Samtidigt som pandemin var hård för många branscher skapade den ett uppsving och en översvämning av kapital till fastighetsmarknaden. Bostäder har varit en av de hetaste sektorerna sedan Covid-19.
Nu när vi överhettas med inflationen finns de där saftiga låga bolåneräntorna inte längre. Folk är nu maxade på enkel kredit och räkningen har kommit i form av inflation. FED och RB har nästan inget annat val nu än att höja räntorna när fler i allmänheten börjar inse utmaningen med att använda roliga pengar för att höja bostadspriserna för att tränga undan unga köpare. Högre räntor kyler ner marknaden i en tid då svenskarna är skuldbundna till tänderna.
FED och RBs uttalade policy nu är att tämja inflationen (aka långsam pristillväxt). Men frågan är om de kan stoppa det skenande tåget som har byggts upp sedan 2008? Och naturligtvis kan RB inte öppet säga att de vill ha lägre huspriser med tanke på optiken i det, men tro inget annat, det är vad de siktar på. Bostäder är den största delen av KPI-kakan (gamla KPI aka riktiga KPI enligt mig). De stora pengarna har det mesta av sin rikedom utanför fastigheter, till skillnad från de flesta Svenskar. Så de försöker kyla fastigheter och inte låta kapitalmarknaderna implodera, där de mesta av deras pengar ligger.
Det är två saker som kommer att avgöra djupet på bostadskorrigeringen. Detta kommer att bero på RBs förmåga att tämja inflationen och arbetsmarknaden. Om vi börjar se avsevärda korrigeringar med sysselsättningsgraden och vi har en lång lågkonjunktur, kommer bostäder att stå inför en märkbar korrigering, vilket man redan kan börja se.
På tal om unga köpare. Faktum är att nästan 30 procent av unga vuxna nu bor hemma hos sina föräldrar. Detta är ett rekord i historien. Prisuppgångar har till stor del skett av rekordlåga räntor, lågt lager och politiken för att stanna hemma. Ändå har alla dessa trender nu vänt. Så kommer dessa unga vuxna att gå ut och köpa massa? Det mesta tyder på att de är skuldbundna med kreditkort, studielån och billån.
Bolån på det?
Nu när vi överhettas med inflationen finns de där saftiga låga bolåneräntorna inte längre. Folk är nu maxade på enkel kredit och räkningen har kommit i form av inflation. FED och RB har nästan inget annat val nu än att höja räntorna när fler i allmänheten börjar inse utmaningen med att använda roliga pengar för att höja bostadspriserna för att tränga undan unga köpare. Högre räntor kyler ner marknaden i en tid då svenskarna är skuldbundna till tänderna.
FED och RBs uttalade policy nu är att tämja inflationen (aka långsam pristillväxt). Men frågan är om de kan stoppa det skenande tåget som har byggts upp sedan 2008? Och naturligtvis kan RB inte öppet säga att de vill ha lägre huspriser med tanke på optiken i det, men tro inget annat, det är vad de siktar på. Bostäder är den största delen av KPI-kakan (gamla KPI aka riktiga KPI enligt mig). De stora pengarna har det mesta av sin rikedom utanför fastigheter, till skillnad från de flesta Svenskar. Så de försöker kyla fastigheter och inte låta kapitalmarknaderna implodera, där de mesta av deras pengar ligger.
Det är två saker som kommer att avgöra djupet på bostadskorrigeringen. Detta kommer att bero på RBs förmåga att tämja inflationen och arbetsmarknaden. Om vi börjar se avsevärda korrigeringar med sysselsättningsgraden och vi har en lång lågkonjunktur, kommer bostäder att stå inför en märkbar korrigering, vilket man redan kan börja se.
På tal om unga köpare. Faktum är att nästan 30 procent av unga vuxna nu bor hemma hos sina föräldrar. Detta är ett rekord i historien. Prisuppgångar har till stor del skett av rekordlåga räntor, lågt lager och politiken för att stanna hemma. Ändå har alla dessa trender nu vänt. Så kommer dessa unga vuxna att gå ut och köpa massa? Det mesta tyder på att de är skuldbundna med kreditkort, studielån och billån.
Bolån på det?
