Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Stibor 3 månader är över 2 % för första gången sedan september 2025 och kommer nu fortsätta stiga. Sverige 30 år är på samma nivå som absoluta toppen 2023.

Det är det verkligen inte, det är två helt olika begrepp som avser två vitt skilda saker.

Köper du ett hus för 10 miljoner med 15% kontantinsats blir din månadskostnad 35 149 kr med 2,87% ränta enligt Nordea. Du kan ju fylla i själv och se.

Så bostadspriser är 10 000 000 kr och din boendekostnad är ~35 000 kr(utan någon driftkostnad alls i kalkylen), två helt olika saker.

Sen är det klart att lägre bostadspriser leder till lägre boendekostnad men enda sättet att få en billig bostad idag är att åka tillbaka i tiden och köpa när det var billigt för utifrån dagens prisbild är det oerhört svårt att få en rimlig boendekostnad eftersom

Förstår man inte skillnaden är det fritt fram att googla "Vad är skillnaden mellan boendekostnad och bostadspris?" så får man följande förklaring:
"Skillnaden är att bostadspris är den engångssumma du betalar för att köpa bostaden, medan boendekostnad är de löpande, månatliga utgifterna för att bo där (ränta, amortering, avgift, el, försäkring, etc."

Innan trådens stora apor gnäller "aMoRtErInG äR iNgEn KoStNaD!!" Nordea och googles AI säger det, var så god och prova själv och misstycker ni så tar det med dessa två istället för att besvära mig och tråden med era åsikter.


Brukar ju alltid vara så att folk undviker låga priser, därför försäljningen normalt sett går ner vid en rea!
Inte ens det mest grundläggande kan du, lol

Jag tror det är här du inte riktigt förstår fullt ut.

När folk räknar på sitt boende så är det boendekostnaden som är intressant.

Att köpa ett hus för 1 miljon med 10% ränta ger ju samma boendekostnad som att köpa samma hus för 3 miljoner med 3,3% ränta.

Förstår du inte det?

Bostadspriserna har stigit kraftigt för att räntorna är mycket lägre idag än de var för 30 år sedan så att högre bostadspriser pressar inte upp boendekostnaden i förhållande till inkomsterna.

Medelsvensson som köpte villa för 700.000 på 80-talet fick en lika hög - om inte högre - boendekostnad sett till inkomsten än medelsvensson som 2025 köpte samma hus för 5 miljoner.

Nybyggd minifyra på 75m2 i Kista för under 1,5M!
https://www.hemnet.se/bostad/lagenhet-4rum-stockholms-kommun-borgarfjordsgatan-3-21664212



Månadsavgift: 15 222:-

Folkrätt: För dig som vill bo prisvärt, hållbart och tryggt. En unik möjlighet för dig att ta dig in på bostadsmarknaden.

Till och med mer unikt är UNIK Fastighetsförmedling..

Innan du har så högt självförtroende bör du kolla vad du säger.
Du sade att boendekostnaden inkluderar priset på bostäder, vilket det absolut inte gör.

Och angående ditt andra påstående går det lätt att motbevisa, om man bara är villig att leta upp lite fakta.

Från Swedbank:
"I Stockholm och Göteborg behöver till exempel en genomsnittlig ensamstående som köper en bostadsrätt idag i genomsnitt lägga 75 respektive 63 procent av disponibel inkomst på boendeutgifter."

Både bostadspriser och boendekostnader har fullkomligt raketrusat i höjden, om du inte redan gjort bostadskarriär. Detta är anledningen till varför det är helt irrelevant att diskutera boendekostnad när man diskuterar bostadsmarknaden eftersom väldigt många är mer eller mindre utestängda från marknaden till följd av de extremhöga priserna. Det är priset som är av intresse, boendekostnaden är sekundär.

Mäklarsamfundet har också slagit hål på denna myten att "boendekostnader är samma idag som förr" i sin rapport:
"Det har inte bara blivit svårare att köpa en bostad till följd av att priserna vuxit snabbare
än inkomsterna. Boendeutgifternas (här mätt som endast kapitalutgifter) andel av inkomsterna föll betydligt snabbare de första fem åren efter köpet för de hushåll som köpte sin bostad 1975 eller 1995, jämfört med de som köpte 2015 . Även om räntenivån var hög, särskilt under 1970-talet, var dels ränteutgifterna i hög grad avdragsgilla fram till mitten av 1980-talet,samtidigt som inkomsterna steg snabbt till följd av en högre inflationstakt."
Rapporten förklarar även:
"Att boendeutgiftsandelen blir högst för köp under 2024 beror på att en stor andel av hushållen måste amortera två eller tre procent samtidigt som den reala prisnivån och prisnivån i relation till inkomster är högre än tidigare"

Så sammanfattningsvis:
Bostadspris och boendekostnad är två vitt skilda saker och boendekostnader för köpare idag är avsevärt mycket högre i förhållande till inkomst än förr i tiden.

