Citat:
Ursprungligen postat av
zoddic
Nej. Om du köper Vanguard etf:er med säte i USA så får du betala så kallad "estate tax" (40%) på innehav över $60000 när du dör.
Jag har försökt gräva i detta, och bl a skrivit till Skatteverket för att få info om där inte finns någon treaty el avtal mellan Sverige och USA som skulle stoppa svenskar från att drabbas av denna estate tax på amerikanska tillgångar vid dödfall. Jag har ännu inte fått något svar från Skatteverket, men återkommer när jag gör det.
Jag har också frågat Avanza, och de hävdar att deras tolkning är att OM man äger amerikanska ETFer via Avanza så kommer detta att innebära att estate tax inte utlöses vid dödsfall. Detta eftersom det formellt är Avanza som äger ETFen, INTE jag som svensk privatperson. (notera att detta skiljer sig från fallet där jag som svensk privatperson köper ETF-andelar DIREKT hos Vanguard i USA).
Tyvärr kan Avanza inte garantera detta, se konversation nedan. Är det någon annan som har insikter i detta?
----------------------------
Från: Avanza2015-01-14
Hej XXX,
Det stämmer att dessa står i Avanzas namn.
Jag har undersökt med våra jurister och de hade hört talas om denna skatt tidigare och gjort samma tolkning som jag gjort nedan med depåbank.
Om du ville vara 100% säker så föreslår de dock att du tar hjälp av en jurist som är specialist på amerikansk skatterätt.
Detta är tyvärr inget vi på Avanza kan bistå med då vi inte har någon expertis inom detta område, och dels eftersom eventuell skatt drabbar dig som kund och som individ/dödsbo och inte egentligen har med Avanza att göra.
Med vänliga hälsningar
Fredrik
Avanza Private Banking
----------------------------
Från: XXX 2015-01-14
Hej Fredrik,
Ah, ok, tack! Det låter ju kanon!
Förstår jag det rätt att Vanguard (i mitt fall) inte har mitt namn registrerat som ägare till deras ETFer, utan att allt de vet är att Avanza har ett jätteinnehav, där min del blott är en bråkdel?
Eftersom jag ev tänkt stoppa in en eller ett par ytterligare miljoner i Vanguard-ETFer är det EXTREMT viktigt att jag är 100% säker att dessa pengar inte riskerar råka ut för 40% arvsskatt/estate tax vid min ev bortgång. Beroende på hur säker du är på din sak, skulle det vara möjligt för dig att dra detta ärende förbi en av era jurister (om det inte är det du redan gjort), innan jag pumpar in större delen av familjens besparingar i amerikanska ETFer.
Tack!!
----------------------------
Från: Avanza2015-01-14
Hej,
Vi har inte hört detta tidigare men då vi har depåbanker i USA där Avanza Bank står som ägare där dina ETF:er står så skulle det krävas att Avanza Bank "dör" vilket inte är möjligt. Så denna skatten kommer inte att tas ut om ni äger det via Avanza.
Med vänliga hälsningar
Fredrik
Avanza Private Banking
----------------------------
Från: XXX 2015-01-12
Hej,
Jag har idag kring en halv miljon i amerikanska ETFer från Vanguard, via er. Min plan var att öka upp detta med ytterligare en miljon eller så.
Efter lite läsande på nätet har jag dock förstått det som att om jag har ETF:er med säte i USA så får jag (eller snarare mitt dödsbo) betala så kallad "Estate Tax" (icke att förväxla med real estate) på 40% på allt innehav över $60 000 när man dör.
Se t ex:
1. http://www.irs.gov/uac/SOI-Tax-Stats...te-Tax-Returns eller
2. http://www.irs.gov/Individuals/Inter...te-Tax-Returns
för en enklare beskrivning
3. http://www.taxanalysts.com/www/featu...7?OpenDocument
för en mer omfattande beskrivning
Fråga:
Känner ni till detta, eller (hoppas!..) känner ni till något som innebär att detta inte stämmer? Om inte, dvs om ni håller med om att detta stämmer, så skulle jag rekommendera att ni lägger in någon information om detta på era sidor -- detta blir ju en rejäl skattesmäll för alla de som har större innehav av t ex ETFer, aktier etc direkt i USA via er?
. De flesta större svenska företag har även majoriteten av sin marknad utanför Sverige. Men man gör såklart som man vill. AP-fonderna däremot tycker jag absolut borde prioritera svenska företag...men det är en helt annan tråd.
