Bostadsbubbla i Sverige?

Nej, det är avbetalning på en skuld. Samma skit som räkningarna du får av klarna och andra indrivningsbolag.
Enda skillnaden är att du tror att din bostad kommer vara värd en viss summa när du ska sälja.

Glada i hågen springer alla till banken och spelar rysk roulette.

För alla inser väl att alla sagor har ett slut? T.o.m rosa-moln sagan om bostadsvinster och minusräntor.

Utbud/efterfrågan är bara en droppe i havet av det som styr räntan exempelvis. Och när räntan skjuter i taket så spelar det ingen roll om efterfrågan fortfarande är stor, priserna kommer sjunka av den enkla anledningen att folk helt enkelt inte har råd med dessa fantasipriser.

Men fortsätt drömma ni som tror att detta är en lycklig evighetssaga utan slut.

Men vänta nu..Inte blir man personligt ansvarig för att föreningen kånkar?
Hur ofta kånkar en bostadsrättsförening? Inte särskilt ofta. Aldrig hört.
De flesta bostadsspekulanter kollar upp föreningens ekonomi dessutom innan de investerar i en lägenhet. Att brf har god ekonomi är A och O innan man beslutar sig för ett ev bostadsköp.

Utbud och efterfrågan så klart, sedan får man analysera bakgrund vilket är socialism. Då hela marknad är reglerad i Sverige. Bara bygglov och allt runt omkring kan ta flera år och kan överklagas i all evighet nästan.

Sedan har vi reglerad hyresmarknad som gör inte lönsamt då inte marknadspris.

När det gäller BR så är man tvingad in i förening som är ett stort grundproblem. Alltså inga äganderätt och du kan hamna i bråk med förening.

Även om du kan äga en villa och mark kan även staten tvinga dig sälja och tvingad ansluta dig till kommunal avlopp / vatten samt sophämtning.

Även om priser gått upp utomlands med i många länder är skillnad på fri marknad, du kan få boende samma dag då utbud är så stort.

Väldigt stort överpris i Sverige om man jämför vad man faktiskt får.

I Dubai Marina / JBR går det få studio - 1bdr för 1.5-2M miljoner. Egen pool och gym etc i hus med är standard. Väldigt fint område med långa stranden och marinan, även om personligen kallar det white trash då så billigt få bonde där så så blir det white trash folk där. Flesta svenskar försöker bosätta sig där med.

Vill man bo finare men i början av Palmen så hamnar man motsvarande 2.5-3.5M, villor på palmen dock 10-25M

Sedan är allt freehold med äkta ägande rättigheter med.

Ville ta med detta som jämförelse mot Sverige där du kan få betala över 1M i ghettto där ingår få sin bil nedbränd.

Fast det är ju samma sak om du äger ett hus/ägarlägenhet och inte kan betala lånen. Då får du inte ens bo kvar som hyresgäst...

Skillnaden är i och för sig att du inte är lika beroende av kollektivet i form av föreningen, men det kan ju också, i vissa lägen, vara en fördel att man är fler som delar på problemen. I regel blir det mesta billigare då per bostad, allt från värme till snöröjning etc. Rätt skött, är nog BRF det billigaste boende du kan ha (om du inte köper den för dyrt vill säga).

Visst kommer bolånebubblan att krascha, det är jag övertygad om, jag med. Som det ser ut nu på marknaden med räntor. Kraschen kommer, var så säker. Absolut.
Men man kommer aldrig sälja sin bostad under en sådan period.
Utan lugnt sitta kvar i skeppet och vänta på att stormen blåser över.

Att äga sin bostad är mer än bara ev vinst vid försäljning. Visst, det är en del av kakan. Men under tiden man bor i sin lägenhet har man möjlighet att göra mer av den än vid boende i hyresrätt. Renovera, måla..Allt du väljer att göra är en investering. Amortering likaså.

Det spelar ingen roll om BRF:en har en god ekonomi om alla boende lever på minimala löner (och därigenom inte kommer överleva räntehöjningar). Hur mycket ens grannar tjänar är ytterst relevant!

Jag tror personligen att du har alldeles för stor tilltro till folk. Jag skulle tro att en majoritet INTE kollar upp föreningens ekonomi, och bland de som gör det, finns det troligen en stor del som inte har en aning om hur de ska tolka siffrorna.

Det är man absolut inte, nej. Att banken tar föreningens tillgångar, vilket innefattar lägenheten du bor i, betyder inte att medlemmen har något betalningsansvar för föreningens skulder. Medlemmen har aldrig ägt sin lägenhet överhuvudtaget, det enda man äger är en andel i föreningen med nyttjanderätt av lägenheten.

Det får var och en ansvara för såklart. Tror dock att du har fel. Vid ett bostadsköp, som förmodligen är ens livs största affär (för de flesta), så väljer nog folk att kolla upp BRF först.
Ingen köper grisen i säcken när de handlar om såpass mycket pengar.
Visst, alla kanske inte kan tolka siffrorna själva, som du säger. Men frågar väl i det läget andra som kanske kan?
Det är ju inte en liter mjölk man köper, direkt. När pengar investeras finns intresse för de flesta (typ alla?) att ta reda på fakta först.
Bara min gissning. Logiskt!

Men snälla rara! Om pengar är snorbilliga som de har varit och är så ökas belåningen eftersom pengar är snorbilliga. Itakt med att folk kan låna mer stiger värdena på objekt som folk köper, mer eller mindre beroende på läge och attraktivitet, men stiger gör dom.
Villor och fritidshus i Ockelbo har blivit dyrare även om Ockelbo knappast i sig är en växande metropol, samma fenomen kan ses i avfolkningsorter över hela syd och Mellansverige.

När värdena stiger frigörs utrymme för att byta bostad oavsett om inkomsten hängt med, mer kontantinsats och nästa hopp görs, har inkomsten ökat kan både kontantinsats och belåning skruvas upp.
Vi ser det i statistiken både i riket och betydligt kraftigare i starka tillväxtregioner.
Följden blir att Svensson blir allt mer belånad och släpar på en tyngre låneskuld som potentiellt kan bli mycket tyngre att släpa på idag om kostnaderna för lånen ökar.

Exempel villan på Lidingö kostar 9 miljoner och du har lån på 4,5 milj " bara" 50 % belåning, räntan är 2 %.
Ett antal år tillbaka bodde låntagarna i en lägenhet som var värd 5 milj och belånad med 2,25 milj, dock var räntan 7 %
Lånen på 2,25 milj var dyrare än dagens på 4,5 milj.

Stiger dock räntan med 1,5 % så är du snart ikapp förra bostadens lånekostnader eftersom ränteavdragen avtar och den procentuella kostnaden räknas mot en dubbelt så stor skuld.

Då är vi ändå långt ifrån bankernas kalkylränta, det som räknas är hur konsumenters uppfattar den ökande kostnaden och hur det påverkar viljan att betala.

Däri ligger problemet med att skuldsäcken blir större och större, känsligheten för ökande räntor blir högre och högre.

Fel. Klart det spelar roll? Om grannarna lever på existensminimum eller tjänar multum är ju helt irrelevant? Det berör inte dig som individuell bostadsägare. Visst, höjd månadskostnad kan ju ske för samtliga bostadsrättsinnehavare. Men så sker ju även i hyresrätt. Procentuella höjningar titt som tätt.
Du som bostadsrättsinnehavare blir inte personligt skyldig till BRF's skulder. Du äger DIN andel i BRF, och har personligt bolån på den.