Länsförsäkringar stoppar alla mina utlandsbetalningar

Hade han mångmiljoner hos Länsförsäkringar är var det så att han hade dem någon annstns och bara använde LF för att slussa pengar?

Jag är nyfiken för att i en annan tråd i samma ämne så spekulerade vi kring om risken att få sitt konto stängt var större om man endast hade obetydliga affärer i banken.

Nämn en bank som inte har koll är du snäll.

Skaffa en bank med ett fysiskt bankkontor där du alltid kan prata med din rådgivare. Som anonym internetkund skiter bankerna i dig.

Länsförsäkringar har ett stor kontor mitt i Borås där jag bor. Har även besökt dem ett par gånger. Och anonym internetkund är jag inte, har kontakt rätt ofta med dem.

Det är inte så att bankerna tycker det här är roligt. Det är lagen om penningtvätt och finansinspektionen som ligger på bankerna. Många av bankerna är nog, med rätta, nervösa för att de har svårt att följa de brutala reglerna i lagen och den tuffa tolkningen som finansinspektionen gör. (Och det gäller mer eller mindre samma sak i alla EU-länder, för att inte tala om USA där sanktionsavgifterna är brutalt mycket högre).

Tjänstemän på Finansinspektionen inspekterar bankerna och ser om de har full koll. Om tjänstemännen inte tycker om det de ser kan de döma ut avgifter eller tvinga banken att stänga. Kolla nyhetsflödet där nyheter.

Just Länsförsäkringar åkte rätt nyss, december 2022, på en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor så de är av förståeliga skäl lite nervösa Sanktionsavgiften. Och i jämförelse är 90 miljoner småpengar, Danske bank gick som exempel med på att betala 2 miljarder USD (sådär 20 miljarder svenska kronor) till USA för penningtvätt sanktionsavgift