SEB vägrar överföring

Idag skulle en nära vän överföra 100000 kr från sitt konto i SEB till mig.
Bankkvinnan så då att beloppet är för stort!! Och att min vän INTE får överföra en sån stor summa!!!
Min vän som är 83 år och som jobbat och slitit sen han var 13 år, ochsparat ihop en hel del får alltså nu enl DEB göra vad han vill med sina 3GNS pengar!!
Det är ju för fån 7nte klokt.
Seb vill dessutom veta vad JAG ska göra med pengarna, och min vän svarade då att ,"Ja lite intedning-möblet kanske". DÅ SÄGER BANKKVINNAN ATT "MÖBLER KAN HON VÄL KÖPA PÅ AVBETALNING"...
Nu blev min vän arg och menade på att dom har inte ett dugg med vad jag gör" ,"Jo, det är just det vi har"...
Efter 1,5 timmes tjöt gick DEB med på att han fick överföra 50000 mot att han skrev under ett papper på heder och samvete att pengarna ska användas till MÖBLER o resa samt att JAG VID BEHOV SKA UPPVISA KVITTON SOM MOTSVARAR BELOPPET JAG FÅTT!!!!

DETTA ÄR JU FÖR FAN VÄRRE ÄN NORD KOREA..
HUR FAN KAN REGERINGEN STIFTA EN LAG SOM ÄR SÅ HORRIBEL??!!!
Min vän är så ledsen nu, känner dig så förnedrad och ärekränkt.

Fler som råkat ut för liknande?

Det är nya EU-regler mot penningtvätt. Bra att vi gick med i EU eller..?
Nej, jag har faktiskt inte haft problem med detta. Jag har både fört över och tagit emot åtminstone 50000 utan problem. Kanske finns nåt tak på 100000, men det är väl bara att gör två överföringar då?

Banken ifrågasatte 1000 kr för min del, de tyckte att jag inte behövde något bankkort, utan borde överföra pengarna till ett annat konto jag har, vilket jag inte ville, jag ville ha ett bankkort till mitt nuvarande.

Om du använt sökfunktionen här på Flashback hade du sett att det finns massor av trådar som handlar om banker som vägrar överföringar av "större" belopp. (100.000 är inget större belopp idag egentligen).

Sedan kan möjligen den rätt rejäla vågen av brott mot åldringar, där åldringar har fört över hela sin "bankbok" till skurkar som fejkat att de är "barnbarn". Där tror jag bankerna faktiskt skärpt till sig lite.

Vill du läsa mer om hur svin lurar gamlingar, kan du bara läsa tidningarna.
Står om detta varje dag. Här är exempel:

Det kan vara svårt att avgöra om ett samtal är ett bedrägeri eller inte, särskilt när förövarna tar på sig olika roller när de ringer till äldre.

Det finns många varianter på hur telefonsamtalen går till. Oftast får förövaren de äldre att tro att det är ett barnbarn eller någon annan släkting som ringer. De kan även påstå sig vara en person från banken, eller kanske till och med polisen.

Detta gör de för att kunna bygga upp ett förtroende som sedan kan underlätta åtkomsten sina offers pengar.

– De här bedragarna är väldigt skickliga och det bygger väldigt mycket på att man stressar de äldre i samtalet så att de ska begå misstag, säger Anders Larsson, kriminalinspektör vid polisens Circagruppen, som är specialiserade på att utreda äldrebrott.
https://www.expressen.se/gt/bedragarnas-olika-identiteter-barnbarn-bankman-och-polis/

Så där har du antagligen svaret varför du fick bekymmer med banköverföringen.

Hm...
Köpte häromåret en ägodel (lösöre) av en oerhört gammal man, här snackar vi sexsiffriga belopp.
Vi inställde oss på den lokala banken (som han var kund i).
Förklaring, legitimation, INGA PROBLEM!

Krävs ingen djupgående granskning för att fatta att det är TS och hans gubbpolare som är problemet. I sak håller jag med om att de ska hålla käft och göra överföringen utan snack men det är inte särskilt svårt att själv knyta handen i fickan och svara som en normal människa. Då är det aldrig problem. Jag har själv plockat ut nära på en halvmiljon från Handelsbanken i rena cash. De försökte förhala, "hjälpa" mig på alla möjliga sätt men efter två veckor stod jag med allt i ett kuvert. Smått förbannad över fördröjningen men jag höjde aldrig rösten i samtalen utan stod bara på mig och drog min ursprungshistoria, att jag helt enkelt ville lägga de i madrassen. Då fattar man att det ska mycket till för att bankerna ska neka en vanlig överföring mellan privatpersoner och man kan i stort sett säga vad som helst, om man ens behöver förklara något.

Jag har massa kriminella polare som har problem hit och dit med banker, får inte swisha osv. Samtidigt har jag lika många laglydiga polare som swishar runt som om det vore en hobby utan att någonsin ha fått så lite som ett brev och det är ingen slump att vissa fastnar och andra inte.

Hahaha, köpa inredning på avbetalning
Vem gör sånt?

On topic så har jag aldrig varit med om det, har däremot fått frågor om var min månatliga lön som varje månad dyker upp kommer ifrån i en såntdär online formulär då jag loggat in på internetbanken.

Sluta sno gamlingars pengar. Man ska inte lura gamla gubbar på sina stålar bara för att man är ung och har bröst.

Det är någon stackare som vill ha dessa i arv.

Ja, nu fanns ju inte de reglerna när vi gick med i EU. Något tak är det ju egentligen inte däremot att bankpersonsonslen ska förstå transaktionen. 100 000kr ska ju inte vara något problem, min far skickade 400 000kr i omgpngar om 100 000kr per gång utan problem eller frågor för ett par år sedan.

Enligt penningstvättsregelverket så måste banken ställa kompletterande frågor vid transaktioner som överstiger 10 000 euro (översatt till 100 000kr oavsett växlingskurs). Hade du och din vän varit smarta så hade ni fört över 50 000 i två omgångar.

Vidare så oavsett vad du tänkt använda pengarna till så har du ingen skyldighet att bevisa det. Det är upp till banken att bevisa att du har gjort något felaktigt och i så fall lämna över till berörda myndigheter (finanspolisen). Att enbart föra över medel är inte olagligt.
Så skulle du nu inte uppvisa vad du använt pengarna till så är det värsta som kan hända att du får byta bank. Din vän också.

Gör som jag skrev inledningsvis så slipper du problem i framtiden

PTL är en lag som baserar sig på ett direktiv kallat "AML direktivet" från 2015. Direktivet har funnits sedan 1990 och uppdaterats då och då. Tror vi är inne i femte AML-direktivet.

Som jag skrev ovanstående så går gränsen vid just 100 000kr. Om din far skickade 400 000kr innan juni 2017 så var det annorlunda och lite slappare regler.

Hur är du vän till 83-åringen? Hur gammal är du? Det hör inte till vanligheterna att gamlingar överför 100000kr till bekanta.

Det låter som att banktjänstemannen misstänkte att 83-åringen höll på att bli utsatt för någon sorts bedrägeri och hans förklaring till syftet inte lät trovärdig. I så fall har banken en skyldighet att skydda kunden.