och exceptionellt outbildad; nästan alla andra länder i världen har kraftigare amorteringsskrav än Sverige.
Även i ditt favoritexempel, Singapore har en maximal löptid på 30-35 år

"In Singapore, the maximum loan tenure for HDB flats is 30 years, while it’s 35 years for private properties."

Lol, se ovan.
Du levererar dina vilseledda missförstånd om hur du tror världen fungerar och alla med en mobiltelefon/dator och en internet uppkoppling kan snabbt avfärda ditt skitsnack
Kan du inte bara erkänna att du trollar nu?

Nu hade jag ett tidigare inlägg om just barkarby / järfälla trakten. Finns även ett intressant repotage i en lokaltidning : https://www.mitti.se/nyheter/har-ar-lagenheterna-i-bostadskon-som-ingen-vill-ha-6.3.371242.8bcd0c5abb

Marknaden funkar. Utbud och efterfrågan sätter priset, och här har det byggts absurt mycket. Man kan ju fundera vad prisjusteringen skulle vara om det inte byggts absurt mycket. 20min från T-centralen kan man alltså få en lägenhet med runt 30 dagars kötid.... tackar f-n att det även påverkar alla bostadsrätter som köptes när det inte fanns någon hyresmarknad att prata om.

Att prata om bostadsbrist i Sverige är idiotiskt. Att det är brist på 200m2 våningar på östermalm för 5 000kr / månad innebär inte att det är en generell bostadsbrist.

Men att köpa bostadsrätt idag i Sverige är fulkomlig idioti. Den markanden kommer vara död för lång tid frammåt, givet att det fortsätter byggas..

Jag hoppas iaf att samtliga övriga kliar sig i huvudet och undrar hur det kan bli ett problem.


Det finns mao förståndshandikappade i USA också.

Dvs de som inte förstår att låntagaren kan välja att amortera snabbare.

De med den där bisarra fantasin bör ju vara helt hysteriska över att hyra. Där åker ju hyresgästen på att betala "ränta" hela tiden.


1. Som synes klarar Wallincus inte av att hitta ett enda land där staten sätter krav på amorteringstid.

2. Om det vore som i Wallincus bisarra fantasivärld att lånen inte återbetalades så skulle då alla lån bli kreditförluster och bankernas ägare åka på att betala de. I verkligheten däremot är kreditförlusterna på bostäder mikroskopiska.
Men då Wallincus aldrig ägt något och inte lånat så vet han inte att lånen löses när man säljer bostaden.
Riktigt hur man kan tro att lån inte skulle behöva återbetalas lär övergå förståndet på alla med IQ över 80. (Någon med IQ över 80 som inte förstår får väl berätta hur dom tänker).

Men är det då ett statligt krav som gäller alla lån. Går ju att länka till lagtexten då. Givet hur ovillig staten i Singapore är på att reglera så tvivlar jag.

Bra för alla unga att priserna är nere på 2011-2013 års nivåer, nu kan de köpa en 1-2a i Järfälla och liknande kommuner för en mer rimlig peng med 10% kontantinsats på 100-150 000 kr, alla dessa lägenheter är helt ok i en medelkommun i Stockholms regionen med 20 min pendelavstånd (om man inte är en prestigefull snobb). Med dagens högre arbetarlöner är bostaden ännu billigare än 2011. Nu är det köpläge, det är nu man ska gå in, finns inte en chans att ett köp nu kommer innebära en förlust, inte på längre sikt iaf.

För att du rätt och slätt ljuger, inte förstår källan eller felrepresenterar fakta.
Därför är det väldigt viktigt att avkräva källa när du postar saker, för om det inte är en ren lögn som när du påstod att du budade på ett hus som kostade 920 000 kr så är det missrepresentation som när du försökte få -2,5% till att bli +4,6% från just samma källa du nu vägrar länka till



Den enda förståndshandikappade här är du som inte förstår att det är total återbetalning som räknas, inte månadskostnad.
Jag har tidigare sagt att du borde tacka gud för att du är född när du är och kunde köpa en billig bostad för hade du varit ung idag hade du varit en av alla de vi skrattar åt på TikTok som tror att saker blir billigare när man delar upp det via Klarna för att månadskostnaden blir lägre

Du vägrar läsa fakta men vi kan tvinga dig ändå:

"Longer loan terms lower monthly repayments, but lifetime repayment costs grow, and more Australians will carry mortgage debt into retirement.

