Påträngande frågor från banken

Jag fick meddelande om att jag skulle svara på en massa frågor idag på internetbanken. Hade jag inte svarat inom tre dagar så skulle jag inte kunna använda bankens tjänster.

Frågor om min inkomst
Frågor om om jag var Amerikan
Frågor om jag känner politiker

Detta suger faktiskt.

Finns det någon bank som inte håller på så?

Va? fick du dessa frågor helt random? eller vad det vid ev banklån?

Jäkligt märkliga frågor måste jag säga. Vilken bank handlar det om?

Har svårt att föreställa mig att banken ställer dessa frågor... Öppna ögonen lite extra så är det säkert en tredje part, kanske någon som vill scamma dig i slutändan.

Swedebank, nej jag loggade bara in för att kolla ett saldo.

Låter märkligt. Är det ett mail eller en notis i appen?

Man såg inte frågorna innan, utan var tvungen att svara en i taget.


Hmm, men jag loggade in via hemsidan. Tja, jag får kanske fråga dom...

Inne från hemsidan.

Fan skulle nog inte svarat...

Alla banker håller väl på så, i viss mån? Lagen om penningtvätt ställer krav på bankerna om kundkännedom, som gör att bankerna ställer frågor till sina kunder. Samtidigt ska dessa uppgifter hållas aktuella, vilket innebär att man kan få frågor då och då. Även om det säkert förekommer en viss skillnad i hur bankerna tillämpar penningtvättsreglerna för att uppnå kundkännnedom. Men du slipper nog knappast den typen av frågor helt och hållet, oavsett vilken bank du har.

Jag har fått samma från Nordnet, det är frågor man måste svara på när man öppnar konto.

Amerikanfrågan ställer de för att amerikanska medborgare har skatteplikt till USA även fast de bor utomlands.

Politikerfrågan och inkomstfrågan vet jag faktiskt inte varför de ställer, men det gör de på flera håll.

Möjligtvis Nordea, alltid ska dem ställa frågor.

Byt till något annat.

Samtliga banker är skyldiga att hålla sig uppdaterade på allehanda detaljer kring sina kunder som ett led i att stävja penningtvätt, så inget konstigt med detta.

Enligt krav i penningtvättslagen måste banken ställa frågor om du är en person i politiskt utsatt ställning (eller PEP, från engelskans Politically Exposed Person). En person i politiskt utsatt ställning, familjemedlemmar och kända medarbetare till denna person, anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott.

Det där med inkomsten är också en del av deras kundkännedom. Informationen som samlas in används för att bedöma vilka transaktioner banken kan förvänta sig av varje kund.