Bankkontot blev låst av banken efter mottagen Swish

I natt fick min ena unge in 15000 på sitt konto
Strax därefter ringer någon som säger att dom swishat fel
Dom uppmanar min dotter att swisha tillbaka fast till två olika konton
Hon gör inte det
Nu är kontot låst
Banken säger att hon ska invänta ett brev från dom
Hon gick till banken och bad om hjälp för hon kommer ju inte åt sina pengar
Men dom sa samma sak
Invänta ett brev från oss då vi misstänker penningtvätt.
Kan någon förklara
Jag fattar noll

Antagligen vet dottern mer än hos säger.

Sedan kan jag tycka det är konstigt att de fryser hela kontot, det borde räckt med att göra dessa femton tusen låsta. Men det kanske inte fungerar med bankens system. Eller så är det inte första gången hon agerar målvakt.

Kan ni gå in på kontot via webben? Gör i så fall det och titta på tidigare transaktioner.

Hon ska agera bank åt några pundare, banken ser detta och låser hennes konto.

Invänta bankens svar så kommer detta lösa sig.

Ja, verkar troligare än att de swishar 15tkr till någon på måfå och sen ringer upp och vill ha pengarna tillbaka. Med den metoden riskerar de ju att pengarna hamnar hos nån spelmissbrukare eller skuldsatt så de försvinner direkt. Å andra sidan är 15tkr inte jättemycket.

Sedan kan man undra varför hon berättade det för sin mamma eller pappa.

Kan ju vara det låsta kontot som hon fick panik av och gick till föräldrarna...

Sant, så kan det ha varit. Om nu banken håller koll även nattetid. Kanske något automatiserat?

Säg till din unge att inte agera bank åt knarklangare bara för att hon är pengarkåt.

Ja det är automatiserat.

Högst sannolikt vet ditt barn mer om vem/vilka det är.

Regel 1, om man får en sådan uppmaning ska man absolut inte swisha vidare till andra konton, endast swisha tillbaka dit det kom ifrån om man nu känner sig tvungen att göra något. På det sättet bidrar du inte "ovetandes" till penningtvätt, som det till 99,99% gäller i detta fallet.

Din dotter känner dessa killar. Person A som ska ta emot pengarna vill inte att det ska synas att pengarna kommer från person B så pengarna skickas till henne som mellanhand, man ger henne en slant och hon skickar vidare dem till person A. Detta för att dölja transkationer utifall att man blir gripen. Förmodligen handlar det om droger eller liknande. Din dotter hade aldrig berättat det här för dig om det inte vore för det faktum att pengarna blev frusna. Säg till pappan att ge henne en örfil och tvinga henne att byta umgänge, alternativt inte ha något umgänge alls på ett tag.

Banken reagerade säkert på att avsändande kontor fick in 300 000 som snabbt delades upp i 20 swischbetalningar på 15 000 varav din dotter fick en.
Så klart handlar det inte om en felaktig inbetalning utan den som swishat vet vem de skickar pengarna till. Att hon blivit uppmanad att skicka till ett annat konto visar med tydlighet att det är penningtvätt som det handlar om.

Frågan är om det är första gången eller om hon gjort samma sak tidigare. Så klart så är det lockande att tjäna en tusenlapp på 2 minuters arbete men konsekvenserna för henne kan bli mycket stora om hon döms. Din dotter som är straffmyndig kan faktiskt få fängelse för penningtvätt.

Viktigt att du förklarar för henne att genom att agera målvakt som hon gjort så hjälper hon kriminella att göra bedrägerier mot äldre. Hur skulle hon reagera om någon äldre släkting blev bedragen av personer som tömde dennes konto. Genom att agera målvakt så är man en viktig pusselbit i dessa bedrägerier