Citat:
Ursprungligen postat av
GraesKlipparn
Förklara varför det nya amorteringskravet skulle vara en "game changer"?
Det nya amorteringskravet kommer enbart att påverka ca 10%-20% av alla nya bolån, enligt FI. Och de som påverkas är dem som tar stora lån för att köpa dyra bostäder - det är även dessa som har väldigt höga inkomster.
Förra året när amorteringskravet trädde i kraft (vilket var ett tuffare amorteringskrav än det som nu skall börja gälla, eftersom förra kravet påverkade ca 60% av nya bolånetagare, och det nya enbart påverkar 10-20%) planade priserna ut marginellt för att sedan öka igen. Det "tuffare" amorteringskravet hade alltså knapp effekt på priserna.
Ser inte hur det nya, mjukare, amorteringskravet skall påverka mer än det "tuffa" - det är FÅ nya bolånetagare som påverkas jämfört med förra gången.
Kanske kan du förklara?
mvh
Gräsets störste fiende
Jag tänker lite som att det blir knepigt att köpa dyrare bostäder med det nya förslaget, men även svårare för förstagångsköparna. Likaså för de som vill köpa ett fritidshus eller skidåkarlägenhet.
Bankerna kan ju idag göra avsteg från amortering om det finns skäl för det. Jag är ju själv en sådan som ligger skyhögt på belåningen och anledningen till det är att jag har fått avsteg från normen hos Handelsbanken. Jag har kunnat redogöra för hur min strategi ser ut, vilka extra inkomster jag kan trolla fram vid behov och dom känner sig trygga med mig.
Om FI däremot får igenom sitt förslag så blir det inga nya lån för sådana som mig när regelverket är stelare och saknar flexibilitet. Där tror jag marknaden kan vika. Likaså kommer dippköparna vara utmanövrerade från köp om dom redan sitter på ett lån. Eller alla dessa föräldrar som hjälper sin avkomma att köpa en bostad. Reglering är uselt. Särskilt när marknaden redan vikit sig.
Holland har tydligen redan testat detta med dåligt resultat.
