Bostadsbubbla i Sverige?

Jag tycker att det är konstigt att det inte hänt tidigare. Media har ju rapporterat konstant i flera veckor om bostadskris och lånekris osv så det är nästan så att man tror att de vill skrämma upp folk för att få priserna att stanna upp. Känns som en planterad nyhet från nån som vill stoppa skenande bopriser

snart har kommunerna inte råd låta socialfall, mest nyanlända, få bo dyrt i nya HR eller köpa BR. Oavsett barnkonvention. Kvinnor med PUT men ej medborgare ännu föder barn hela tiden. Som en biljett till förtur. Blir kollaps.
Trångboddhet o barnfattigdom o värre...
statistik läs rad 4 på bilden
https://mobile.twitter.com/KSedvall/status/926082279671259136/photo/1

Det tar nog lite längre innan bromsen i byggande får effekt. Så en nedgång in på nästa år ser jag som ganska trolig.
Låg i förhållande till vad?

Jag tror inte RB kommer att höja räntan alls. Vi har redan sett inflationen svikta.

Mycket mer "accepterat pris" nu i annonserna än för bara några veckor sedan på Stockholms bostadsmarknad. Det är väl indikator i sig som är rätt stark. Säljare som i alla fall hoppas få ut vad som är deras "lägsta nivå". Förmodligen stannar det vid förhoppningar.

Känner personligen till några fall där folk sålt sin bostad (till höga priser) och väntar på att köparna ska bli av med sin nuvarande bostad, vilket inte går sådär jättbra... vet inte om de har hävningsklausuler i kontrakten, som häver köpet om de inte lyckas sälja sin nuvarande bostad. Det är väl annars ett hett tips eller sälja innan man köper nytt.

Mycket möjligt att bromsen låter vänta på sig fram till sommaren, mycket hänger på hur det skärpta amorteringskravet tas emot. Fram tills bromsen tar i så tror jag inte att vi får se några genomsnittliga nedgångar på 3 % i månaden och 15-20 % nedgång från dagens nivåer, möjligen 5-10 % fram till halvårsskiftet 2018 men som sagt tror jag att sannolikheten för det är begränsad.

Låg i förhållande till historiska svenska nivåer, ECB och flera jämförbara länders räntor. Jag håller med om vi talar om 9-12 månader fram i tiden men om cirka ett år eller i början av 2019 kan jag tänka mig att Riksbanken höjer räntan med 0,1 eller 0,25 % bara för att markera att de har för avsikt att med tiden röra sig mot en högre ränta. De kommer dock inte göra det på bekostnad av inflationen som du säger.

Vidare är Riksbanken och regeringen väl medvetna om hur stor andel av befolkningen som sitter på stora lån, framför allt i Stockholm och Göteborg, och vilka konsekvenser räntehöjningar skulle få på deras disponibla inkomst, konsumtion och följande påverkan på konjunkturen. Riksbanken har målat in sig i ett hörn och vägen ut är mycket försiktiga räntehöjningar när tiden är rätt för det, ökade amorteringar, ett nedtrappat ränteavdrag och att vänta in att lönenivåerna iallafall till vid viss del knappar in på boendekostnaderna.

En fortsatt kraftig och ihållande nedgång på bostadsmarknaden skulle vara en katastrof för svensk ekonomi och kommer motarbetas av våra makthavare. En prisutveckling i sidled, marginellt uppåt eller en långsam och liten nedgång kommer inte ge upphov till samma konsekvenser och borde vara betydligt mer önskvärd.

När skall regeringen bestämma sig angående amorteringskravet?

Det är inte billigt att bo i en lägenhet som faller i värde. 6500 kr per dag i en Södermalmslägenhet på 40 m2 sedan augusti, för att vara mer precis.

Vidare så räcker inte de flestas löner till att köpa mångmiljonlägenheterna med skuldkvotstaket om de inte tidigare gjort bubbelkarriär och har tredubblat handpenningen. Pyramidspelet börjar klappa ihop, fördröjt sedan tidigare krav.

Nu blir jag nyfiken på två saker.

1. Har du kollat priserna nyligen?

2. om inte, var ligger denna anomali till bostadsort?

Ja, kollapsen närmar sig med stormsteg.

Svenssons har ingen aning om vad som är på väg. De har fullt upp med Idol.

"”Byggbolag och politiker har blundat för spekulation”

Tusentals nyproducerade lägenheter i Stockholm är köpta på spekulation. Kostnaderna för spekulanternas vårdslösa risktagande kan bli mycket högt, och många som köpt de senaste åren riskerar också att sitta fast med lån som är större än vad bostaden är värd. Det skriver journalisten och författaren Per Björklund."

https://www.svd.se/byggbolag-och-politiker-har-blundat-for-spekulation/om/naringsliv:debatt
(betalvägg)

______
Jämför nu med vad ordföranden i regeringens finanspolitiska råd Harry Flam sa för ett år sedan:
______

"Experten: Därför blir det ingen bostadsbubbla 2017

Folk i Sverige köper bostäder för att bo i själva, inte att hyra ut som investeringsobjekt. Det pekar alltså mot att det inte är en bostadsbubbla, enligt Harry Flam, i internationell ekonomi vid Stockholms universitet samt Finanspolitiska rådets ordförande."
https://www.va.se/nyheter/2016/12/14/experten-darfor-blir-det-ingen-bostadsbubbla-2017/

Ja, det stämmer nog. Bostadsproducenterna har kunnat "dölja" en stor del av priset (totala kostnaden + vinsterna eller kanske ska vi säga övervinsterna) i de gemensamma lån som föreningen har och kombinerat det med fiffiga avskrivningsregler, för att hålla avgifterna låga vid köptillfället. Lite bondfångeri är det allt.

Ja, om Volvobilar skulle komma med ett lån på 100 000 kr, så skulle folk direkt kräva 100 000 kr i lägre pris.

Men om bostadsrätten kommer med 1 miljon i lån så är det nog många som knappt ens fattar att de indirekt tar över det lånet. Och detta tror jag att bostadsutvecklarna har utnyttjat. I annat fall hade de kunnat va öppna med detta och direkt i prislistan adderat bostadsrättens andel i föreningens lån. Och på samma sätt då, reducerat månadsavgiften med den beräknade ränteandelen.

Och denna röra kommer att uppmärksammas allt mer och göra medlemskapen i nya bostadsrättsföreningar mindre attraktiv tror jag. Samtidigt kommer välskötta gamla föreningar med låga avgifter att premieras relativt sett.