Generellt dumma frågor kring aktier/fonder

Förstår att udelning från fonder återinvesteras i fonden.

1. Var kan jag se hur mycket utdelning t.ex. avanza global gjorde 2022?

2. Spelar det någon roll skattemässigt om jag har fonden i ISK eller KF (gällande utdelningsskatt)?

1. Vet ej
2. Nej, men i en ISK är det du som ansvarar för deklarationen medan i en KF är det försäkringsbolaget. Men du får leta ganska länge för att hitta en utdelande fond, så det är lite av en ickefråga.

Hm, på forumet rika tillsammans där det finns kunniga personer talas det om att t.ex. Avanza global har utdelning "Alltså Avanza Global betalar 30% i skatt på 1,8% utdelningar varje år." osv. Men ingen skriver var man ser hur mycket.

T.ex. här:

https://rikatillsammans.se/forum/t/a...global/27569/5

Då snackar de goja. Läs fondens KIID, står i klartext att fonden inte lämnar utdelning utan återinvesterar.

Edit: de pratar sannolikt om att fonden får utdelning som givetvis skall beskattas, inte att fondandelsägarna får utdelning

1. Det kan man inte riktigt. Man kan dock göra kvalificerade gissningar genom att titta på vad utdelande fonder (dist) som följer samma index som Avanza delar ut, och detta brukar vara cirka 1.5-2%.

2. Nej. Är inte heller någon skillnad mellan ISK/KF och AF förutsatt att fonden återinvesterar pengarna (ackumulerande/acc) och inte delar ut dom till dig (distruberande/dist). Avanza Global återinvesterar pengarna och det gör de flesta fonder, men det finns undantag (typ SEB har en massa fonder som delar ut).


Det som folket på RikaTillsammans skriver stämmer bra. Eftersom Avanza Global (eller mer exakt fonden som Avanza Global investerar alla sina pengar i) är baserad i Luxemburg så får dom betala 30% källskatt på utdelningar från USA (cirka 70% av fonden) medans svenska fonder bara får betala 15% källskatt (Sverige har dubbelbeskattningsavtal med USA, Luxemburg har det icke). Så skillnaden blir 15% på säg 1.7% utdelning per år = 0.255% procent i extra skatt på fonden per år. Detta gör att även fast Avanza Global har lägre avgift i teorin så blir avgiften högre i praktiken p.g.a. den speciella skattesituationen. Sen så är det ju så att fonden återinvesterar utdelningarna så man ser inte den här skatten särskilt tydligt, men den finns där ändå.

Du förstår inte frågan men förstår inte att du inte förstår frågan och snackar därmed goja. Det är en aning mer komplicerat än vad du verkar tro.

Generellt brukar fondernas årsrapporter ha info i sin resultaträkning över hur mycket de tagit emot i utdelningar under ett räkenskapsår. Så senaste informationen om det är 2022.

Kan vara så att du påbörjade ditt svar innan jag gjorde min edit, som jag gjorde typ 1 minut senare. Det handlar nog om att TS inte jag förstått vad nissarna på rikatillsammans gnäller om när de jämför indexfonder på sådan sinnessjuk nivå som de gör där. Han frågar efter hur beskattning påverkar honom, då han trott att just den fonden ger utdelning till fondandelsägarna. Han skrev till och med det i sitt svar till mig.

Är detta korrekt?

Avanza Global delar ut ca 1,5-2.0% som återinvesteras i fonden. Rent skattetekniskt spelar det ingen roll om jag har fonden i en ISK eller KF.

Sen tillkommer intressant info (som jag förvisso inte frågat om) om att skatten är 30% på utdelningen om fonden i baserad i Luxenburg. Fond som är baserad i t.ex. Sverige skattar 15% på utdelningen.

Så fonden gör väl utdelning? Eller vad missar jag?

Det du missar är att utdelning aldrig når dig, den ges och beskattas direkt av fonden. Det spelar därmed ingen roll vilken sparform du har för det påverkar inte utdelningen som sker bakom kulisserna.

Aktierna som en fond äger ger utdelning, som hanteras och beskattas av fonden. När fonden är utdelande så skyfflas denna utdelning vidare till ägarna av fonden och denne får beskatta istället för fonden. När fonden är återinvesterande så stannar utdelningen hos fonden och används för att köpa mer aktier, och på så sätt ger en högre NAV-kurs och därmed ökar värdet på ditt sparande i den fonden.

När du skriver att Avanza global ”delar ut ca 1,5-2%” så är det inkorrekt formulerat. Fonden delar inte ut något alls utan den tar emot utdelning.

Det har jag väl inte missat - skrev ju redan i första inlägget att utdelningen återinvesteras?

Så varför frågar du något av detta överhuvud taget, om du har förstått?