Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Jösses du är helt hopplös.

Försök tänk till med hela huvudet.
Inköpspriset är barriären och således det stora problemet.
Det är inte 15 000 kr folk inte har råd med, det är lånet till att köpa en bostad som kostar 15 000 kr i månadskostnad.

Kanske lite läsning kan bistå dig:
"En genomsnittlig 25-åring har råd att köpa 1,9 kvadratmeter bostad i Stockholm. Det är ungefär storleken på ett badkar. I Göteborg räcker ekonomin till 3,1 kvadratmeter och i Umeå till 4,5. Ett nytt kvadratmeterindex från Riksbyggen sätter siffror på ett välkänt problem.

Indexet bygger på medelinkomst, sparande, bolånevillkor och lokala bostadspriser för en typisk 25-åring.
Kommunerna i topp är Filipstad, Hofors och Fagersta. Gemensamt för dem är lägre bostadspriser och en industrihistoria snarare än tillväxttryck.
"

Så lägre bostadspriser = mer tillgänglighet på bostäder oavsett vad månadskostnaden är...

Ett färskt exempel från Nordeas bolånekalkyl
Vill du köpa ett hus och har förmågan att klara en månadskostnad på 15 000 kr så skulle inköpspriset bli ~4,1 miljoner med maximal belåning.
Tjänar du genomsnittslönen i Sverige på 36 000 kr klarar du inte lånekravet för denna bostad och du får inget lån, du blir nekad.
Om vi ersätter en del av amorteringen med en fastighetsskatt istället på 2000 kr (som vi tidigare diskuterat) innebär det att för samma månadskostnad borde bostaden bli ~1,2 miljoner kronor billigare*
Då kostar bostaden istället 2,8 miljoner och inte nog med att personen som har genomsnittslön klarar sig över barriären så går kravet på kontantinsats ner, vilket gör att du får lägre månadskostnad eller mer pengar över vid köpet.

Du kan tänka på bostadspriserna på samma sätt som kravet på kötid.
Krävs det 20 år i kö för att få ett kontrakt är bostaden otillgänglig, oavsett vad den kostar i månaden om du inte har 20 års kötid...
Krävs det 4 miljoner för att köpa ett hus är bostaden otillgänglig, oavsett vad den kostar i månaden om du inte har 4 miljoner att lägga för du inte får ett lån.


*1,2 miljoner rabatt sker inte på ett natt utan det kan ta lång tid innan man kommer dit eftersom bostaden måste byta händer många gånger och folk som budar behöver beakta skatten vid budgivning som gör att folk inte kan buda upp så otroligt mycket som innan.

Kanske OT, men jävlar vad trist den här tråden blivit det senaste halvåret eller så. Innan kunde ändå vara lite snärtig diskussion med bra poänger från båda ”lagen”, nu är det mest långa, totalt verklighetsfrånvända rants som helt förtar nöjet av att följa denna diskussion.

Det är du själv som läser selektivt men jag antar att sambandet mellan risk och avkastning inte heller ingår i Handelshögskolans kurspaket.

Hur kommer du fram till att en bostad för 4,1miljoner skulle sjunka med 1,2 miljoner i pris för att fastighetsskatten ökar med 2.000 i månaden?

Justerar du för samma specifika del av månadskostnad för boendet (2000 kr) men ersätter amorteringskostnaden med fastighetsskatt så motsvarar det en årlig amortering på 24 000 kr vilket vid amorteringskrav på 2% motsvarar 1,2 miljoner i totalt lån som då borde försvinna från själva köpeskillingen.
Detta är endast i teorin och i teorin är folk logiska. Så förhoppningen är att när en person budar i exemplet med fastighetsskatt behöver denne beakta den extra kostnaden vilket förhoppningsvis leder till att priserna sjunker.

Därför är utvecklingen på bostadsmarknaden så spännande nu för många andra mer utvecklade ekonomier har sett prisfall på bostadsmarknaden (äntligen) och nu är det nog snart vår tur att se lägre priser.
Nya Zeeland är ett praktexempel på vad vi, förhoppningsvis, kommer få se i Sverige inom kort där priserna går åt rätt håll.

