Bostadsbubbla i Sverige?

Det är det väl för i h-e inte.
Lånar du till att köpa något som tappar i värde så förlorar du pengar. Du tjänar inte pengar.
Oavsett hur mycket du amorterar, eller skall du ta ut pengarna och använda dem på dass annars?

Är det så extremt svårt att få in i din autismskalle.

Då får du visa varför bopriser och konsumentpriser skulle falla för att räntan stiger.

Du kan t ex förklara varför Samsung kommer att sänka priserna i Sverige och göra förlust på försäljning hit bara för att räntorna stiger här.

Detta borde du ha tänkt på innan du skrev.

De flesta orden här finns nog i SAOL. Men det finns inget innehåll. Iaf inget som har med hyrorna att göra.

Fastighetsbolagen har hyresförhandling. Och stiger utgifterna så som för kapital och taxor så stiger hyran.

På samma sätt har fallande ränta (kapitalkostnad) under åren lett till lägre hyreshöjning än vad man annars skulle ha haft. (Jag har länkat flera sådana pressreleaser från HGF här i tråden. Men få verkar ha klarat av att läsa de).

Och eftersom HGF accepterar att fallande räntor ger lägre hyra, så får dom acceptera att stigande räntor ger högre hyra. Det borde inte vara så svårt att förstå. Men det verkar vara väldigt komplicerat för en del.

Således får de som hyr räkna med stigande hyra när räntorna stiger. Skillnaden i boendeutgifter mellan HR och BR kan man inte räkna med kommer att ändras.

Dom har ju lyckats blanda bort korten från grundresonemanget att värdeminskning är konsumtion till att jiddra om huruvida amortering är konsumtion eller sparande.

"Amortering" bokförs det ju på "sparsidan", inget snack om det.
Problemet är ju snarare summan av intäkter, konsumtion, sparande, amortering.

Det var värst vilken metadiskussion om huruvida amortering är att ses som sparande eller ej.

Det vi med säkerhet kan konstatera är vad amortering inte är för något.
Amortering är inte en kostnad. En amortering syns på din balansräkning som att både dina tillgångar minskar och dina skulder, samtidigt. Eget kapital påverkas alltså inte.

I din resultaträkning syns amorteringen bara indirekt, genom att du får minskade kostnader över tid.

Om man skulle definiera sparande uteslutande som att samla på sig tillgångar - ja, då är amortering inte ett sparande. Däremot leder det till minskade kostnader i framtiden.

Problemet är ju att alla dina lyxprylar du köpt med lånade pengar faller i värde vilket även bananmatematikern igår kväll definierade som konsumtion då värdeminskningar avskrivs.

Absolut och hur kommer insikten att det som aldrig kunde gå ned då folk ” måste” bo de facto tappar i pris.

Det här är bara början, lite fler störningar så kommer allt börja sjunka i pris.

2019 blir anno horibilis för bostadsmarknadsoptimisterna.

Svårt att veta, än så länge tolkar jag det mest som en korrektion (nollställning) av den hysteriska uppgången som var efter dippen maj-juni 2016 i kombination nu med ett stort utbud av nya bostäder (leder till färre bud per objekt).
Efter den dippen maj-juni 2016 gick värderingarna i taket under hösten 2016 och det tidiga 2017 i a f i Stockholmsområdet. Det intressanta är om det fortsätter nedåt jämfört med nivån hösten 2015. Folk har fortfarande arbete och räntorna är låga (än så länge) så jag tror att det planar ut snart, men tar ny fart nedåt om det blir lågkonjunktur.

Men, skuldkvotstaket och bankernas nya tuffa marginaler vid kreditgivning är dock mycket effektiva.... de förhindrar att man enkelt kan köpa sig uppåt i bokarriären, jag tror att de flesta nu bara kan köpa ner sig eller köpa något likvärdigt, om man vill uppåt måste man spara mycket..

Det finns en hel del. Men folk brukar ha lite svårt att ta till sig information. Så följande sätt är väldig illustrativt.
https://www.hitta.se/kartan!~59.34347,18.06021,16z/tr!i=Y8EluoIM/tileLayer!l=1/lifestyle!l=59.34347:18.06021
Här kan man se snittbelåning, för ett kvarter. Och med kännedom om prisnivå går det att dra slutsatser.

Pss kan man där se snittinkomster, och då kan man räkna ut hur mycket de boende där får låna. Och med kännedom om prisnivå går det att dra slutsatser.

Så du har suttit och mappat hela innerstaden via hitta.se

Klart man kan hyra och på så sätt undvika förluster vid en priskrasch. Det gör förändrar dock inte faktumet att personer med bolån förlorar mindre vid en priskrasch om de har amorterat...

Problemet är om bostaden rasar i värde och du tagit ett stort lån så ger inte din amortering så mycket värde, iom att du betalar av på en förlustsffär.

Och det är sannerligen inget sparande...

Amortering är bara ett sparande om priserna står stilla eller ökar.

Du tror alltså att alla är fullbelånade? Eller varför tror du att ett medeltal kan ge svar på hur mycket man får låna?