Bostadsbubbla i Sverige?

Varför vänder vi inte på frågan, "snart" går det upp eller?

Eller så följer man topic i tråden

Det är topic i tråden. Om du kan bevisa att det snart kommer gå upp så falsifierar du bubblans existens.

Kommer du klara av att visa det.

Självklart går det inte att bevisa hur framtiden ska bli trots alla påståenden om ras i tråden men det sker väl fortfarande "snart" eller?

Du menar "snart" går det upp eller? Varför kommer det gå upp?

Sålde mitt radhus i Salem nu i Oktober. Det hade backat 10% sen 2017. 3 millar för 2 vånings på 130 kvm. Vet inte om det är 2015 års nivå, kan vara, men tror inte det. Tror snarare att nivån låg på 2,5-2,7 då. Köpte 2007 för 1,5.

Vet inte om vi behöver stå till svars för vad några andra skrev för 8 år sen i vad som råkar vara en tråd om samma ämne. Implikationerna blir rätt märkliga då.

Även du som motvalls käring måste väl erkänna att det är en sättning/nedgång/oro/stagnation/ras på bostadsmarknaden. Välj det ord som du tycker beskriver dagsläget bäst!

Priserna har hackat sidledes nedåt i snart 2 år, det har skett under en högkonjunktur och en extremlåg ränta.Nu höjs räntan sakta och de penningpolitiska stimulanserna i Sverige, EU och USA kommer rullas tillbaka eller håller på att rullas tillbaka, vi går mot en konjunktur som avmattas.
Vad menar du skall rädda priserna från att inte fortsätta sjunka?.

Det är intressant att priserna gått ner så mycket i Stormalmö, om det stämmer. Skuldkvoten i kommunerna där nere är förhållandevis låg så de nya kreditregleringarna borde inte ha påverkat så mycket, den enda kommunen som står ut där är Vellinge.

Stormalmö

"Topp 20"

Räntorna måste rimligen upp ganska så mycket, eller ja, betydligt mer än 25 punkter för att det skall göra ett ordentligt avtryck i hushållens månadsutbetalningar. Utgår då från att det är de sammantagna utbetalningarna(amortering, ränta, avgifter etc) som sätter taket.

Sedan gör ju amorteringskravet(en) att skulden, och eventuellt också utbetalningarna, kontinuerligt minskar, för ett hushåll som omfattas av båda amorteringskraven är det 3%, så för dessa hushåll bör amorteringarna stå för den största delen av utbetalningarna.

Framtiden för bostadsmarknaden blev nog inte som någon föreställde sig för 10-15 år sedan.

Det var nog ingen på 2000-talet som trodde att framtiden låg i gigantiska bolån nästan helt befriade från kontantinsats, amortering eller ränta.

Prognosen för prisfall var korrekt, förutsatt dåvarande spelregler för bolån. Men vi var nog många som inte hade en tanke på att det kunde bli en långvarig global minusränta eller ovanstående reformering av utlåningskulturen.

De som argumenterade emot bubbla/prisfall på 2000-talet nämnde själva inte ett dyft om framtida lågräntemiljöer och slappare utlåningskulturer. Utan det var Stockholm som var en världsmetropol som lockade rika människor och kapital från hela världen, och speciellt resten av landet. Därför och endast därför skulle priserna upp just i Stockholm.

Nu står vi där tio år senare, med nästan dubbelt så höga priser. Och priserna har procentuellt ökat ungefär lika mycket i Karlskrona kommun som på Östermalm, eftersom priserna de facto aldrig har handlat om något annat än upplåningsmöjligheterna för köparna. Bubbelförnekarna fick alltså rätt om att priserna skulle fortsätta uppåt, men de hade helt fel om omständigheterna som skulle leda dit.

Enda problemet är att priserna numer sjunker och att vi rätt snart kommer ha en betydligt tuffare tider att hantera än vad som förevarit. Om 5 år så lär vi ha facit för vad som skedde 25 år bakåt.