Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Vilket fruktansvärt liv man måste ha om ens lycka baseras på hur nära man har till konsumtion och hur man upplevs av andra ytliga människor.

Självkörande bilar som zippar fram på halva tiden till en bråkdel av kostnaden kan kanske överbrygga dessa barriärer.

Nu vill alla mot city för då har man aldrig långt till något/någon. Folk man känner kan åt andra hållet ofta hitta en anledning att ta sig in och man ses därför oftare. Det sociala livet berikas (från en förvisso bedrövlig nivå) om man bor centralt.

Ett paradigmskifte för persontransport kan ställa allt detta över ända.

Din uppfattning om Sveriges ekonomiska situation är precis lika förlegad som den är felaktig. Sverige må ha haft något högre räntor, men vi har fortfarande varit fast i samma fälla av låga räntor och skulddriven tillväxt som resten av Europa. ECB:s extrema penningpolitik har tvingat centralbankerna att följa efter för att undvika en stark valuta och skydda sina ekonomier. Men varför vill inte ECB ha en stark valuta? Svaret är enkelt: hela deras ekonomiska modell är uppbyggd på skuld. En stark euro skulle göra det dyrare för länderna i eurozonen att betala tillbaka sina skulder, eftersom deras skulder är denominerade i euro. ECB är i en fälla där de måste hålla räntorna låga och euron svag för att hindra sina skuldtyngda medlemsländer från att kollapsa. Detta är exakt samma fälla som Sverige är i. Sverige kan inte ha höga räntor eller en stark krona utan att riskera en ekonomisk härdsmälta. En stark krona är vad som skulle behövas, men det går inte, vår tillväxt är beroende av inflation och ständigt ökande skuldsättning. Detta är en direkt konsekvens av de artificiellt låga räntorna.

För det andra, att Sverige har amorterat på sin statsskuld är en kosmetisk förändring som döljer en mycket allvarligare verklighet. Siffrorna ser lite bättre ut på ytan, men vad du verkar glömma är att Sveriges privata skuldsättning har exploderat. Kolla på hushållens skulder i förhållande till BNP -bland de högsta i världen. Det är inte staten som kommer att känna av den smällen först -det är vanliga människor.


Vakna upp. Mellan 1985 och 1990 ökade bostadslånen från cirka 200 miljarder SEK till 500 miljarder SEK. Under de senaste 20 åren har bostadslånen ökat från 1 biljon SEK till över 4 biljoner SEK. Detta är en proportionellt mycket större ökning nu än då.

Du må tro att Sveriges ekonomiska situation är en framgångssaga, men det är dags att vakna upp ur drömmen.

500/200 över 5 år är en betydligt snabbare låneökning än 4000/1000 över 20 år

Vi ökade mao de privata lånen i betydligt snabbare takt 1985-1990 än vi vi gör i modern tid. Samtidigt ökade vi kraftigt statsskulden varje år medan vi nu amorterar den.

Nä den här nedgången var allt för kort och det lär blir ännu galnare när räntan fortsätter ner.
Innerstans marknad är ett skepp som seglat för de flesta.

Verkar vara lite av en "Hönan eller ägget?"-diskussion här: Är bopriserna höga för att vi fått det bättre eller har vi fått det bättre för att bopriserna är höga?
Samma med att 30 skulle vara det nya 13, är det också en konsekvens av att vi fått det bättre och man kan tillåta sig mer självförverkligande, sätter den biologiska klockan på "snooze" och drar sig så länge man kan?

För att det finns så sjukt mycket pengar i omlopp för tillfället.

Och för att man om räntan sjunker lite mer, enkelt kan räkna med vinst på månadskostnad, och dessutom troligen tjäna lite eller mycket på bostadens värdeökning.

Dina inlägg är smått oläsbara och omöjliga att förstå

Ökningen under perioden 85-90 berodde mycket på kreditavregleringar som ledde fram till vadå? Jo en fastighetsbubbla som sprack i början av 90-talet med 90-talskrisen som följde.

