Vilket datum dras ISK skatten från kontot ?

Har en bekant jag skall hjälpa att köpa fonder på ett ISK konto. Vill därför veta när det är okey att flytta pengarna till ISK kontot. Dras det den sista känns det onödigt att bli av med 375 kr/ 100 000 kronor !

Läser på nätet att skatten dras den 2/1, 2/4, 2/7, 2/10.

Stämmer detta ?
Isf bör vi vänta till den 2/1 när vi sätter in en större summa pengar.
Någon som har en källa på detta ?
Har sökt...

Skatten beräknas kvartalsvis, 1/1, 1/4, 1/7, 1/10. Så det hjälper inte så mycket att trixa idag.
Visst skulle man kunna sälja hela innehavet dagen innan varje kvartalsskifte, och sedan investera igen några dagar senare. Men lite omständligt kanske.

Skatten dras inte från kontot. Skatten du ska betala för ISK betalas i samband med deklarationen nästkommande år. Du bör vänta med att sätta in pengarna till efter nyår. På så vis betalar du ingen skatt alls för 2020. Den skatt du ska betala för 2021 betalar du vid deklarationen år 2022.

Vet inte var du har sökt, men en möjlig källa är ju självaste Skatteverket.
https://www.skatteverket.se/privat/s...800037851.html

Jo har sökt där, men hittar inte exakt vilka datum som avstämningen görs.

Det görs väl rimligen direkt efter årsskiftet då man vet:

* Värdet vid ingången av första kvartalet (1 januari)
* Värdet vid ingången av andra kvartalet (1 april)
* Värdet vid ingången av tredje kvartalet (1 juli)
* Värdet vid ingången av fjärde kvartalet (1 oktober)
* Insättningar under året (denna är okänd tills årsskiftet infallit)

Utifrån detta beräknas skatten.

Hade för mig att det fanns exakta datum för 'avläsningen'. Min vän skall sätta över en halv miljon så det känns onödigt göra det på fel sida datumet. Därför min fråga.

Välj ett kapitalförsäkrings-konto istället om du är orolig för skatten.


https://www.avanza.se/lar-dig-mer/av...orsakring.html


Nackdelen är att skatten dras från kontot.
Man får inte rösta med kapitalförsäkring.
Skattesatsen är densamma som på ett ISK-konto. 30% av 1,25%

Räknar man med en uppgång någon gång under året så är kapitalförsäkring bättre rent skattemässigt eftersom den bara stäms av en gång om året jämfört med ISK som stäms av 4 ggr per år.
Har man dock en långsiktig agenda på flera år så kvittar det vilken typ av konto av dessa man väljer

Så datumet är viktigt, men insättningen är inte helt gratis (dvs man kan inte hålla på och lyfta in och ut som någon föreslog), "Lägg ihop tillgångarna på kontot vid ingången av varje kvartal tillsammans med summan av alla insättningar på kontot" (Samma ref, Skatteverket).

Räkneexempel 1. Sätter in 1 miljon före nyårsafton. Värde den första varje kvartal (vi har en dålig aktie) 1 miljon. Skatteverket beräknar att 1*+1+1+1+1 = fem miljoner kr. De delar på fyra, blir 1,25 miljon kr. Schablon 1,25 procent skatt, blir 15 625 kr. Beskattning 30 procent av det, blir 4 688 kr. Detta en summa, fördelat på deklarationerna för inkomståren 2020* och 2021.

Räkneexempel 2. Sätter in 1 miljon några dagar efter nyårsafton. Värde den första varje kvartal (vi har en dålig aktie) 1 miljon. Skatteverket beräknar att 0*+1+1+1+1 = fyra miljoner kr. De delar på fyra, blir 1 miljon. Schablon 1,25 procent skatt, blir 12 500 kr. Beskattning 30 procent av det, blir 3 750 kr. Inget på deklaration för inkomståret 2020*, men 2021.

Alltså 938 kronor mer i skatt på att sätta in pengar på fel sida av datumet. Deklarationen för 2021 ser likadan ut, men detta för deklarationen för 2020. Eller i trådstartarens exempel 469 kronor. Säg till om jag räknat fel. Har jag räknat rätt finns istället andra spännande parametrar, tex att med tio procent årlig uppgång bör en miljon gå upp ett par hundra om dagen.

Det står ju i den blå rutan en bit ner.
1/1, 1/4, 1/7, 1/10.
Om du med avstämning menar den tekniska processen, tidpunkten då dina siffror de facto blir avlästa och exporterade, så har det ingen betydelse. Skatten grundas på värdet den första dagen varje kvartal enligt ovan.
Men som en forumkamrat skriver ovan, nästa kvartal kommer insättningen tas upp. Så det är inte lönsamt att göra en massa manövrar. Vad som kan vara motiverat om man ska göra stora uttag är att göra det före kvartalsskiftet.

Och, lika viktigt, att göra stora insättningar efter kvartalsskiftet.