Tråden om strategier för fonder

Det blir dock lite av doping då få sitter, eller vill sitta, med 100% svenskt index och dessutom i alla situationer.

Hej!

Jag försöker lära mig mer om det här med fonder och strategier för fondsparande. Jag vill försöka tillämpa en strategi med glidande medelvärde eftersom jag tror att detta kan vara ett roligt sätt att lära sig mer om tekniska analyser.

Jag tror att ett google-spreadsheet i stil med detta kan vara lämpligt:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1094l8akDoouaEtjVMYW-nEfL-WE5X9cyH1Bh4l1Zl54/edit#gid=1410825343

Jag tänker tillämpa en strategi med allokering baserat på MA10 enligt kalkylarket jag länkade. Jag kommer dock att försöka med några andra fonder och proportioner. Som jag har förstått det är det nödvändigt att använda sig av jämförelseindex då de svenska fonderna inte finns med i google finance.

Hur hittar jag lämpliga jämförelseindex för mina fonder i Google Finance? Har tittat lite och kommit fram till följande för min portfölj:


Global
DNB Global Indeks 30%

Här tänkte jag jämföra med OMXS midcap global enligt Classier Hedges spreadsheet.

Sverige
Spiltan aktiefond 30%

Här tänkte jag jämföra med OMXS30.

Tilllväxt
Länsförsäkringar tillväxtmarknad indexnära 10%

Här letar jag efter index för emerging markets i Goofle finance. Skulle förstås vilja använda MSCI EM men hittar bara iShares MSCI Emerging Markets Indx (ETF)
(https://www.google.com/finance?q=NYSEARCA%3AFTEC&ei=RjpyWcHnHIaCsAHouIP4D Q). Kan den vara lämplig?

Branschfond
Swedbank robur ny teknik 10%

Här skulle jag vilja använda MSCI World/information technology som föreslås på Morningstar. Funderar på om man kan använda Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (https://www.google.com/finance?q=NYSEARCA%3AFTEC&ei=RjpyWcHnHIaCsAHouIP4D Q). Antar att den överenstämmer med MSCI World/information technology som föreslås på Morningstar?

Räntefonder
AMF räntefond lång 20%
För AMF använder jag XACT Obligation (UCITS ETF) som i Classier Hedge-sheetet.

Spiltan räntefond 0% (Omplacerar till denna då kursen är under MA10)

Finns det några bättre jämförelseindex som kan hittas i Google Finance, främst för tillväxt och Robur ny teknik?

Uhhm, ok. Vad jag mena var att Spiltans aktiefond inte bör jämföras mot OMXS30 utan något index som lägger tillbaka utdelningar. De övriga fonderna jämföras mot andra index, men även här måste man ta hänsyn till totalavkastningen.

Ja? Spiltan Invests utveckling liknar mer svenskt mid-cap, däremot är det så att korrelationen mot svensk index är hög. Går det åt helvette med svenskt index är det inte som om mid-cap går magiskt bra.

Om man kör TAA-taktiken som diskuteras en del i tråden kan man givetvis också använda sig av datan från fonderna direkt; ska lägga upp något sådant alt. senare.

Vad är bäst att göra? Jämföra mot ett index med återinvestering (OMXS30GI) eller med fonden direkt?
Spelar det ens någon roll?

Jag testar både mot index och mot fonden själv.
Allt är samma i båda jämförelsena förutom USA. Indikatorn på SPP Aktiefond USA lyser rött när den testar MA10 mot sin egen fond, medan den är positiv när den jämför mot S&P500.

Har kört Classiers TAA nu i en månad. Testade att lägga in 5000kr och det har väl inte hänt så mycket men det tar ju lite tid. OMX30 går stadigt nedåt den senaste veckan. Skulle ni säga att det är en "bra" tid att lägga in ytterligare 100.000kr? tiden för sparande är 5 år.

En annan fråga, många av Avanzas räkneexempel så räknar de på en årlig avkastning på 6%, är det en bra måttstock på om ens fonder går åt rätt håll?

Index är hur det generellt sett går. Utdelningar är bara till viss del beroende av detta 'hur det går'. Vill man således veta hur det går generellt sett är det bättre att titta på index.

I de exempel som finns lite varstans här i tråden räknas det dock med en fond där utdelningarna återinvesteras men då är vi inte endast intresserade av hur index generellt går utan också intresserade av hur en investering i index (vilket då inkluderar utdelningarna) skulle ha gått.

SPP USA följer inte S&P500 och bör inte heller anses vara en indexfond:



Det finns en drös saker de alltså tar ställning mot och för vilket alltså inte gör det till en indexfond. Vissa av sakerna är dessutom högst subjektiva och man kan ställa sig frågande till hur USA kan tillåta bolag att "bryta mot internationella lagar" eller om detta i själva verket rör sig om SPP:s egenpåhittade lagar. Det finns alla möjliga saker i fondens beskrivning som är av högst subjektiv karaktär.

Jag testar både mot index och mot fonden själv.
Allt är samma i båda jämförelsena förutom USA. Indikatorn på SPP Aktiefond USA lyser rött när den testar MA10 mot sin egen fond, medan den är positiv när den jämför mot S&P500.

SPP USA följer inte S&P500 och bör inte heller anses vara en indexfond:

Tack för klargörandet.
Finns det ens någon indexfond på den svenska marknaden som följer USA-index utan godtycklig selektion?
Har kollat SPP aktiefond USA, Swedbank robur access usa och LF usa indexnära...

Fonder som investerar i utländska börser påverkas också av växelkursförändringar. Dollarn har fallit senaste tiden så jag misstänker att det också bidrar till de olika resultaten.

Hur ska man tänka där? Ska man ta hänsyn till växelkursförändringar?