Vilka fonder har ni flashbackare?

På min skärm.

Det är väl snarare tvärtom?
Att betala courtage är ju en engångskostnad per affär (allt från 1 kr till 99 kr beroende på orderstorlek (på Avanza)) Utöver den kostnaden tillfaller ju all avkastning dig själv.

En fondavgift å andra sidan, är löpande, t.ex. 0.20% för Spiltan, oavsett hur fonden presterar. Redan från fondköp på 500 kr och uppåt blir det alltså dyrare än motsvarande courtageavgift och, som sagt, så betalar du varje dag den löpande avgiften vilket inte sker med courtage.

Sedan en annan sak. Jag tycker det är mycket märkligt att dom flesta har stor andel i både Avanza Zero och Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Tar man upp dessa två sida vid sida är deras utvecklingar i princip identiska i alla tidshorisonter. Så varför gör de flesta detta?

Öppna upp två webbläsarflikar - en för respektive fond.
Kolla diagrammet i 1 mån / 3 mån / osv. upp till 5 år.

=Nästan identiska kurvor och utveckling i %

Funderar på att sätta in 100k i denna fördelningen, därefter 3k/månad. Balansera så de får samma fördelning igen 1-2ggr/år. Synpunkter?

Indexfonder (sista siffran är Morningstars betyg)

15% Avanza Zero SIX 30RX 0 % 12.9 % ±13.12 % (5 år) 1.56 Sverige 4
10% Spiltan Aktiefond Investmentbolag MSCI Sweden 0.23 % 26.9 % (3 år) ±13.16 % (3 år) 1.80 Sverige 5
15% DNB Global Indeks MSCI World 0.32 % 20.4 % (3 år) ±5.75 % (3 år) 3.04 Global 5
10% SPP Aktiefond USA Russell 1000 0.20 % 16.4 % ±9.42 % (5 år) 2.62 USA 5
10% AMF Aktiefond Europa MSCI Europe Value 0.40 % 6.1 % ±14.47 % (5 år) 1.70 Europa 5
10% Swedbank Robur Indexfond Asien MSCI AC Asia Ex Japan 0.20 % 7.4 % ±11.90 % (5 år) 1.10 Asien 4

Ränte och obligationsfonder

10% SPP Obligationsfond Citi Swedish GBI 0.21 % 5.1% (5 år) ±3.03% (5 år) 1.12 5
10% Spiltan Räntef. Sverige Citi EUR EuroDep 3 Mon 0.11 % 2.5 % (5 år) ±0.34% (5 år) 5.05 5
10% AMF Räntefond Lång Citi Swedish GBI 0.15 % 5.6 % (5 år) ±3.80% (5 år) 0.98 5

Fördelning:

25% Sverige
15% Global
10% USA
10% Europa
10% Asien
30% ränte/obligation

Total 70% index, 30% ränte/obl

Baserar mina val på bloggen rikatillsammans.se ^^

Exakt detta är jag också inne på med nästa samma summor som du går in med. Kanske en bra start för oss som vill börja lära oss lite mer under resans gång.

Morningstar verkar bara visa dom 10 största innehaven, eller?
På fi.se ser man alla innehav, om det så är 500 aktier.

Det går att sätta dem i samma graf på morningstar...
Avanza zero vs. Spiltan Aktiefond Investmentbolag

http://i57.tinypic.com/c3o5l.png

De går inte lika och det borde de inte heller göra.

Fördelning för 2015:

AVANZA ZERO 18%
Fidelity China Focus A-USD 27%
Fidelity Global Property A-Acc-USD 11%
Franklin Global Listed Infrastructure A Acc USD 11%
Franklin India A Acc USD 11%
JPM Global Healthcare A (acc) - USD 11%
MS INVF US Dollar Liquidity A 11%

Tror den svenska börsen har mer att hämta än världsindex i år. Dollarexponeringen är medveten och en stor anledning till valet av fonderna ovan.