Swedbank kräver underlag för insättningar

Hej! Jag studerar på universitetsnivå och reser ofta då en större del av mina studier hålls på distans. Jag har därför ett konto på Revolut för att kunna köpa samt använda Euros (till t.ex. mat, biljetter, hyror mm.) när jag befinner mig utomlands och skickar därför över mitt CSN dit. Nu vill Swedbank ha underlag på varför jag skickar pengar till mitt eget Revolut- konto, varför jag fått pengar av ett annat Swedbank konto (min mamma som brukar skicka pengar till mig) samt en insättning som gjordes en gång av min pojkvän som arbetar i England. Jag har varit helt ärlig och skickat underlag på t.ex. insättningar/att jag köpt Euro och förklarat att det helt enkelt rör sig om gåvor av min mamma samt att det är min pojkvän som skickat pengar till mig, en gång. Men känns som att Swedbank ändå kommer att välja att tro att det handlar om något helt annat, t.ex. att insättningen jag fått av min pojkvän skulle vara något annat bara för att det är en utlandsinsättning. Har de rätt att då bara avsluta mitt konto? Jag studerar och behöver ha ett bankkonto, är orolig och vet inte hur jag ska gå tillväga Vågar man öppna ett annat konto på en annan bank eller sänder det lite varningssignaler till Swedbank och/eller den nya banken?

Anledningen att de frågar är för att de enligt lag måste fråga, för att säkra sig om att det inte handlar om penningtvätt.

Hur stora enskilda belopp, och sammanlagda summor över ett år handlar det om?

Be dem dra åt helvete och använd ditt Revolut-konto till allt istället.

Svenska banker ställer väldigt ofta mer frågor än de enligt lag måste.

Skaffa konto på andra banker också.
Gissningsvis så kan inte Swedbank veta om du är kund hos Handelsbanken eller SEB

De vill ha underlag för ett helt år, så 1) CSN på ca 164k som skickats FRÅN mitt Nordeakonto till Revolut. 2) sammanlagt ca 8000 från min mamma, som jag antar att de själva borde fatta att det är i och med att hon själv har sitt konto på Swedbank? 3) ca 9000kr från min pojkvän som han skickat EN gång till mig från sitt utländska bankkonto.

Jo det vore nog smartast.. Om inte den nya banken har någon form av kontakt med min nuvarande bank och sedan nekar mig då jag är under "granskning"

Nä det låter osannolikt.

Banken har bedömt att dina transaktioner möjligtvis skulle kunna vara suspekta.
Nu frågar banken och ber dig förklara - Allt för att FI inte ska kunna påstå att banken möjliggör penningtvätt.
Sannolikt kommer banken att lugna sig när du förklarar hur det ligger till.

Handlar det om stora summor?

Swedbank sitter inte och diskuterar sina kunder tillsammans med andra banker.
Jag tror att det bryter lagen om banksekretess.

Vad använder du Swedbank till egentligen när du har Nordea och Revolut?

Menar givetvis Swedbank Funderar på att byta till Nordea!

Ja, det är sjukt. Det börjar likna DDR när man blir ifrågasatt kring överföringar av skitsummor. Vet folk som fått näsvisa frågor från banken angående små belopp som folk swishat till dem.

Jo jag läste ett inlägg i en grupp på facebook där en kvinna berättar att både hon och hennes man fick sina konton spärrade och sedan avslutade då det swishats en hel del för bensin och annat flera gånger i veckan. Trots inskickade kvitton och annat underlag valde banken att avsluta deras konton