Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Inte betalar av???
Menar du att det är bankernas ägare som träder in och betalar massor av bostadslån från sina plånböcker? Det är nämligen så det blir om låntagaren inte betalar lånet.

------------------------------
Om det inte fanns bostadslån så skulle ca hälften av Sveriges bostäder inte finnas.
Bostäderna får hysa två hushåll.
Är det en önskvärd situation?

Nu tycker jag du var snål. Rimligt vore dock att tillämpa det sedvanliga FB-avdraget om 50 % . Så ungefär 2 miljoner är rimligt.

Du får ju låna så länge banken ser att du klarar av räntorna med den marginal de vill se.

Från ca 60 års ålder rampas amorteringarna upp så du inte har för stor skuld när du pensioneras.
Men du får ju ha skuld. Det är inget problem i sig. Säg att hushållet har en bruttopension på 60 k/månad. Då är det inga problem att ha säg 2 MSEK i lån.
Eller vad skulle problemet vara ?


Vilken då fallhöjd??
Försök vara mer konkret. Den där typen av flum blir obegripligt.

men det är på inga sätt samma krasch som i Sverige.


Har det kraschat i Sverige??
Det har jag missat. När hände det? Idag?

Ja det var faktiskt ganska fint på insidan. 1.5,m för huset och 0.5m för tomten, låter ganska rimligt.

2m annuitetslån över 30 år med 4.5% ränta blir ca 10k/mån, helt okay..

Blir det? Det var nåt nytt? Trodde att vid max 50% belåningsgrad och 4,5 bruttoinkomsten så kan det vara amorteringsfritt och då räcker det med att betala räntan. Men vad roligt om du menar att bankens ägare även betalar av lånet då.

Har aldrig nämnt att bostadslån inte skulle existera. Däremot ser jag bara uppsida med att de betalas av inom rimlig tid.

Fram med bevis på att hälften av Sveriges bostäder inte skulle existera vid 30 års amortering nu.
Annars så känns det som skrämselpropaganda som man håller på med i Nordkorea.

Jag har ingen statistik men känslan är att det är betydligt billigare i Köpenhamn. Precis som Sverige är marknaden trög där nu. Många objekt har legat länge.

Exempel på hus endast 7,5 km från centralstationen för de som vill bo hyfsat centralt.

3,25 Miljoner DK = 4,7 MSEK.

https://www.nybolig.dk/villa/2700/frederikssundsvej/260358/ms0106?utm_source=boligsiden.dk&utm_campaign=bolig siden&utm_medium=exitlinks

Alla sifforna är nog inte helt up-to-date, men numbeo har prisjämförelse för lägenheter.
https://www.numbeo.com/cost-of-living/compare_cities.jsp?country1=Sweden&city1=Stockholm &country2=Denmark&city2=Copenhagen

Stockholms priserna ser lite höga ut iaf.

Hmm, ja jag är dåligt insatt i Köpenhamns områden men det ser ut att kunna motsvara Bromma eller Enskede i alla fall i avstånd till city. Liknande hus kostar där 10m+...

Här kan man se hela områdets utbud: https://www.nybolig.dk/til-salg/hus/broenshoej-2700

Verkar finnas andra områden med högre priser/status men de ska väl mer jämföras med Danderyd/Lidingö/Saltis då kanske.

För lägenheter är detta mitt favoritexempel: Prins Nikolais ägarlgh i centrala delen. 70 kvm "townhouse" med takterrass. 4,6 Mkr DKK = 6,67 MSEK. Skulle säkert kosta närmare 10 Mkr i centrala Sthlm.

https://www.estate.dk/ejerlejlighed/1363/vendersgade/270210/ec473?utm_source=boligsiden.dk&utm_campaign=boligs iden&utm_medium=exitlinks

Staten kan börja med att göra tydligt att det blir inga fler bank bailouts. Kunderna kan man rädda, men aktieägarna ska få noll och intet. Det är ingen Nordkorea-politik, tvärtom.

Uppsida för vem? Låntagaren?

Det uppenbara är att denne kan investera pengarna på tex börsen och få högre avkastning än att betala av på huslånet.

Jag sålde av min lägenhet i våras strax innan priserna började dippa. För att slippa vinstskatten behöver jag köpa och flytta in under 2023.(baka in den i nästa boende). Planen är att köpa en villa under nästa år. Tänker att det blir till våren/sommaren.

Min fråga är egentligen, tror ni att det är för tidigt? Huvudsaken är inte att spekulera utan boende. Men man vill ju ändå göra en bra affär.