Föreslår att du läser på om ämnet innan du försöker läxa upp någon nästa gång.

Jag vet inte varför du vägrar att inse att boendekostnaden inkluderar priset på bostäder.

SCB säger boendeutgift:

https://www.scb.se/hitta-statistik/statistik-efter-amne/hushallens-ekonomi/hushallens-utgifter/hushallens-boendeutgifter/pong/statistiknyhet/hushallens-boendeutgifter-2024/#:~:text=%C3%85r%202024%20var%20hush%C3%A5llens%20 medianutgift%20f%C3%B6r%20boendet,hush%C3%A5ll%20i %20bostadsr%C3%A4tt%20betalade%2094%20000%20kronor .





Om priset på bostäder ökar och räntan är oförändrad så stiger boendeutgiften.

Om priset på bostäder ökar och räntan sjunker så kan boendeutgiften vara oförändrad.

Om priset på bostäder sjunker men räntan stiger så kan boendeutgiften öka

osv

Dvs - när man räknar ut boendeutgift/boendekostnad så påverkar höjda priser på bostäder MEN höjda priser på bostäder behöver inte höja boendeutgiften/boendekostnaden om räntan samtidigt sjunker.

Haha fan inte ofta man kan begära -150% på priset

Vet du ens vad du säger?

Det är två helt skilda saker, fortfarande. Du kan väl slå upp dem så kanske du ser att dessa två är helt olika saker med två helt olika betydelser.

Hur man än vänder och vrider på det så är bostadspriser och boendekostnader för nya på marknaden högre idag än jämfört med tidigare. Gav dig en hel rapport som du kan läsa igenom där det står klart och tydligt.
Du behöver inte hitta på exempel, allt finns klart och tydligt. Räntan har gått ner under större delen av 2000-talet, priserna tokrusade i höjden, boendekostnader i förhållande till inkomst för förstagångsköpare sköt upp som en raket och vi fick gigantiska barriärer på bostadsmarknaden för banker ger inte ut lån hur som helst.

Läs rapporten jag länkade, allt står där. Hör av dig om du har frågor

Haha, wow, vilken möjlighet!

Klart dyrare avgift än hyran för en motsvarande nybyggd lägenhet utan kötid i samma område:

https://www.skb.org/sok-ledigt/kohistorik/kohistorikdetalj/?refid=496a316441364d72747a754d46424a4870477732476 e446156306f727a31686b

Så tittar man in i den här vansinniga tråden och det första man ser är någon som inte förstår skillnaden på kostnad och utgift.

Varför är det så hög avgift?

Är det något nytt upplägg för att hålla nere priset och/eller amortera väldigt snabbt?

Edit:

Kollade lite runt i området - det är ett extremt låg pris per m2 men varför göra så?

Jag antar man har stora skulder som faktiskt amorteras i föreningen med tanke på den höga avgiften. Men vad är fördelen med lågt pris/lågt lån/hög avgift jämfört med högt pris/högt lån/låg avgift?

Nu hittade jag:

https://folkratt.se/

Konceptet är alltså hög belåning (och hög amortering) i föreningen. Då blir det väldigt lågt pris på lägenheterna.

Istället för att betala avgift+ränta på privat lån+amortering på privat lån så betalar man istället en hög avgift.

Skulle vara kul att se hur de planerat på längre sikt - kommer avgiften att gradvis sänkas ju lägre avgifterna blir i föreningen?

Verkar faktiskt inte vara höga skulder. Enligt deras FAQ:

Alla bostäder i Folkrätts projekt upplåts som bostadsrätt enligt bostadsrättslagen. Bostadsrättsföreningen äger byggnaden till 100 %, medan marken arrenderas inom Folkrätt-koncernen. Detta möjliggör lägre insats och lägre totala boendekostnader.

Folkrätt hyr alltså ut marken till ett mycket högt pris till de nya BR-ägarna.