Placera pengar på anonyma konton?

Vi pratar om fysiska kontanter alltså, så om du flyger över gränsen eller tar bil över etc. Gäller inte överföringar förutom överföringar på motsvarande 150k SEK eller mer rapporteras till SKV automatiskt.

Spelar ingen roll om annan person flyger med kontanterna, då ska dom deklerara dom transporterar pengar åt annan person och vem det är.

Det är kontobetalningar som är relevanta i det här sammanhanget. Alltså att jag befinner mig inom EU och beställer en vara från ett land utanför EU och betalar med konto, inte kontant.

Per överföring eller per tidsperiod?

Och vad händer om jag är utomlands?

Kortbetalningar finns ingen gräns på mer än köpgräns som kan finnas på kortet. SKV loggar dock alla utländska kort som används i Sverige. Främst då anvädning i ATM, om summa blir tillräckligt stor och kort används lång period i Sverige kan dom dra igång en utredning.

Misstänka överföringar kan bank skriva en STR/SAR rapport för, handlar mer om överföringar inte matchar KYC profil samt till och från högrisk länder.

Så är så klart helhetsbedömning efter KYC profil, att man skulle beställt något utomlands och betalar med överföring är så klart inte misstänkt eller något problem i sig.

Räknas Kina som ett högriskland?

Om pengarna kommer ifrån Kina, betalningar till kina mindre riskfaktor. Kina har mycket regleringar och begränsningar föra ut pengar från land. Orsak varför vanligt sätts upp företag i andra länder med merchant konto sedan drar sina kort där sedan får pengar utbetalt kontant.

Men större överföringar till Kina varje månad från ett privatkonto kan dock ställa frågor.

Varför inga svar på hur det går att placera pengar på konton i falskt namn?

Vad är i sammanhanget "större"?

Som sagt handlar om KYC profil, en arbetslös person eller låginkomstagare skulle 5k kunna vara mycket.

Men en multimiljonär internationell affärsman kan 500k vara lite pengar.

Nu är dock svenska banker väldig dålig ha koll på följa pengatvätt lagar och deras system inte så optimala. Även om alla nya lagar tvingar bankerna nu ha mer koll och gå igenom kunder mer.

Oavsett kommer du inte få reda på om bank skriver en SAR/STR

Går det att skaffa KYC-bulvan?

Vad är det som sker en gång? Tvätten eller betalningen?

Är ingen som vill hantera knarkpengar från längst ner i kedjan samtidig är summor förlite för folk ens skulle ta risk för den typen av pengar.

Går alltid hitta någon pundare som öppnar konto i sitt namn men kommer ändå inte funka långsiktigt få igenom större mängd kontanter den vägen.

Större skala i Sverige i SEK är köpa in sig i resturanger / snabbmat ställlen etc med mycket kontanter. Problem är blir dyrt och mycket jobb för få ner kostnaderna.

Igentligen väldigt enkelt hantera det utomlands även. Dock vettiga personer som sagt håller sig ifrån denna typen av pengar. Även om finns många som skulle gjort det så är risken lika stor dom blåser dig helt istället.