Sedan finns det såklart alla dödgrävare här i tråden som njuter av att krisen med för höga bostadspriser förvärras men de får helt enkelt sitta tyst i baksätet och avnjuta billigare boenden i sin egna ilska istället


Måste vara väldigt surt att gå in på valfri banks bolånekalkyl och se att amortering alltid är med i posten "boendekostnad" när man argumenterar som du gör.
Du är en gammal dinosaur, ett fossil från en svunnen tid och tiden där mantrat "amortering är ett sparande" råder är nu på väg bort.
Gå och ta ett till lån istället, jag har viss del av svenska banker i min investment portfölj och tar gladeligen mot dina pengar

Flera ekonomier liknande vår egna ser ökade bostadspriser. I Danmark är priserna +20% sedan pandemitoppen våren 2022 (i Sverige är vi väl fortfarande under den nivån). I Norge går priserna stabilt upp. Tyskland upp, Spanien och Sydeuropa upp. Det är väl mest några få av de engelsktalande länderna där priserna stagnerat eller går ner (UK, i alla fall London, och Kanada är två). Oklart varför just där.

Självklart finns det mörka moln på himlen med, regeringens senaste giv med underlättad skuldsättning bidrar knappast till lägre priser så det får man ju såklart se upp med.
Sverige har rätt långt kvar till toppen och utvecklingen efter toppen har varit helt ok, så vi kanske får se positiv utveckling där Sverige utvecklas mer som Nya Zeeland eller Kanada där priserna faktiskt går neråt.

Om vi höjer fastighetsskatten med 2.000 kronor i månaden så faller priset med ungefär 650.000 kronor, du hade inte räknat med räntan i ditt exempel, 2000 kronor mer i månaden i skatt samtidigt som övriga utgifter ökar med 2.000 har ingen som helst effekt på vilket boende du har råd med.

Att bostaden faller med 650.000 kronor spelar ingen roll om andra kostnader ökar med lika mycket, hade du inte råd med 15.000 i månaden innan skattehöjningen har du inte heller råd med 15.000 i månaden efter skattehöjningen.

Du är helt hopplös för du tar inte till dig information utan säger samma felaktiga sak gång på gång i hopp om att det skall vara rätt nästa gång. Det funkar inte att resonera med dig för du har troligtvis inte resonerat fram detta tankesätt.
Antingen det eller så trollar du och spelar dum

Här är ett citat från Sveriges nuvarande riksbankschef som kanske kan få dig att förstå:
"Minskade bostadspriser är inte enbart dåligt för samhällsekonomin, menar riksbankschef Erik Thedéen. ”Jag vänder mig mot bilden att en bra bostadsmarknad är en stigande bostadsmarknad. Det är absolut inte självklart för en 20-åring i Stockholm”, säger han."

Här är en ytterligare rapport från Skandia som befäster samma tankesätt:
"Just nu har unga, tack vare nedgången i bostadspriser, en bättre möjlighet att etablera sig på bostadsmarknaden än tidigare. "

Försök förstå nu, säg det högt om det behövs.
Lägre bostadspriser är bra för höga bostadspriser är problemet.
Det är inte månadskostnaden som sätter käppar i hjulet, det är de exceptionellt höga bostadspriserna som förstör.
Lägre bostadspriser leder till mer tillgänglighet för fler har råd med bostad.
Det är verkligen inte svårt och jag förstår inte hur du kan kämpa på otroligt mycket med så grundläggande logik.

Men men sa inte den där idiotbo567 att det bara kostar 3000kr per månad att driva en 200 kvadratmeter villa i Stockholm !?

Haha! Magstarkt att komma från dig som inte ens förstår grundläggande ekonomi. Om priserna som folk är villiga att betala för bostäder går under produktionskostnad så går nyproduktionen mot noll. När den minskar så minskar antalet objekt att köpa. Hur leder detta till att fler kan köpa sitt boende menar du?

Vill du själv producera bostäder som man kan köpa för 1 krona? Om inte du vill - varför skulle nån annan vilja? Jag har högre timlön än så på mitt vanliga jobb. Men sånt kanske inte du förstår.

Enig. För mycket vänster-yrande användare med halv-taskiga google-skills som gör kilometerlånga inlägg.