Citat:
EUR/SEK 10,60 uppnått idag.
https://finance.yahoo.com/quote/eursek=X?ltr=1
Duvaktigt snack från af Jochnick kan nog ligga bakom detta idag.
Vi närmar oss nu skräcksiffran 11 och jag tror att det är tveksamt om Riksbanken kommer att göra något åt detta.
...
https://finance.yahoo.com/quote/eursek=X?ltr=1
Duvaktigt snack från af Jochnick kan nog ligga bakom detta idag.
Vi närmar oss nu skräcksiffran 11 och jag tror att det är tveksamt om Riksbanken kommer att göra något åt detta.
...
Man blir ju lack. Bananrepubliker brukar hålla på med liknande taktiker om att krascha valutan för att försöka "rädda" de på toppen. Är det vad Sverige ska utvecklas till? Man leker med elden. Dags att ta smällen istället för att dra ut på lidandet.. Men lär aldrig hända. Slänger in ett citat från Lenin:
Citat:
“Lenin is said to have declared that the best way to destroy the capitalist system was to debauch the currency. By a continuing process of inflation, governments can confiscate, secretly and unobserved, an important part of the wealth of their citizens. By this method they not only confiscate, but they confiscate arbitrarily; and, while the process impoverishes many, it actually enriches some. The sight of this arbitrary rearrangement of riches strikes not only at security, but [also] at confidence in the equity of the existing distribution of wealth. Those to whom the system brings windfalls, beyond their deserts and even beyond their expectations or desires, become ‘profiteers,’ who are the object of the hatred of the bourgeoisie, whom the inflationism has impoverished, not less than of the proletariat. As the inflation proceeds and the real value of the currency fluctuates wildly from month to month, all permanent relations between debtors and creditors, which form the ultimate foundation of capitalism, become so utterly disordered as to be almost meaningless; and the process of wealth-getting degenerates into a gamble and a lottery. Lenin was certainly right. There is no subtler, no surer means of overturning the existing basis of society than to debauch the currency. The process engages all the hidden forces of economic law on the side of destruction, and does it in a manner which not one man in a million is able to diagnose.”
Citat:
Nu kommer sanningen bror.
När inga företag vill bygga hus, staten vill ej heller det till följd av miljonprogramskatastrofen så valde staten ett fullkomligt briljant system. Lägg risken på individen för boendet så finns det ingen risk för staten. Problem uppstod dock när det vällde in nya medborgare och boende tog slut. De som kunde göra cash på detta skapade en idiotiskt idé hos andra att det är en investering att äga sitt boende. En investering är bara värt något när du kan avyttra den, dvs när någon annan är villig att betala för den. När boende är svåråtkomliga så är det klart att det påverkar priset. Tillgång och efterfrågan du vet.
Föreställ dig detta scenario: Du är skyldig 3M på ditt boende. När räntan när 3% så innebär det 90k/per år i enbart ränta, dvs lite drygt 8k i ränta. Lägg därtill amortering. Det är här det smäller. Priserna rasar för folk har inte råd och banken tänker inte ta någon risk. Det innebär att all amortering är på övervärde, dvs luft.
Du betalar i det läget uppskattningsvis 12k/månad till ingenting.
Betänk sedan att du måste spara för att renovera. På min bank så räknar vi på att det handlar om ett sparande mellan 2500 och 6000 per månad, varje månad. Då är vi alltså över 14k för något som ingen annan har råd att köpa för banken beviljar inga lån.
Tänk dig då en ränta som är dubbel. Värdet tvärsjunker. Banken låter dig inte sälja till förlust. Då kommer skilsmässan när ekonomin varit ett problem ett tag. Gosse.... Du kan inte sälja, ditt ex har inte råd att bo kvar ensam, banken godkänner inga av alternativen. Det staten har gjort då är att skapa en bubbla I två syften; att flytta över gamla övervärderingar (man kan kalla det för obefintlig Good Will) på individen, sen har man blåst på ekonomin i Sverige när man såg att det var nödvändigt för nå uppsatta mål, oändlig tillväxt. Här kommer det häftiga, håll i dig; en skuld räknas som en tillgång, eftersom de fastigheter som företag och staten inte var värt så mycket som de önskat så skapar vi avsaknad av tillgång vilket driver upp priset, sen skapar vi ett system där skulden följer individen- istället för egendomen. Alltså, noll risk för staten och företag - all risk på dig! Och det fungerat utmärkt så länga priserna ökar och räntan är noll. Men när "the race to the bottom" slagit i botten. Oj oj oj...
