Bostadsbubbla i Sverige?

Fast det är _egentligen_ inte så speciellt komplext. Allting som går att jämföra mellan olika objekt i ett köp av bostad går att kvantifiera och uttrycka i relativt enkla jämförelsetal.

Om du googlar på belåningsgrad brf hittar du exempelvis snabbt tumregeln (rörande föreningens skuldsättning / föreningens totala boarea) "Under 5 = bra, över 10 = inte bra, 20 = mycket illa" (uttryckt i tkr / kvm). För att nämna ett av många relevanta jämförelsetal.

Det finns även massor med prisstatistik som aldrig presenteras för köparen. Varför inte kräva att komplett försäljningsstatistik för varje objekt måste presenteras i annonsen?

Angående byggteknik kan du givetvis göra datavisualisering på kommande underhållskostnader för tex enstegstätat kontra andra fasadmaterial etc. Seriösa företag som bygger hyresrätter för långsiktig förvaltning verkar ju kunna räkna fram framtida underhållskostnader för sina objekt, varför skulle detta vara omöjligt att applicera på BR-marknaden? Får jag killgissa att intresset inte finns att lägga dessa verktyg i händerna på lånebenägna köpare? En oinformerad köpare som baserar sina beslut på känsla är ju så mycket bättre för säljaren.

Ett nybygge drabbas av slitage från dag 1, underhållsklockan tickar obönhörligen.
Att låtsas som något annat är okunnnigt.
Enda orsaken till att inte göra en rak avskrivning är att lura ev spekulanter och pressa upp priset med en glädjekalkyl.

Du måste sätta jämförelsetalet i relation till andra parametrar, som exempelvis MV och kassaflöde. Det ÄR ingen relativt enkelt jämförelsetal.

Din googlade tumregel faller platt.

Brf1- har en belåning på 10tkr/kvm med bedömt MV på 100 Mkr. Det finns dessutom ett positivt kassaflöde på
1mkr/år

Brf2- har en belåning på 5tkr/kvm med ett bedömt MV på 2mkr. Kassaflöde -300tkr/år

Vilken brf vill du bo i?

Beror väl på hur mkt pengar man har? Brf2 lär ju gå att köpa lägenheter med ett m2pris kring 400kr i.

Oavsett vore det ett stort steg framåt om mäklarna tvingas skylta med andelen av föreningslånet. Det är en högst relevant parameter som många inte tänker på vilket drar upp priserna för dem som inte är idioter.

Kassaflödet kan man ju kolla i årsrapporten då renoveringar odyl skulle sneddriva endimensionella nyckeltal möjligtvis.

Klart det är rimligt. Vem säger att stammar etc. håller i 100 år undrar jag?

Hur hög borde den vara?

Ja det beror också på hur mycket pengar som finns i kassan. Men också hur underhållsbehovet ser ut, avgiftsnivån etc. Det jag vill förmedla är att det inte är någon enkel uppgift att bara jämföra lån/kvm rakt av. Det funkar om du har äpplen och äpplen.

All info finns ju i en ek plan. Lån och andelstal. Om man är begåvad nog att låna 5mkr borde man klara av att räkna ut lånekvoten.

Det är skillnad på en kostnad och amortering min vän.

Nu börjar det bli svettigt för ännu fler spekulanter. Dagens spaning på OPs projekt Bageriet:
Först var lägenheten utannonserad för 3 995’ sedan 3 495’, sedan fast pris 3 600’, nu 3 095’ och bud på den nivån.
Pris i den ekonomiska planen 3 800’ så risk för en förlust på 705’ (-19%)
https://www.hemnet.se/bostad/bostadsratt-2rum-kvarnholmen-nacka-kommun-tre-kronors-vag-31-11609195

Inga förändringar på OPs sajt. Fortfarande 7 objekt till salu där. "Inflyttning sker Q1 2018 – Q3 2018".

Spekulationsgrad: (19+18)/127=29,1%

Jag kanske är elak och ondskefull? Men blir glad när jag läser sånt! Undrar hur många spekulanter ”sitter med skägget i brevlådan”? Alltså fall där man redan har lght med lån och därmed inte får lån till den nya lght? Annars är det ju bara att flytta in och bo nytt o flott i några år och hoppas det vänder upp!

Jag kanske är elak och ondskefull? Men blir glad när jag läser sånt! Undrar hur många spekulanter ”sitter med skägget i brevlådan”? Alltså fall där man redan har lght med lån och därmed inte får lån till den nya lght? Annars är det ju bara att flytta in och bo nytt o flott i några år och hoppas det vänder upp!