Vad är ett vettigt svar till bankers efterblivna KYC frågor egentligen?

Spelar ingen roll om pengar kommer in eller går ut från en svensk bank. Är det över 10 000kr så måste man övertyga en idiot som sitter och klipper/klistrar generella frågor/svar.

Juat nu vill jag för över 30 000kr från min lön till min bank i schweiz. Det fick jag inte, de vill veta vad pengarna ska användas till. Detta är till en bank i mitt namn. En bank jag ofta skickar pengar till. Do k aldrig över 1000 euro.

Sa bara att jag vill ha de i min andra bank för att de är säkrare där. Sen vad jag ska använda dom till? Inte fan vet jag? Köpa mjölk imorgon kanske. Serva bilen om en månad? Vafan?

Vad svarar retardesen med tror ni? Att jag ska bifoga ett kontrakt eller studieintyg eller jag vet inte vad mer för efterblivna saker som styrker vad pengarna ska användas till.

Liksom wtf?

Kommer föra över 9000kr åt gången iställler så inte nån anställd med downs syndrom får min transaktion på sitt skrivbord.

Det är lagar mot penningtvätt som är orsaken till detta.

Sådana lagar behöver tyvärr numera, i och med internet.

Det kommer antagligen bli ännu värre framöver, för kriminella tjänar tusentals miljarder globalt årligen. Något måste göras.

Bara svara på frågorna, bli inte sur, ta det inte personligt, så blir allt bra.

Alla svenska banker har skyldighet att motverka penningtvätt, men det finns inga standardiserade regler för hur det ska gå till, så varje bank(koncern) har sina egna regler för vilka frågor de ställer och i vilka sammanhang. Någon generell regel om att ställa frågor vid alla överföringar över 10000 kr finns alltså inte, och själv har jag aldrig varit med om detta hos Handelsbanken som jag haft som huvudbank i 20+ år, detta trots relativt många och stora överföringar. Den enda bank som varit riktigt jobbig då det gäller detta är Northmill för några år sedan, som ställde frågor och fördröjde överföringar var och varannan gång. Där var det faktiskt frekventa småöverföringar som var problemet, med tre olika förklaringar till varför systemet flaggade dem (transaktionerna sades vid olika tillfällen vara för regelbundna, för oregelbundna, eller för många under en månad).

Nä det är bara efterblivna svenska banker som hittat på sina egna lagar för att bankerna själva tvättar hundratals miljarder åt eliten och storföretagen varje år.

Och korkskallar som du legitimerar skiten när du drar ner byxorna varje gång nån vill kolla vilka trosor du använder.

normalt sett brukar 10000 euro vara gränsen men svenska nördar har hittat på den löjliga gränsen mindre än en halv månadslön 10tusen kronor.

Och vissa banker kan vara sjuka i huvudet och fråga om 5tusen kr eller mindre i sverige.

Exakt, det är inte så att det egentligen behövs som tomten i tråden skrev. Det är snarare så att det finns en del lagar och riktlinjer och sedan har dessa spårat ur helt. Av massor av olika anledningar, en stor en är den mjukvara man använder för att analysera transaktioner, att den kan flagga saker felaktigt och det är mycket jobb att ta reda om detta verkligen var rätt.

På frågan om vad pengarna ska användas till så är det väl bara att svara att du vill lägga upp en buffert för oförutsedda utgifter eller händelser som påverkar inkomsten negativt
Rekommendationen är ju att man ska ha en buffert på minst 2 månadslöner.

Jag förstår inte problemet, det tar 30 sekunder att svara på de standardiserade frågorna? Banken skiter fullständigt i varifrån du har fått pengarna, de är bara skyldiga att ställa frågorna.

Ja men kioskmongot jag pratar med på banken som stoppat överföringen vill ha ett "kontrakt/läkarintyg/kvitto" på det.. liksom vafan. Jag blir helt galen.

Sist gång de ställde en liknande dum fråga om pengars ursprung så var jag tvungen att skicka skärmdumpar på transaktioner som bara flyttats mellan bank1 bank2 och bank2s debit kort fram och tillbaks kors och tvärs i 5 led. Efter en vecka var de nöjda med svaren... de frågade en fråga per dag

Kan man inte säga att man ska ta ut dom i kontanter och sen använda dom till allt som pengar används till?

Hur får jag tag i ett intyg som visar att jag vill överföra mina penga pga att det känns säkrare att ha dom i min andra bank? Och att dessa pengar kommer användas till lite vanliga saker. Handla, betala räkningar? Ska jag få tag i intyg från en spåkärring då som bevisar att jag kommer gå på ica nästa vecka?

Ja då tar man ut sina pengar och sätter in dem hos en seriös bank som inte ställer idiotfrågor.

Vilken bank är det som är jobbig på det sättet? Som jag nämnde tidigare har olika banker olika regler, med Handelsbanken som ett exempel på en som inte alls varit frågvis då det gäller vanliga överföringar inom Sverige (vet inte hur de är då det gäller större kontantinsättningar och utlandstransaktioner). Du kanske skulle prova att byta?