Citat:
Ursprungligen postat av
HasseKlasse
Det här börjar bli larvigt. Du har målat in dig i ett hörn och gjort bort dig tillräckligt med din okunskap.
Banker har ett finmaskigt nät som vissa fula fiskar ändå lyckats smita igenom, ingen har sagt att det lyckas stoppa 100-procent av försöken. Det krävs människor för att göra sådana bedömningar, och människor är mänskliga. Det krävs också sofistikerade upplägg för att lura sig igenom nätet.
Bankernas nät är finmaskigt för vanliga Svenssons som vill göra vad som tidigare var helt normala transaktioner, men när det gäller penningtvätt, dvs. att göra olagligt intjänade pengar vita, så har de kriminella någon kontakt på banken eller äger rentav banken. Kontrollerna är störande för vardagstransaktioner och handel mellan privatpersoner men gör föga för att stoppa verklig penningtvätt.
Dessutom har bankerna rätten att skapa kritvita pengar i form av "lån", vilket ingen kryptovaluta kan matcha när det gäller möjlighet till penningtvätt.
Se t.ex.:
https://www.di.se/ledare/seb-verkar-ha-blivit-gangens-husbank/
Citat:
Fyra personer med kopplingar till brottsnätverk har fått låna flera miljoner kronor vardera under åren 2019-2021. Tre av de fyra lånen är inte uppsagda av SEB utan löper på. Fallen har avslöjats av polisen och Ekobrottsmyndigheten.
Det finns en lista med SEB-tjänstemän i utredningen, däribland en kvinna som är huvudperson i en mututredning, som snart väntas leda till åtal. När denna tjänsteman fick sparken har medhjälparen odlat nya kontakter inom bankens låneverksamhet. Två av dessa kontakter jobbar kvar inom SEB.
Bankerna är en vital del av lite mer sofistikerade kriminella nätverks verksamhet. Och så har det alltid varit, även om vi i Sverige har fått mycket mer, våldsammare och starkare kriminella nätverk än vi har haft förr om åren.
Personligen vill jag gå så långt som att säga att bankverksamhet utan fulla reserver i sig själv är en form av kriminalitet, ehuru legaliserad och djupt inbakad i det moderna samhället.
Bitcoin har potential att fixa detta, då det i förlängningen blir omöjligt att driva annat än fullreservbanker när penningmängden är fast.