Överföra 800Tkr ifrån utländsk bank. Kommer svenska banken misstänka något?

Hej,

Som rubriken lyder, så ska jag överföra ungefär 800tkr ifrån en Tysk bank till Handelsbanken.
Det avser försäljning av en fastighet i Tyskland.

Kommer Handelsbanken att ifrågasätta vart pengarna kommer ifrån?

Vanligtvis så har jag månatligen inte fått in så mycket pengar på mitt konto. Jag har fått in ca. 10tkr/månaden de senaste 5 åren. (Studerar på universitet).

Kommer den svenska banken att ringa mig/misstänka något då det är en "ovanlig transaktion?"


Tack,

Hälsningar,
Martin

Ja du kommer att behöva förklara pengarna.

Penningtvättslagen ställer höga krav på banken att inhämta uppgifter från sina kunder. KYC - Know your customer och att agera i förebyggande syfte.
Jag hade ringt banken och kollat vad som gäller så att de inte fryser pengarna och du är tvungen att anlita en jurist för att få loss dem inom rimlig tid.

Ok. Finns det något sätt att undgå detta?

T.ex. att jag sätter in pengarna på Tyska kontot och överför till min svenska bank successivt?




Hälsningar,
Martin

Kanske starta ett bolag och anställ dig själv som konsult... Försvinner ju en del i avgifter dock :/

Hej,
grattis till försäljningen!

Jag märker att många ställer frågor på Flashback istället för att gå direkt till den som kan svara på studs, banken i detta fall.

Så, ring banken och förklara din situation så får du säkert svar på dina frågor.

Lycka till!

Ja du måste berätta varifrån pengarna kommer. om du blir tillfrågad. Och fastighetsförsäljning är ett godkänt skäl att få pengar på kontot.
Om du inte sålt fastigheten kontant, så jag antar att köparen fört över pengar från sitt bankkonto. Så där det ingen
skillnad mot om du för över från ett eget konto.
Var beredd att svara på frågor. Ring din bank och fråga om du undrar.

Har sålt en fastighet i Sverige där köparen förde över pengar från en utländsk bank, inga problem alls.

Skaffa konto hos tex N26 som är en EU bank och för över pengarna dit, de godkänner svenska kunder och du kan skaffa kontot direkt online. Sen för du över pengarna dit och slipper problemen som de svenska bankena har.

Det råder samma regler i hela EU kring penningtvätt, även för N26

Fy fan vilket jävla skittips. Tror du det är olagligt eller omöjligt att föra över en större mängd vita pengar eller?

TS kommer antagligen få svara på en del frågor men sen är det lugnt.

Det finns väl inget att vara rädd för. Har du pengar på en utländsk bank i ditt eget namn så är det nu inte något konstigt med det. Om det dessutom kommer från fastighetsförsäljning så är det väl definitivt inte något att anmärka.

Utgår från att du deklarerar för fastighetsförsäljningen och betalar skatt. Men det är ju en helt annan sak.

Detta är ju bästa tipset hittils.