1. Ekonomi
  2. Privatekonomi

Kundkännedom Swedbank

Svara
2023-10-25, 06:07
  #49
Mr.Wolf
Medlem
Mr.Wolfs avatar
Jag säger inte att bankerna har rätt, dom beter sig minst sagt udda ibland, med det sagt, det finns väl ingen som inte redan vet hur bankerna beter sig,således får man skylla sig själv om man gör en sådan här grej.
Och iom att det är Swedbank så kommer dom inte att acceptera dina förklaringar och slänger ut dig ur banken.
Citera
2023-10-25, 06:33
  #50
busibrallan
Medlem
Det är varken swedbanks eller nån annan banks påhitt att de ska begära in kundkännedom samt de kan frysa konton.
Har själv fått företagskonto fryst pga av att inte svaret om kundkänndedom kom in i tid och det var bara vanliga transaktioner pengar in/pengar ut mot fakturor.

Bankerna har krav från Finansinspektionen att agera så för att ha tillstånd att bedriva bankverksamhet
Citera
2023-10-25, 07:48
  #51
Gosif
Avslutad
Tänk om folk skulle lämna swedbank i tiotusentals, då skulle inga frågeformulär finnas längre
Citera
2023-10-25, 07:54
  #52
needAlife
Medlem
needAlifes avatar
Citat:
Ursprungligen postat av Kamreren
Det är något här som skaver. Du berättar inte hela sanningen, eller så berättar inte din vän hela sanningen för dig, något här stämmer inte.

Om allt var frid och fröjd och helt enligt lag finns det till att börja med ingen som helst anledning att din vän ska använda ditt konto. Så vad är den egentliga anledningen?

Ja, du bör överväga att byta bank (om någon vill ta emot dig) redan nu.

Räkna även med en anmälan till fipo. Lycka till

Tror inte TS gjort något fel alls. Han upplät sitt konto för spel mot en procentuell intäkt. Har gjort liknande med proffesionella spelare som fått konton nedsläckta. De gillar inte när folk faktiskt vinner i längden även om det inte ligger något lurt bakom. Själv fick jag 8% av alla min kompis vinster via mina konton trots att jag inte lade ner en minut själv. Win -win.
Citera
2023-10-25, 07:59
  #53
needAlife
Medlem
needAlifes avatar
Citat:
Ursprungligen postat av Fackmannen
Han ger dig pengar som mycket väl kan vara svarta och försöker tvätta dem via dina spelkonton? Det är väl så banken ser på saken.
Tala gärna om hur banken agerar framöver!
Alla swishar kan väl vara svarta i sådana fall? Nästa gång du betalar polaren för en bärs kan vara svarta pengar. Swish är väl nästan en garant för att det är så lite svart det kan bli då allt sparas och alla transaktioner går att se.
Citera
2023-10-25, 08:23
  #54
geddo
Medlem
Citat:
Ursprungligen postat av krommee
Varför ens anta något, människan är för korkad för penningtvätt..
Om din polare är så dum och du är så smart, hur kommer det sig då att det är du som gått med på att agera målvakt i den här härvan?
Citera
2023-10-25, 08:29
  #55
Thyrell
Medlem
Thyrells avatar
Citat:
Ursprungligen postat av krommee
Tror du missuppfattar, vadå slippa ha pengarna på sitt konto. jag har ej hållit några pengar..

Lär förklara mer ingående.

Person 1 = jag
Person 2 = en speltorsk

Person 1 tar emot pengar av person 2. Person 1 alltså jag sätter in de pengarna där speltorsken = person 2 vill spela bort dem, Svensk licensierade casinos eller EU licensierade, förlorar 95% av gångerna, vissa gånger kommer uttag på 10k 20k 50k 100k, jag flyttar över 90% tillbaka till honom.

Ser ju ut som ett försök till penningtvätt.
Citera
2023-10-25, 08:33
  #56
Thyrell
Medlem
Thyrells avatar
Citat:
Ursprungligen postat av Gosif
Tänk om folk skulle lämna swedbank i tiotusentals, då skulle inga frågeformulär finnas längre
Du får detta från alla svenska banker. De gör även regelbundna kreditupplysningar på sina kunder. Det är lag på att bankerna skall veta att deras kunder inte fifflar.
Citera
2023-10-25, 09:03
  #57
Nullheap
Medlem
Citat:
Ursprungligen postat av Gosif
Tänk om folk skulle lämna swedbank i tiotusentals, då skulle inga frågeformulär finnas längre

Jo.
Kravet om kundkännedom är inte exklusivt till Swedbank, även Nordea osv. har det.
Det kommer från finansinspektionen
https://www.fi.se/sv/bank/penningtvatt/process/kundkannedom/
Citera
2023-10-25, 09:06
  #58
Nullheap
Medlem
Citat:
Ursprungligen postat av TreoAxier
Fast vi kan nog allt tillåta människor att vara kritiska mot våra banker som utan anledning kan frysa konton och kasta ut människor på bar backe utan bankid bara man fått en swishning av någon gängkriminell.

Det är med oroade ögon jag märker hur fler och fler bara accepterar detta översitteri av ett system som bara plötsligt ska gynna en klass i samhället där banker tillåts göra miljardvinster genom räntor för livegenskap som bostäder.

Bankerna missar oligarker med miljoner men jagar vanligt folk och det är mer och mer vanligt detta ser jag på flashback, vi borde alla vara vakna för överstatligheter och banker ingår definitivt i den kategorin.

Fast att vara kritisk mot banken rörande att de försöker ta reda på varifrån kunder får sina pengar är kontraproduktivt eftersom det är finansinspektionen som ställer krav.
https://www.fi.se/sv/bank/penningtvatt/process/kundkannedom/
Citera
2023-10-25, 09:42
  #59
Backtrader
Medlem
Förstår inte varför du skulle ta den här risken. Du kan också dömas för penningtvättsbrott om det här nu visar sig vara penningtvätt.

Även om banken möjligen köper din förklaring kommer de definitivt skicka in en anmälan.
Citera
2023-10-25, 10:34
  #60
Har2meterkuk
Avstängd
Citat:
Ursprungligen postat av TreoAxier
Är det utanför eu kan det dock stänga ner ditt konto.

Eh? Nej? Jag har spelat på utländska kasinon utan europeisk licens, det har inget med saken att göra.

Jo de kan det.
Jag blev varnad och de sa vi godkänner denna utbetalning men nästa gång så skiciar vi tillbaka pengarna och de kan leda till avstängning av ditt konto. Swedbank
Citera
Svara

Skapa ett konto eller logga in för att kommentera

Du måste vara medlem för att kunna kommentera

Skapa ett konto

Det är enkelt att registrera ett nytt konto

Bli medlem

Logga in

Har du redan ett konto? Logga in här

Logga in