När inga företag vill bygga hus, staten vill ej heller det till följd av miljonprogramskatastrofen så valde staten ett fullkomligt briljant system. Lägg risken på individen för boendet så finns det ingen risk för staten. Problem uppstod dock när det vällde in nya medborgare och boende tog slut. De som kunde göra cash på detta skapade en idiotiskt idé hos andra att det är en investering att äga sitt boende. En investering är bara värt något när du kan avyttra den, dvs när någon annan är villig att betala för den. När boende är svåråtkomliga så är det klart att det påverkar priset. Tillgång och efterfrågan du vet.
Föreställ dig detta scenario: Du är skyldig 3M på ditt boende. När räntan när 3% så innebär det 90k/per år i enbart ränta, dvs lite drygt 8k i ränta. Lägg därtill amortering. Det är här det smäller. Priserna rasar för folk har inte råd och banken tänker inte ta någon risk. Det innebär att all amortering är på övervärde, dvs luft.
Du betalar i det läget uppskattningsvis 12k/månad till ingenting.
Betänk sedan att du måste spara för att renovera. På min bank så räknar vi på att det handlar om ett sparande mellan 2500 och 6000 per månad, varje månad. Då är vi alltså över 14k för något som ingen annan har råd att köpa för banken beviljar inga lån.
Tänk dig då en ränta som är dubbel. Värdet tvärsjunker. Banken låter dig inte sälja till förlust. Då kommer skilsmässan när ekonomin varit ett problem ett tag. Gosse.... Du kan inte sälja, ditt ex har inte råd att bo kvar ensam, banken godkänner inga av alternativen. Det staten har gjort då är att skapa en bubbla I två syften; att flytta över gamla övervärderingar (man kan kalla det för obefintlig Good Will) på individen, sen har man blåst på ekonomin i Sverige när man såg att det var nödvändigt för nå uppsatta mål, oändlig tillväxt. Här kommer det häftiga, håll i dig; en skuld räknas som en tillgång, eftersom de fastigheter som företag och staten inte var värt så mycket som de önskat så skapar vi avsaknad av tillgång vilket driver upp priset, sen skapar vi ett system där skulden följer individen- istället för egendomen. Alltså, noll risk för staten och företag - all risk på dig! Och det fungerat utmärkt så länga priserna ökar och räntan är noll. Men när "the race to the bottom" slagit i botten. Oj oj oj...
Väl beskrivet. Värde förflyttar sig ofta över tid. De som har köpt fel tillgångar får tillslut se sitt värde försvinna till någon annan. Vattnet värms långsamt upp under medelsvensson. De är nöjda och glada och rika på pappret. Men tillslut så kokar det och då är det försent för att ta sig ut.
Räntorna har, förutom under kortare perioder, sjunkit i 30-40 år och tillgångspriserna har under samma period naturligt ökat. Nu går det inte komma längre ner. Bolåneräntorna kan inte bli lägre. Så vad är nästa steg?
Utbudet verkar inte riktigt ha kommit tillbaka så som jag trodde. Men antalet prissänkta lägenheter fortsätter att öka (antagligen runt den högsta siffran någonsin i Stockholms län). Mycket psykologi på marknaden nu. Vem har den svagaste handen och vem viker sig först? Prissänkningarna blir i alla fall kraftigare och kraftigare.
Prissänkta lägenheter i Stockholms län enligt Booli (https://www.booli.se/stockholms+lan/2/?direction=asc&objectType=L%C3%A4genhet&page=12&pr iceDecrease=1&sort=priceChangePct).
HTML-kod:
Veckodag Datum Lghter totalt Prissänkta Prissänkt med mer än 10% Tis 20171017 11515 653 (5,7%) 150 Ons 20171025 13032 724 (5,6%) 175 Lör 20171111 13147 886 (6,7%) 210 Mån 20171120 13341 1005 (7,5%) 235 Lör 20180113 13664 1028 (7,5%) 200 Fre 20180119 13794 1134 (8,2%) 240 Lör 20180127 13924 1223 (8,8%) 280 Lör 20180217 14536 1324 (9,1%) 340 Mån 20180312 12964 1415(10,9%) 415 Tis 20180403 12072 1266(10,5%) 430 Tis 20180410 12401 1380(11,1%) 440 Fre 20180504 12685 1410(11,1%) 455 Lör 20180519 13197 1444(10,9%) 525 Lör 20180602 13354 1500(11,2%) 575 Fre 20180713 11281 1345(11,9%) 500 Lör 20180818 13081 1376(10,5%) 540 Lör 20180825 12895 1492(11,6%) 630
