Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Fast nu är kriget snarare ett svepskäl än en orsak. Tittar vi på FED och ECB så kommer de fortsätta att höja ytterligare, vidare kommer inflationen öka i december och kanske även i januari. Sammantaget kommer det sätta press på RB att höja vidare, med fortsatt stigande inflation så ligger 50 punkter närmare än 25 punkter.
Att inflationstakten avtar gör inte att reallönerna återställs och varu och tjänstepriserna sjunker.
Så allt annat lika kommer bostadspriserna att fortsätta att pressas under år 2023.

Skulle sedan facken pressa på för högre löner så är det i sig kostnadsdrivande vilket leder till prisökningar.
Så att tvärsäkert säga att inflationen bara försvinner får vi nog avvakta med att göra.
Så länge i inflationen håller sig över 2 % lär inte repan röras för att trovärdigheten i RB’s politk inte skall påverkas.

Japp. Det var lite det jag tänkte på när jag skrev.

Har bubbelpratarna korrigerat sig?
Har jag inte noterat direkt. Kanske någon av dom.


Själv föredrar jag Fastighetsprisindex av SCB. Dom mäter alla lagfarter. Blir nästan inget brus givet den långa mätperioden.

Annars är Mäklarstatistik bra iom att dom har lägre mätperiod och mindre brus.

Hox använder många men det är ju ganska mycket brus i det.

Ser det. Så man undrar var dom fick 12.5% ifrån.
Men då är vi nära botten.

Ja, dom skrev det. Och desto mer hushåll och företag ignorerar räntehöjningarna desto mer skadas näringslivet och ekonomin och desto mer faller bostadspriserna. (tillfälligt).

Hur tänker du då?
Menar du SHB? Dom har ju justerat sin prognos. Hur kan det bli något för dom att ens höja på ögonbrynen av?

75p finns nu i prissättningen för februari:

"Market pricing indicates 40% probability for a 75bps hike in February"

https://research.sebgroup.com/macro-ficc/reports/33955

Det är alltså 50p eller 75p som det väger mellan, inte 50p och 25p som de överbelånade sitter och hoppas på.

Det här don Quixote-komplexet i denna tråden dör visst aldrig ut. Hälften av alla inlägg handlar om folk som du som argumenterar emot några påhittade personer som enligt er yrat om nedgångar på 70% medan det egentligen handlat om att vi tror på en nedgång runt 30-50%, vilket är gissningar såklart. Men om tillochmed du länkar till källor som säger 20% i snitt i hela landet, så inser väl de flesta att det kommer innebära minst 30% ned i vissa områden.

15,1% ned är inte så farligt nominellt nä. Tänker folk alltid nominellt vid löneförhandlingar också? Värdet är det väl som räknas? Ja men nuvarande inflation så är det väl typ 15 %e kvar av raset i nominella termer då 🙂. Extremt dålig timing för den som köpt nybygge till nästa år och ska sälja sitt befintliga boende på den marknaden. Lycka till med att hoppa av det avtalet

Jepp nominellt 30% är väl det de flesta pratat om. Egentligen borde man prata om hur mycket i köpkraft man förlorat. Men en bostad är ju ingen investering, visst mervärde av att tappa 100k/månad kan man ju hoppas på

Ja vi börjar än en gång nå eltortyr-i-pungen-nivåer på långräntorna. Det är fascinerande hur allt vände efter ECB-mötet.

Det borde komma rubriker om boräntehöjningar på långa bindningstider snart. 3,4% på 2-årig BoObl upp från 3,01% för 7 dagar sedan...

Bring it. Ju högre ränta Rb höjer desto mer måste Rb sänka senare. När räntan sänks = uppgång

Vet inte om en höjning till 3,5% som marknaden tydligen tror på för att sedan gå ner till 2,5% slutet av 2025 vore så värst positivt för bostadsmarknaden. Folk verkar inte riktigt mysa över rådande styrränta.

Det blir intressant att se om säsongsmönstret gäller nu i januari på tal om Valueguard förresten. Det har varit en historiskt riktigt stark månad med uppgångar runt 2-3% på månadsbasis sedan 2005.

Allt annat än plus vore alltså katastrof.

Testa 3,5% med en inflation på 4-5% i slutet av 2023 så behöver Rb sänka ned till 2,75-3% slutet av 2023.
Då får vi den uppgång under 2024 som markanden behöver.

3,5 % är nu bostadsobligationen som styr lånelöften. Vänt upp igen alltså. Blir inte bra för priserna 2023, tur man köpt för att bo redan.