Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Helt riktigt sitter i samma båt på sätt och vis.
De hänvisades till 4% i medelvärde i höjning på HR men det blir missvisande då många hyres inte ägs av kommunala bolag utan privata där vinstmaximering är av prio.

I dag small det till. 13:e mars 2023 blev starten på den värsta börskrasch vi sett på nästan ett sekel. Nu blir det skenande arbetslöshet och ett brutalt ras på bostadsmarknaden. Kanske man skulle dra till affären och köpa lite konserver och toapapper nu med en gång.

Hur tror du det känns för BLTn som slängde iväg 12m för 1½ år sedan på ett medlemskap i föreningen?

https://www.booli.se/annons/4337856

+32% i budgivningen. Galet.

Kårsta Park: https://www.karstapark3.se/

Jag har ju tidigare tagit upp några intressanta objekt att följa:

Kårsta Park: https://www.karstapark3.se/

Mordor-husen i Sköndal: https://www.hemnet.se/nybyggnadsprojekt/brf-skondals-entre-17526136

Omtalat nybygge i spenaten: https://www.hemnet.se/bostad/villa-6rum-osterakers-kommun-vastanbergsvagen-2b-18954016


Tänkte nu avvika lite från nyproduktionsprojekt som ser ut att haverera och se på ett intressant objekt i BRF-radhus-svängen:

https://www.hemnet.se/bostad/radhus-5rum-bagarmossen-stockholms-kommun-klaralvsvagen-48-19717535

Här får knappt 150 kvm med en massa trappor och grannar tätt inpå för det facila priset 10.5m, plus att du får ta på dig ca 1.5m av föreningens lån (som ligger helt rörliga, planerad ränta är 3.8% tydligen). Men hey, enligt mecklaren "Tomten ägs av föreningen vilket är en bra tillgång för föreningen." Alltid något

Kul detalj i denna historia är att husen såldes nya för 6.9m, och BLT ska alltså "tjäna" 3.6m över 6 år eller 50k/mån för att ha slitit ner ett nytt hus. Intressant, kan man ju tycka. Månadsutgiften vid 5% ränta och 15% kontantinsats blir i alla fall 50k/mån så det ligger ju i linje med vad nuvarande ägare vill ha i månadsvinst för att ha bott in huset.

Det verkar ändå som prissänkningen för mordorshusen ändå givit något resultat. (Hus 8 och 15 har prissänkts 2 miljoner).
3/8 hus är nu bokade/reserverade.
https://www.lansfast.se/till-salu/bostad/stockholm/stockholm/skondal/skondalsvagen/cmnyprod557iiq1pg87vbn7p/

I augusti 2022 var inget reserverat.
https://web.archive.org/web/20220817135128/https://www.lansfast.se/till-salu/bostad/stockholm/stockholm/skondal/skondalsvagen/cmnyprod557iiq1pg87vbn7p/

Du trodde fel. Nu är det 68% sannolikhet enligt marknaden för 50p, jämfört med 28% för en vecka sedan: https://www.cmegroup.com/markets/interest-rates/cme-fedwatch-tool.html?redirect=/trading/interest-rates/countdown-to-fomc.html

Hoppas det efter gårdagens "diskussion" nu klarnar för dig hur kortsiktig allokering av risktillgångar påverkar bond yields. I höginflationsmiljöer är det positiv kovarians.

Marknadens förväntningar på styrräntorna är ner rejält över helgen (nästan 40 punkter)
Alla med stora lån kan tacka SVB för deras misslyckanden.

https://research.sebgroup.com/macro-ficc/reports/36619

Lite intressant ändå att se hur snabbt det gått bara inom loppet av 1 år. Vi hade 0 i styrränta fram till början av maj 2022.

Här kommer ett exempel på ett bostadsköp för 5 000 0000 i de större storstäderna med de extrema låga räntor vi har haft. Nu utgår jag ifrån de människor som är mest sårbara i systemet som belånat sig till max (85%) och som har en sammanlagd årsinkomst under 944 000:- dvs 2 personer tjänar max ca 39 300kr/månaden före skatt (då kickar amorterings kravet 3% igång)

Scenario 1 med 1,2% i ränta:

Kostnad första året
177 799 kr
Månadskostnad
14 875 kr


Scenario 2 med 5% som vi är på väg mot

Kostnad första året
337 078 kr
Månadskostnad
28 333 kr


Det är en mardröm