The reality is that these types of mortgage reforms will exacerbate the housing crisis and ultimately hinder financial stability and affordability."

Längre amorteringstid = högre total kostnad för bostaden och sämre affordability. Väldigt enkel logik men det går ju tvärt mot din åsikt så förstår att du inte kan ta in det


Uppenbart från detta att du inte läser källor som länkas till dig Särskilt lustigt när du svarar på ett exempel!

Ekbo visar återigen sitt enorma oförstånd och slänger in termer han inte begriper i hopp om att det skall avfärda argumenten.
Sverige har inget krav på amorteringstid och många har amorteringsfritt efter att de kommit ner under 50% belåningsgrad, Ekbo har inget svar på detta utan slänger in icke-relaterade termer som vanligt.

Ekbo vägrar prompt söka upp fakta men det betyder inte att fakta inte finns:

"Amortering betyder att du betalar av på skulden. Ett bolån kan vara amorteringsfritt, om du kommit överens med banken om att du inte behöver amortera. Men om ditt lån uppgår till 50 procent eller mer av bostadens värde måste du enligt lag amortera. "

psst, det innebär att om ditt lån är under 50% av bostadens värde behöver du inte amortera alls och kan ha lånet i stort sett för evigt.

Anledningen till varför många i Sverige inte har bolån är också för att många av er med ägda bostäder är tokgamla och köpte bostad när den var billig! Du har ju själv erkänt att du köpte en nyproducerad bostadsrätt för några få månadslöner!
Förstår du inte att om priset på bostäder är otroligt lågt, som på din tid, behövs inga stora lån?
De stora lånen finns hos de stackare som behöver betala grova överpriser på bostäder för att vi har okunniga människor som du i samhället.

Ah, så när du ovan skrev att jag inte gav exempel på länder med statligt krav på amortering så är inte Singapore ett exempel för där kräver staten att du amorterar.
Lol, läser du ens hur dumt det du skriver är?

Och bespara mig "länka till lagtexten", du har inte tagit till dig information en enda gång när du fått det tryckt i halsen på hur fel du har så varför skulle det ändras nu?

Fuck it, vet du vad. Jag är utbildad och jobbar med att gräva i lagtext så vi provar.
Det tog ~2 minuter
Kravet på amortering för bolån i Singapore regleras inte som enskild lagtext i paragrafsform, utan genom riktlinjer och föreskrifter utfärdade av centralbanken och finansinspektionen Monetary Authority of Singapore (MAS) samt publika bostadsmyndigheten Housing & Development Board (HDB).

Läser man subsektion Notice 632 Residential Property Loans som tillägg till The money lenders act framgår under punkt 21:

"21. Subject to paragraph 22, a bank must not grant –
(a) any credit facility for the purchase of Residential Property;
(b) any credit facility otherwise secured by Residential Property; or
(c) any Re-financing Facility for a credit facility otherwise secured by Residential
Property,
to any Borrower where the tenure of the relevant credit facility exceeds 35 years"

(psst, lägg märke till hur länken går till A Singapore Government Agency Website som står längst upp på sidan)

Med andra ord, ekbo har fel igen och det är bevisat att du inte förstår ens ditt favoritexempel.
Du är fan helt lost, om du inte trollar så är det bara sorgligt.

Det är ju även roligt att det byggs så mycket i just Järfälla där priserna på begagnat är låga (halva mot nyprod), vilket ju enligt ekbodioten inte ska vara möjligt

Du kan hitta lägenheter för under 20k/kvm i Järfälla (finns även billigare i Stockholm kommun förvisso) medan de pumpar ut nyproduktion - senaste verkar vara en boom av ägarlägenheter på 40k+/kvm, några över 60k.