Men om vi relativiserar perioderna lite. 1985 så var Skuld per capita/BNP per capita 0,20 1990 så var den 0,32. Till 2002 så ökade den bara till 0,36 och sedan till 2022 så ökade den till 0,73. Skuld per capita/Genomsnittlig årsbruttolön 1985 var 0,18, 1990 så var den 0,30, 2002 så var den 0,32 och slutligen 2022 så var den 0,65.

Så ja den procentuella ökningen var högre per år 1985-1990 men det beror på att det 1985 startade på extremt låga nivåer pga regleringar (den totala ökningen är betydligt större 2002-2022). Tittar man även på befolkningsökningen mellan 2002-2022 som varit extrem (1990 så var vi 8,53 miljoner, 2002 så var vi 8,93 miljoner och 2022 10,49 miljoner) så är en väldigt stor del av dessa muslimer där ränta/lån är haram vilket gör att skulden per capita blir lite snedfördelad. (skulden per belånat hushåll är större)

Så tittar vi på siffror 1990 dvs precis innan en stor ekonomisk kris pga hög skuldsättning så ser vi att skuldsättningen i det privata var 32% av BNP/capita och 30% av en genomsnittlig årsbruttolön. För 2022 så var skuldsättningen i det privata 73% av BNP/Capita och 65% av en genomsnittlig årslön.

Så år 2022 var den privata skuldsättningen mer än dubbelt så hög än vad den var vid fastighetsbubblan 1990 och den efterföljande kraschen.

Det intressanta är att 1990-2002 så ökade knappt skuldsättning relativt övriga ekonomin så varför tog det sådan fart senare? Kanske har med låga räntor att göra? Troligtvis då det korrelerar väldigt bra.

Vi kan dock inte fortsätta så här och fortsätta låna allt mer av framtida produktion då framtiden alltid för eller senare kommer i kapp. För eller senare så kommer skiten krascha enormt om vi inte gör något åt det idag dvs inför extremt stränga amorteringskrav osv för att hejda den vansinniga skuldökningen som har skett/sker. Att alla lån ska amorteras på högst 20 år hade gjort underverk men då hade inte bankerna tjänat lika mycket pengar och vi alla vet att Sverige styrs av en bankkartell så det kommer aldrig ske.

Skillnaden är att om räntan går upp kommer en naturlig korrigering. Nu har det hänt. Räntan har ökat med 400%. Arbetslösheten har stigit hela EN procent. 1991 så 3-4 dubblades den. Folk har inte gått från hus och hem som flashback lovade skulle ske. Reallönerna har sjunkit i två år och kommer nog vara smått positiva eller flat 2024 för att öka igen 2025. Ett mindre hack i kurvan. Priserna i Stockholm är nu 3-4% från toppen. Faktum är att det bara finns 3-4 månader någonsin där priserna varit högre än de är i skrivande stund.

Ekonomin står sig helt enkelt otroligt mycket starkare idag än den gjorde 1991. Vi har en statlig budget i balans medan vi 1991 behövde öka statsskulden massivt varje år för att ha råd med skola, vård och omsorg.

Men Jag vet givetvis att på FB är alltid nutid den värsta katastrofen i mannaminne. 2034 kommer skribenterna sitta här och oja sig på precis samma sätt du gör nu och yra om konspirationer och att ”ingen fattar”

Från 2000-2022 så ökade genonsnittsbruttolönen med 93% medans småhuspriser ökade med 275%. Från 2000-2022 så ökade BNP/capita med 85%.

Så priserna på hus har ökat betydligt snabbare än "vi har fått det bättre" vilket betyder att vi inte har fått det bättre utan lånar mer från framtiden för att ha råd att bo idag. Dvs vi lovar att ge allt mer av framtida arbete när vi köper bostad idag. Problemet är bara att om vi lovar bort framtiden vad ska vi då leva av i framtiden?

Utan skuldökningen och löften om att arbeta i framtiden för banken (vilket ni lovar när ni tar lån hos banken) så hade priserna varit på en helt annan nivå. Detta tyder ju på att vi blivit fattigare då vi måste arbeta allt mer för att ha råd med boende. Dagens arbete räcker inte till utan vi måste lova allt mer av vår framtida arbete för att ha råd.

Arma svensk så lurad du är.........

Du skriver rätt på det ena, men inte på det andra. Blanda inte procent och procentenheter, det blir för rörigt i en tråd som denna.