Vi i hyresrätt som njuter av höjda räntor och kris på bostadsmarknaden

Någonstans måste de bo, och är det Sverige de flyttar till så ökar trycket på bomarknaden här.

9000:- för en hyresrätt? Men då är det ny produktion. Jag bor inte någon aktrativ område, det är 25 min med tunnelbana till T-centralen. Men har nära till ett träsk och Vällingby, om det är några meriter.

De ska max låna till 30% av priset.

Vad är det som inte är "samma sak"? För övrigt verkar du mest ha en ideoligisk låsning, utan att riktigt förstå eller ha kunskap inom området.

Men fakta är ju, för att återknyta till trådens ämne, att de som har BR och bott i dem har gjort väldigt ett bra val och bra affär jämfört med att bo i HR. Lägenheterna har ökat i pris, avgifterna till föreningen har i många fall varit oförändrade i decennier, trevligare och lugnare grannar, trevligare områden etc.

Vill man bo riktigt billigt och tryggt, ska man välja en BR med god ekonomi i föreningen. Inte ens villaboende slår det.

Det jag tycker är mest intressant med den här trådstarten är att han verkar dra någon parallell mellan "jag bor i hyresrätt så jag har råd att spara pengar varje månad till skillnad mot för de med bostadslån". Eller att alla med bostadslån helt plötsligt blir för dumma för att komma på att spara pengar.
Han missar detaljen att det sannolikt finns MÅNGA där ute som har ett bostadslån men samtidigt har råd att spara mer än honom. Då sitter man ju på två investeringar istället för att bara förlita sig på fonderna.

Du glömde att inflation + värdeökning äter upp lånet. Kolla siffror i alla större städer på lägenheter så ser du en värdeökning dem senaste 30 åren. Sitt maxbelånad i en lägenhet och lägg pengarna på börsen så gör du ännu mer pengar.

Aha, i förra inlägget skrev du att 500-räntan var ”à la Ingvar Carlsson” - men nu var det alltså Palmes fel? Det vanliga här på fb brukar väl annars vara att skylla på Soros men de kanske var i maskopi allihop.

Kände mig knullad av banken när jag band räntan på 7 år på 1,6% för ett par år sedan.
Mina kollegor skrattade åt mig och sa att dom betalade drygt 1%.

Idag är jag rätt glad ändå att jag gjorde det. Vet att jag fixar ekonomin i åtminstone 5 år till. 1,6% är rätt överkomligt ändå. Tänkte iallafall flytta efter dessa år till nåt mindre.

Jag bor rätt billigt för att ha en kåk på över 170m2. ca 10´i snitt med lån och amortering inkl driftkostnader.

Det här var väl Soros ..På den gamla goda tiden skyllde vi allt på Palme.

Jag bor i hus som de senaste 6 åren ökat i värde med ca 3,5 miljoner om jag säljer idag. Om vi nu säger att räntorna skulle gå upp så kommer jag ha råd att betala dem ändå men givetvis kommer jag få dra ner på mitt sparande till viss del, absolut inte allt. Spar idag ca 15 000 - 20 000 kr i månaden.

Om vi nu ser en sänkning av bostadspriserna så skulle det absolut inte vara fel då jag håller med om att de verkligen levt amok senaste tiden men samtidigt har vi en sak som kommer hålla uppe priserna. Vi har fler och fler områden i landet som blir no-go zoner pga den helt absurda invandringen i detta land och vi svenskar vill inte leva med invandrare då de inte uppträder på samma sätt som oss. Det betyder att områden där vi svenskar vill bo blir färre och färre så antalet hus i bra områden blir också färre och kommer då få en mindre sänkning av priserna då svenskar helt enkelt vill bo i lugna områden och för det vara beredda att betala mera.

Som många mäklare säger så är det läge, läge och läge som är det viktigaste för en bostad.

Mitt hus ligger i ett bra område i en större stad nära flera av stadens största arbetsgivare där många högutbildade och högavlönade jobbar så jag är inte så orolig för en sättning av priserna även om de säkerligen kommer gå ner 10-15% i och med högre räntor.

I synnerhet som hyrorna brukar ligga på samma peng som avgift, ränta och amortering. För en BR.

Jag bor i en större stad än du, bor centralt, och investerar 30k mot dina 25k per månad. Loser!