Vilka fonder har ni flashbackare?

D&G Aktiefond har inte alls samma innehav som Spiltan. För övrigt har den gått ca 25% bättre på 5 år än Spiltans. Det är 5% per år och då betalar jag gärna den 1% som är dyrare i förvaltningsavgift.

När det gäller LF tillväxt och Robur Access väljer jag båda så att jag skall få spridning över olika kontinenter.

Men förstår du att om båda har samma avkastning, säg 10% efter ett år, så är det hur mycket dom givit EFTER förvaltningsavgiften. Om dom ger samma avkastning är avgiften motiverad (i fallet att dom går likadant, hursom hade det kvittat).

Har väl aldrig påstått att de har samma innehav eller hur!?

Gå in på Avanza och jämför båda två så ser du att linjerna följer varandra identiskt.

Gällande tillväxtmarknaden så får ju du spridningen redan via LF's då den redan innehar 70% Asien.

Jag kanske inte är lika mycket proffs på det här med fonder som du verkar vara men om båda två ger exakt samma avkastning, varför då inte bara välja den som är billigare? Om de ändå presterar likadant.

Ja vet man att två fonder presterar likadant (vilket man inte vet om framtiden) spelar det ju ingen roll. Men visst är det bra med låg avgift, det är det enda man kan vet liksom.

Sparar på lång horisont, tänker att jag kanske behöver pengarna om jag mot förmodan blir arbetslös eller vill jobba deltid senare i livet. Finns andra pengar till pension, barn, oförutsedda utgifter, semester och prylar.

Avanza Zero 5,3%
Didner Aktiefond 5,6%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 11%
Didner Small & Micro 5,7%
Didner Småbolag 16%
Lannebo Småbolag 8,9%
Pictet Russian Equities 4,3%
SEB Global Lux 8,7%
Didner Global 12%
UBS Gbl High Dividend 4,2%
Cicero Avkastning 3,1%
Likvid 14%

Själv tycker jag att jag borde minska på småbolag. De har gått väldigt bra och därför har innehaven fått ligga kvar och växa.

Jag tror att USA kommer att gå bra ett tag samt att räntor och råvarupriser kommer att stiga. Borde omfördela mot ett sådant scenario. Finns det "omvända" obligationsfonder, som stiger då räntan stiger?

Lugn, inget att hetsa upp sig över. Har inte påstått att du sagt att de har samma innehav. Just därför väljer jag att ha både Spiltan och D&G. Den senaste är aktiv förvaltad och därför 1% dyrare. Vill liksom inte bara ha passiva fonder. Just därför jag valt 2 st D&G och en aktiv teknik fond.

När det gäller LF tillväxt stämmer det att den har 70% Asien. Dock har den inte alla de bolag jag vill åt, utan det har Robur Access Asien.
LF har även 13% latinamerika och 8% Afrika. Så där är bättre spridning på den. Sedan är den 0.2% dyrare än vad Robur Access är.

Håller med om att du borde minska på småbolagsexponeringen. Dessutom ligger du ganska tungt i Sverige.

FRNs följer räntan då den stiger så fokusera mot fonder som har stor exponering mot FRNs och/eller låg duration.

Hej! Jag undrar om jag kan få lite reflektioner kring om mina fondportföljer funkar, det här för att spara i 5 år (syfte är kontantinsats till lägenhet)? Jag har två ISK konton. Är ny på fonder men har läst väldigt mycket om det de senaste månaderna. Mest funderar jag över fördelningen mellan Sverige/Global/Tillväxt på ISK #2?

ISK - Konto #1
Följer den breda enkla fondportföljen från Claes Hembergs blogg
(6000kr per månad)
60% Globalfond - Länsförsäkringar Global Indexnära
30% Blandfond - AMF Balansfond (mest sverige)
10% Tillväxtfond - Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära

ISK - Konto #2
(2000kr per månad)
Global Fond 50% - DNB Global Indeks
Sverige fonder 30%
- Didner & Gerge Aktiefond - (12,5%)
- Spiltan Aktiefond Invetmentbolag - (17,5%)
Tillväxt Fond 20% - Swedbank Robur Global Emerging Markets

Tacksam för svar!

Didner & Gerge Småbolag
DNB Global Indeks
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Spiltan Globalfond Investmentbolag
SPP Aktiefond USA
Swedbank Robur Ny Teknik

Sitter på dessa just nu, fortfarande ganska färsk i allt detta med fonder och aktier. Men det har så här långt gett lite avkastning. Har ni några tankar eller åsikter är ni mer än välkomna.

Med vänlig hälsning,
Blomkossan

Vad är tanken med två konton? Är det första till lägenhet och det andra till annat syfte?

Rent allmänt skulle jag säga att om sparhorisonten är 5 år, och allt ska tas ut på samma gång, skulle jag ha lite mindre aktier och lite mer räntor. Just för att det skulle kännas riktigt jävligt om lägenheten ska köpas mitt i ett börsras. Räntor ger (om än ganska lite) plus även under börsrasen, och det gör att en mindre del av ditt innehav tappar i värde. Vid börsras, eller svajig börs överlag, är det värdefullt. Optimal andel räntor vet jag inte.

ISK #1:
Är inget stort fan av blandfonder. De billiga blandfonderna kan man ofta själv efterlikna, oftast billigare, genom att kombinera en indexfond och en billig obligationsfond. De bra blandfonderna (Typ Carnegie Strategifond) känns för dyra för mig. Mitt råd är att välja hur stor ränteandel du vill ha, och sen dela upp det 50/50 mellan korta och långa räntor. Traditionellt så skulle den uppdelningen betyda Penningmarknadsfond + (Stats)Obligationsfond. I dagens ränteläge kommer det ge 0, eller minus, på 5 års horisont (Eller ja, iaf på typ 3. Men mycket plus på 5 lär det inte ge). Så kort idag skulle vara företagsobligationer med kort duration och hög credit rating (Typ Spiltan Räntefond Sverige, IKC Avkastningsfond), och lång skulle vara high yield företagsobligationer med längre duration (typ Simplicity Global Coporate Bond, Lannebo High Yield, Spiltan Högräntefond och liknande).

ISK #2:
Ser till sin natur ut som ett mer långsiktigt sparande än #1. Inga räntor och mer tillväxtmarknad. Så för ett pensionssparande, eller iaf 15+ års horisont, gillar jag den geografiska fördelningen. Det du kan tänka på dock är att ju längre sparhorisont, desto större roll spelar avgifterna. Så om #1 nu är kortare och #2 längre, skulle jag snarare ha de dyrare fonderna (D&G, Robur Emerging Markets) i #1 än #2. De 1,3% den billigare tillväxtmarknadsfonden sparar dig per år gör väldigt stor skillnad när vi talar årtionden.

Den portföljen är himla lik min. Förutom att jag har plockat bort SPP Aktiefond USA då både DNB global indeks och Spiltan global investmentbolag innehåller mycket USA.
Jag har också en aktiv Sverige fond ( Didner & Gerge aktiefond ). Plus att jag valt ev tillväxtmarknad fond.