Banken vill ha underlag för pengar tjänade på Nordnet.

Har tappat förtroendet för Swedbank. De vill ha underlag för pengar som är tjänade på Nordnet och överförda till mitt sparkontot. Pengar som man har investerat och tjänat pengar på. Är fly förbannad just nu och känner mig förödmjukad. Mina hårt förvärvade pengar. Vilken bank skall man byta till för att inte bli utmålad som en skurk? Fy fan för det här landet!

Är du såpass svagbegåvad att du ej bara kan berätta det för banken samt om de begär mer info, presentera notor.

Jävla cp.

Fast det är ju just dom intelligenta som skapat systemet.

Det är ju inte direkt intelligens som gjort att vissa mindre utvecklade länder fortfarande har kvar samma typ av bankkontor och bemötande av kunden som vi hade här hemma på 70-talet.

Man skall ha klart för sig att lagen inte sätter någon gräns för vilken information eller vilka handlingar som banken har rätt att begära in för kundkänndom.

Glöm till exempel allt om patientsekretess och dylikt. Banken har rätt att begära in din sjukjournal om de tycker en utbetalning är konstig. Eller ja, du kan ju vägra, men då har de rätt att säga upp dig som kund.

Grejen är ju att det är de svenska bankerna som tolkar det på detta sätt. Hade du åkt till Tyskland till exempel hade allt varit kolugnt. Är bara svenska banker som håller på på detta viset av någon anledning.

Det måste vara ett utbrett missförstånd att alla banker skulle ha exakt samma rutiner. Ja, de följer samma lagar, men deras arbetssätt är inte identiskt. Varför tror du t.ex. folk jämför olika banker när de söker bolån? För att man får olika räntor (ibland drastiskt olika) beroende på hur bankerna värderar risk.

Det andra missförståndet folk har är kanske ännu mer uppseendeväckande: att bankerna skulle vara landets enda ofelbara yrkesgrupp, att de alltid fattar rätt beslut, och om de jävlas med någon kund som måste det vara på goda grunder. Det är naturligtvis helknäppt på alla punkter.

Har en bekant som till slut tröttnade på Swedbanks amatörmässiga hanterande av utlandsöverföringar. Förklarade situationen för Danske Bank som i sin tur inte förstod hur fan Swedbank tänkte. Har rullat på fint efter bytet.

Har man Swedbank ska man definitivt överväga att byta. Har du inte fått problem än så är det bara en tidsfråga innan du får det. Du får väldigt lite om ens någon goodwill. Vad du än byter till kan knappast bli sämre.

Underlaget man skickar till banken är antingen en utskriven PDF eller skärmdump på transaktionen från den andra banken. Med andra ord tar det max 5 minuter att fejka underlaget. Dessa lagar skapar enbart problem för ärliga människor, medans folk som faktiskt genomför penningtvätt bara fuskar precis som vanligt.

Om jag under några år fört över pengar till exempelvis Nordnet, och sedan plockar tillbaka de pengarna för att föra över till exempelvis SBAB, borde de då inte kunna se att det är pengar de en gång fått och som då är legala?

Det känns som att banken överlåter sitt jobb till kontoinnehavaren, egentligen utan anledning. De kan istället enkelt kolla transaktionerna i sina egna register.

Banken är ju enligt lag tvungna att vidta vissa åtgärder, så det är egentligen inte, som många i tråden tycks tro, banken själva som vill utföra överdrivna kontroller.

När menar du att jag försvarat bankernas agerande?

Nu är det inte bankerna som skapat penningtvättslagen, även om det är de som tolkar den i trådfallet.

Gillar dessa svar som majoriteten av människor använder har man "inget att dölja" nästan till allt. Majoriteten har något att dölja för att det är pinsamt,man känner sig lurad av staten vem vet vad det kan bero på. Majoriteten där uppe som VD har mycket att dölja, vet inte om svenskar är blåögda bara men de ni minst anar om döljer saker mer än vad ni kan ana om. Nåja, tillbaka till ämnet.

När jag spelade mycket casino så hade jag ett år där jag vann väldigt mycket jag var då tvungen att redovisa varje jävla hemsida där jag fått utbetalningar ifrån allt ifrån 5000 kr till 50.000 kr. Det var så många utbetalningar från olika casino sites att det var ett helvete att redovisa fick ringa varje casino sida för utskrift av utbetalning med tid och datum så det stämde överens med deras info. Så att säga bara att visa om man inte har något att dölja är så vagt resonemang att man spyr varje gång någon skriver det. Jag var ganska upprörd då det inte var stora summor men tog mig ett par veckor att få ordning på allt plus att man har massa annat att tänka på så jag förstår människor som blir upprörda man har verken, tid, ork eller koll.

Vad som gör det hela mera dubbelmoral är att bankerna själva har tvättat miljarder till maffian så lite därför de är så hårda nu för att de vill förbli ett gott exempel.

Tycker absolut inte att swish-överföring borde vara något problem, det känns som att banken inte gjort sitt jobb innan de kontaktar dig.

Rent generellt anser jag detta vara en lite märklig utgångspunkt. Frågan är vad de skulle ha gjort? Hur gör de sitt jobb bättre i det här fallet? De har en lagstiftning att följa och om det tycker att något är oklart så måste ju den absolut lättaste vägen var att fråga den det gäller.

Om vi som exempel tar Pelle som gör som OP, swishar in 10k till Nordnet i månaden i 2 år. Sammanlagd summa 240k med andra ord. Pelle gör ett riktigt kap och hittar investeringar som tripplar. Han gör en enskild utbetalning på 700k tillbaka till sitt konto. Banken har i det här fallet inte en chans att kontrollera pengarna utan ytterligare information och de har inga möjligheter att få svar från andra finansiella institut. Hur kan de på ett bättre och enklare vis än att fråga personen själv reda ut förutsättningarna?