Kundkännedom Swedbank

Hur vet du att den hemliga var nyligt? Jag har ingen aning om hur ofta de tar dessa.

Ja och när de åker fast så blir böter för dem https://www.fi.se/sv/publicerat/sanktioner/finansiella-foretag/2020/swedbank-far-varning-och-fyra-miljarder-kronor-i-sanktionsavgift/
Det finns stora problem med banksystemet men arbetet runt kundkannedom och de kraven är något som ändå kan leda till kännbara konsekvenser.

Ok, segt.. Swedbank är ju av vad man hört de allra mest nitiska när det gäller just kundkännedom, känns som de dock saknar helt och hållet spelkänsla vad gäller just speltransaktioner.

Pengatvätt förekommer givetvis på det här sättet- men har haft vänner och bekanta som fått sina konton avslutade på grund av att de inte kunnat redovisa 5-10 av 100-200 transaktioner. Vilket i spelkretsar är ingenting då man ofta harvar runt på 10-20 olika spelsidor där konton ibland avslutas pga dubbla konton (pga att man blivit limiterad på konto 1 t.ex.) eller brukat någon bonuskampanj på fel sätt. På så vis kommer man inte åt sitt konto med transaktionerna som efterfrågas och kan därmed inte redovisa för banken. Det här är ju att problem mellan spelare-spelbolag och ingenting banken har med att göra i sig, banken har dock 0% överseende med såna här scenarion vilket är sjukt i sig. Redogör transaktionerna hur omöjligt de än må vara eller få ditt konto avslutat. Säger ju lite hur skevt det är.

Nej, den här penningtvättlagen har gått totalt överstyr och problemet är att bankerna får böta otroliga summor om kund X inte kan komma in med allt underlag som behövs och därav är de så pass nitiska, tyvärr.

Det är jättebra att det finns lagar och regler men det här har slagit åt helt fel håll.

Att förlorare som har hundratals transaktioner till och från olika spelsidor får sina konton avslutade tror jag varken banken eller människor som har koll på ekonomi ser som ett problem.

Jaja, du är en sådan där som tror att ALLA spelare är förlorare? Jag pratar specifikt om vinnande spelare som får sina konton limiterade hos spelbolag (annars får du inte ditt konto strypt) och därav måste skaffa sig nya spelkonton för att fortsätta vinna.

Hate to brake it for you men är du duktig så är det extremt lätt att tjäna pengar på sportsbetting på väldigt många olika slag. Att MERPARTEN är torskar är en annan femma.

I länken har du ett exempel på min egna graf från 2016 på sportsbetting. Det är rätt enkelt om man vet vad man pysslar med.

https://imgur.com/H792knY

Att banken i det här fallet skulle stänga ned mina konton pga penningtvätt för att jag inte kan redogöra för 5 transaktioner kopplade till spel är ju så banalt att man inte vet vart man ska börja.

Eftersom att den förväntade avkastningen på spel är just en förlust så ser jag inga konstigheter med att banken misstänker penningtvätt i de fall då någon faktiskt vinner. Hur ska banken kunna veta att just de där 5 transaktionerna inte består av att någon knarkkung har satt in sin vinst på ditt spelkonto?

Att spelbolagen trilskas är givetvis precis vad man kan förvänta sig, och något man måste ta med i beräkningen när man spelar.

Okej, vi får nog enas om att vara oeniga, märker att du inte greppar vart jag vill komma med den slutledningsförmågan.

Fakta: Lånat ut spelkonto till en person som använt mina som inte varit låsta...

Varför ens anta något, människan är för korkad för penningtvätt..

Ja, vi får enas om det. Jag finner dock det en smula lustigt att människor som sysslar med saker som jag betraktar som vansinne (spel, knark, skumma lån, crypto, MLM, fake gurus, get rich quick, etc) tenderar att få mycket mer problem med sina bankkonton än människor som inte gör det.