Bostadsbubbla i Sverige?

Apropå det där med skuldsättning: Läs BKN:s senaste marknadsrapport:
http://www.bkn.se/Publikationer/Marknadsrapport/

Vilka är då BKN? Jag citerar från www.bkn.se/Om-bkn/
"BKN är regeringens expertorgan när det gäller kapitalförsörjning till bostadssektorn, med särskild inriktning mot garantigivning. BKN är också expertorgan när det gäller omstrukturering av kommunala bostadsföretag på svaga bostadsmarknader."

BKN har varnat för en bostadsbubbla i flera år. En varning att ta på allvar.

Prisnivån på en bostad, i termer av en miljon eller tio miljoner eller hundra miljoner, är nog helt irrelevant.

Det som händer är ju att staten planekonomiskt dikterar att räntan måste vara för låg (alltså mycket lägre än den ränta som hade balanserat människors verkliga utbud och efterfrågan på lån och sparande). Det ger en löpande ackumulerande effekt, ränta-på-ränta. Jag skulle nog gissa att prissökningstakten på bostäder förblir ca 10% per år, såsom den ju har varit de senaste par decennierna, så länge bubblan håller.

Medelpriset på en villa i Stockholms län (vilket inkluderar vischan runt Rimbo) är nu drygt 3½ miljon. 2012 4 miljoner, sen nästan 4½ miljoner, sen 5 o.s.v. Tills det faller ned till ett rationellt pris på ca 2 miljon när verkligheten kommer ikapp finanssocialismen fantasiränta. Till dess kan medelvillaägaren säga upp sig och flytta till Bali för att leva gott på den avskastning som hans tomma stockholmsvilla genererar av sig själv. Tänk att ens hus producerar mer än man själv klarar av med 8 timmars arbete om dan!

Allt snack om bostadsbubbla har fått mig att avstå bostadsköp, dock har jag en hel del pengar placerade i fonder.

Men så slog det mig att om bostadsbubblan spricker så kanske fonderna påverkas lika negativt av detta, eftersom papperskula alltid tror att saker kommer gå åt helvette skulle jag uppskatta om någon kunnig inom ämnet svarade på min fråga.

Om du investerar i företag som är beroende av hur den svenska ekonomin går så ja. Annars kan tom en svagare krona, som blir följden vid kraschen, vara bra.

Det du beskriver är faktiskt inte så avlägset. Redan nu har många faktiskt använt bostaden som bankomat. I höstas kunde man läsa att bolån som använts för konsumtion tillfört lika mycket pengar till hushållen som alliansregeringens skattesänkningar (www.di.se 2010-10-05: "Kommentar: Bostadsbankomaten lika viktig som regeringens skattesänkningar"). Bisarrt. Och naturligtvis ohållbart i längden.

Som tur är tror jag inte att det går så illa som du säger. Bankerna drar i bromsen. Till och med på SBAB börjar man bli nervösa. Numera är det faktiskt en etablerad sanning att bostadsmarknaden måste kylas. Så etablerad att Swedbanks VD berömmer sin egen bank med att ha varit först ut med att varna:
http://di.se/DiTV/2011/2/26/Wolf-Vi-var-forst-med-att-varna-for-bobubbla/?sr=6&tr=285011&rlt=0
Han kallar det inte en bostadsbubbla (det skulle knappast en bank-VD göra) men han är tydlig med att bostadsmarknaden bör kylas av och tror att detta är på väg att hända.

Okej tack för ett snabbt och bra svar, det är inte jag som investerar utan överlåter det åt min bankman .
Men nu vet jag iaf att jag ska informera han om att inte investera i företag som är beroende av svensk ekonomi, eftersom bubblan MÅSTE ju spricka framöver...






eller

Människans minne är kort. För bara lite mer än 2 år sen, när boräntorna nosade på 6%, inleddes en krasch på bostadsmarknaden. I topplägen, som vasastan sågs prisfall på -25%. Vänner till mig köpte då för ca 42-45'000 /kvm på bästa adress. Likviditeten var låg, de flesta objekt såldes aldrig. Men den vanligaste orsaken till bostadaffär är som bekant ändrade familjeförhållanden och det var här avsluten skedde. Som de alltid gjort.

Det enda som gjorde att fallet bromsades upp, var att Ingves med ett djärvt alexanderhugg införde nollränta. Och därmed negativ realränta.

Därav att vi bara fick ett "hack i kurvan" i bopriserna. Vad värre är, vi har *fortfarande* negativ realränta. Det innebär att har du pengar på räntekonto så äts de upp av inflationen. Och omvänt, tillgång på billiga krediter gör att pengar pumpas in i bostäder.

Svenska bostadspriser vilar på denna sköra och djupt osunda ekonomiska bas. Händelserna för ca 2 år sen visar på hur fort det kan gå när kredittillförseln stryps.

Varför ta risken?

Känns skönt att vi (BR 3:a m uteplats, Mälardalen, två vuxna + ett barn) kan tagga ned lite på radhustankarna. Tycker det är galet att lägga 2 miljoner på ett radhus, byggår -81, där samtliga ytskikt samt badrum och kök måste bytas (kostnad 500 k?) vid inflyttning. Nyproduktion av radhus ligger kring 3-4 miljoner beroende på stadsdel. Näetack! Sprick bubbla, sprick!

Hur menar du nu?

Ja, att ta bubbelrisken genom att lägga pengarna i Sverige. Bara det...

Kanske nästan 90%? (84% i artikeln)...

http://www.expressen.se/levabo/1.2324796/atta-av-tio-koar-for-lagenhet-trots-att-de-redan-har-bostad