Enkla, dumma och allmäna frågor om fonder och fondhandel

Här kommer en riktig nybörjare!

Det pratas mycket om aktie/fondportföljer hit och dit. En långsiktig portfölj, en kortsiktig o.s.v.

När man pratar portföljer förstår jag att man samlar ett visst antal aktier/fonder i en "portfölj".

Men vad innebär egentligen portfölj, har man ett konto, t.ex. ISK för varje portfölj. Alltså, ett ISK konto motsvarar en kortsiktiga portfölj och ett annat ISK motsvarar den långsiktiga. Eller går det att skapa digitala faktiska portföljer där man förvarar sina aktier/fonder?

Portfölj blir bara samlingsnamnet för alla de värdepapper du har och du själv anser hamnar i samma kategori (t.ex kortsiktigt/långsiktigt). Misstänker att de kommer från den tiden då de faktiskt utgjordes av fysiska papper, och du placerade dina kortsiktiga papper i en portfölj, och dina långsiktiga i en annan portfölj, för att inte blanda ihop dem. Du skulle lika gärna kunna lägga dem i samma portfölj...

Det är fullt möjligt att ha flera ISK-konton, en för varje "portfölj" vilket för med sig både för- och nackdelar. Men det är också fullt möjligt att ha ett bara och du håller själv koll på vilka värdepapper som tillhör vilken "portfölj".

Kalas! Tack för enkelt och förklarande inlägg.

Låter som att det enklaste upplägget vore att styra upp allt i ett Exceldokument.

Jag var likadan!
Ex: Ett ISK med aktier/fonder = en portfölj.

.

Varför är det så dålig dokumentation på innehaven i fonderna ibland? Det är lite irriterande när man som nybörjare försöker sätta sej in i sparandet.

En del förvaltare såsom DNB, Danske Invest och IKC m.fl. har detaljerade tabeller över innehav vill jag minnas, medan det hos en del andra förvaltare inkl. storbanker i bästa fall finns en sammanfattning över tio största innehav.

Dock så är det ofta de sämst dokumenterade fonderna som ger mest vinst. Men ändå surt att investera i nåt som man inte vet vad det är.

Vad är för och nackdelarna med flera ISK?

Många fondbolag redovisar samtliga innehav max 1-2 gånger per år för att minska risken att konkurrenter kopierar portföljen. De gäller generellt dom mest framgångsrika fondbolagen, alternativt de bolag som tror att dom är duktiga (typ bankerna). Finns troligtvis ingen risk att någon skulle vilja kopiera IKC...

Fördelen är att hålla isär olika målsättningar och strategier, exempelvis långsiktigt vs kortsiktigt, aktier vs fonder, investering vs trading etc.

Personligen ser jag inga nackdelar, har 4 st ISK med olika ändamål. Kostar ingen extra skatt att flytta pengar mellan dem. Vissa kanske upplever svårighet att hantera flera konton, kanske?

Har du dina ISK på olika institut? Eller menar du att du har skapat olika portföljer i samma institut?

Jag har ibland tänkt att jag vill skapa en portfölj med förhoppningsbolag, några tusenlappar i varje företag och så vill jag inte se dem när jag loggar in på, i mitt fall, avanza. Som jag förstår så måste jag skaffa ett konto på ex. Nordnet då?

Både och. På Avanza har jag 3 ISK och en KF samt ett IPS. På Nordnet har jag ett ISK med en teststrategi med värde så lågt att det inte blir något courtage. Loggar bara på Nordnet vid omplacering.

Någon som kan förklara den rekordlånga dippen som härjar nu? Det är inte bara Sverige som går dåligt utan även USA, Asien mm.

mvh
gräsets störste fiende