avanza, utlandsbetalningar?

[quote=8bitrage|61561004]Jag betalar förvisso inte en krona till min bank när jag gör betalningar till andra banker inom EU[/QUOTE

Mina betalningar går till Asien för att bl.a. betala månadsavgift på en lägenhet.

Jag vet det är andra förhållanden inom EU.

När man jämför kostnader gäller det också att kolla växlingskursen.

Skall du göra sepa-överföringar så funkar SEB utan frågor ev även andra utlandsbetalningar (inte testat), däremot tar det ett par timmar från att mottagaren lagts till tills du faktiskt kan genomföra överföringen - antar att man genomför en kontroll av mottagaren och därmed slipper man frågor?

Vill du slippa problem och det är återkommande i framtiden så sikta på en specialiserad tjänst så som ferratum / revolut istället - svenska banker är bara jobbiga.

Intressant att veta vad finansinspektionen ser på att SEB bortser från penningtvättslagen genom att inte ta reda på syftet med transaktionerna och sitt eget affärsförhållande med kunden, om det nu stämmer att dem inte ställer några frågor.

Varför skulle de ställa frågor vid en SEPA? Skillnaden mot att använda kortet och betala för samma varor med visakortet är vad?

Jag antar att SEB använder hjärnan och inte övertolkar direktiven till oss kunders nackdel så som andra anala banker gör. Bara för att några banker får hybris så innebär inte detta att de garanterat tolkat regelverket rätt....

Det fetmarkerade är det jag syftar på. Jag antar att du inte längre syftade på SEPA eftersom att du går in på "eventuellt andra utlandsbetalningar" och drar slutsatsen att SEB genomför en kontroll av mottagaren och att man därför inte ställer frågor.

Att man gör kontroller bör stämma med dem flesta bankerna, däremot är den största kontrollen i mottagarbanken. Det är ju inte så att svenska banker ger ut kundinformation till utländska motparter vid förfrågan - eller vice versa

Sedan har de svenska bankerna, med största sannolikhet, interna spärr-register på mottagarkonton i utlandet, där bedrägerier eller misstanke om penningtvätt/finansiering av terrorism finns.

Edit; såg att jag missade den sista delen, att använda hjärnan (hihi).. ja det hade ju varit jättekul att läsa SEBs riskanalys på x antal sidor för att ta fram vilka riskområden som finns i deras verksamhet samt hur dem tolkar penningtvättsdirektivet.

Finansinspektionen lär göra lite kontroller under slutet av året, början av 2018- med tanke på händelser under 2017- samt ny penningtvättslag som träder i kraft.

Med tanke på att svenska banker lyckats omtolka 10 000 EURO till 10 000 SEK som gräns för när man bör ställa frågor till sina kunder om pengarnas ursprung så förstår du säkert att jag misstror ALLT som kommer från svenska finansinspektionen / svenska banker.

Gudskelov verkar det finnas folk som tänker på SEB, vi får väl se men jag misstänker att det hade blivit ramaskri för länge sedan om SEB hade gjort fel i detta.....

Där får du gärna källhänvisa, kan inte hitta något angående misstolkning kring vilken summa då man behöver ställa frågan om pengarnas ursprung?

Precis, och just därför ställer dem frågorna till sina kunder

I annat fall kanske någon tänkt till och hämtar uppgifterna direkt från kundernas engagemang, så slipper man kunder som inte förstår sig på lagen, samtidigt som man indirekt lär känna sin kund (spekulation)

http://eur-lex.europa.eu/legal-conte...x%3A32015L0849

I mellanmjölkens land har man givetvis tagit fasta på "Member States should be able to adopt lower thresholds, additional general limitations to the use of cash and further stricter provisions."

Med andra ord, det är vår regering och riksdag som tagit chansen att rövknulla oss precis som vanligt, felet är *inte* EU's så som det brukar hävdas.