Unga, bo inte i hyresrätt i hela era liv om ni vill ha det bra som pensionärer.

Om du planerar ditt liv inom ramarna "säga upp ett hyreskontrakt och dra, vilken sekund som helst" så är det nog bäst att du fortsätter hyra ditt boende.

Du menar att man är friare om man har en hyresvärd som skall ha betalt varje månad än om man har en bank som skall ha det?

Givetvis är man mycket friare när man hyr än när man äger sitt boende. Risken med hyra är 3 månadshyror på sin höjd.

Du resonerar som en riktig loser. Den bästa investeringen du kan göra här i livet är att äga sin egen bostad, TS du har helt rätt. Det krävs ingen vidare motivering för detta, dom flesta förstår det. Förutom HumpingDog då.

Med tanke på att månadskostnaden (utan amortering) i många fall är lägre vid ägandet av din egen bostad (om du har någorlunda känsla för affärer) är det inget som hindrar dig från att investera i fonder.

Btw: Nice med hus på Phuket! Lev väl.

Fonder har för höga avgifter så de håller jag mig borta i från (förutom Avanza Zero som har noll i avgift som jag sparar i när jag inte hittar nåt annat att köpa)!

Visst har du en poäng, men du är lite väl kategorisk. Beroende på börsutveckling kan boende visst vara en god investering, fastän den inte ger avkastning. Dessutom är boende något man måste ha, så då gäller det att skaffa bästa möjliga för privatekonomin.

Själv köpte jag min lägenhet kontant för en halv mille efter att ha sålt Ericsson-aktier någon månad före kraschen 2000. Visst har jag låst kapitalet på ett sätt som gör att jag inte kan sälja och köpa nytt, för att få loss kontanter, men jag har också sänkt min direkta boendekostnad genom köpet till ungefär hälften.

Från köpet har värdet på lägenheten stigit till 3 gånger köpeskillingen, dvs. omkring 8% per år i snitt. Samtidigt har jag haft direkta boendekostnader (medlemsavgift och el) på under 5% av värdet (drygt 4% i början till omkring 3% idag). Om (NB) jag skulle sälja idag (NB), skulle jag ha bott gratis genom åren och dessutom ha tjänat lite på det.
Alternativet hade varit att ha en dubbelt så hög direkt boendekostnad (dvs. hyra) men då hade jag haft mer att investera i värdepapper, samtidigt som jag haft ett avsevärt högre avkastningskrav för att jämna ut affären.

Med tanke på läget – centralt i en stor stad med ordentlig nettoinflyttning – så är det en tryggare investering än aktier, som jag ändå gärna handlat med i tiotals år. Jag avstår gärna halva mitt befintliga disponibla kapital för tryggheten, men tror inte jag skulle låna för att köpa bostad. Det beror mycket på livssituation, och den här investeringen passar mig utmärkt.

Mitt enskilt största ekonomiska misstag är att jag hyrt alltid.

Jag är idag 28 år och bott själv sedan 20. Hade jag redan då köpt så hade jag idag varit bra mkt rikare.

Kommer från en klassisk sosse familj där man hyr sin lägenhet, eller köper sitt hus. Det har alltid funnits en rädsla för att ta sig vatten över huvudet och hamna hos fogden.

Det jag förståt idag är att skulle jag förlora jobbet så spelar det ingen roll om det är banken eller en hyresvärd som kräver mig på degen.

Nu har jag istället fått spara ihop strax över 400k för att kunna köpa min första bostad, som jag också fått köpa dyrt/på toppen.

Om jag ändå hade någon som gav mig rådet att köpa för 8 år sedan...

Ända tills din lön halveras när du går i pension.

Sedan kan du inte välja att fixa till ditt hem så som du vill ha det vas gäller nytt kök/badrum etc.

Du har problem att förstå vissa centrala begrepp ser jag. Sen verkar du ha ett samhälls- och bankförrakt? Det är ingen som tvingar dig till att äga din bostad även om fördelarna överglänser nackdelarna det grövsta. Gör det val du själv mår bäst av.

Det är väl allmän ekonomisk kunskap att bostadsrätt/fastighet, i jämförelse med hyresrätt, generellt sett lönar sig över en längre period?