Swedbank begär extra personuppgifter, intressekoll, privatfrågor?

God kväll.
Vet inte riktigt om tråden bör ligga under Företagande eller Övrigt men chansar att Privatekonomi duger så länge.

Nåväl.
Besökte idag Swedbank för att göra mindre, enkla ärenden. Efteråt bad frontfigueren mig att få ställa lite frågor. Han hävdade att eftersom jag varit kund så pass länge så behövdes uppgifter kompletteras.
Jag frågade vad fan det var för skitsnack och han nämnde någon ny lag, men när jag frågade om han kunde specifera gavs inget direkt svar.
Enligt honom skulle det ta ett par minuter att b.la fråga om mitt personliga liv, arbete och inkomster.

Har inga lån, sparkonton eller större synliga inkomster/transaktioner.

Gjorde lite sökningar men hittade inget om en "ny lag". Hittade detta om Behandling av Personuppgifter.

Vad är detta för tjafs?
Har inte fått hem någon information alls angående detta. Gick därifrån utan att delta i denna undersökning och/eller kompletering och skulle istället få något på posten.

Det är en ny lag för att motverka penningtvätt. Jag har fått samma frågor från länsförsäkringar. Fick meddelande varje gång jag loggade in på internetbanken men sket i det. Då skickade de hem ett brev och hotade med att stänga kontot om jag inte svarade.

Tror det handlar om ny lagstiftning om penningtvätt.

Detta måste dom göra enligt lag, det kallas för KYC eller AML frågor.
Vill du läsa mer hittar du info på följande länk http://www.nordea.se/om-nordea/darfo...en-fragor.html

Alla banker, fondbolag osv måste ställa dessa frågor till sina kunder för att förhindra penningtvätt och att man tex. skickar pengar till terror-länkade organisationer.
//A

Ah fan! Har nu hittat lite spridd info om det, bl.a från staaaten själv och upplysningar från bankerna.
Intressant. Är dock personligen överdrivet paranoid och sluten, så måste medge att jag helst förblir så "anonym" som möjligt, även om jag inte har något att dölja. Något utav en shock då tjomen på banken plötsligt skulle ställa frågor om mig, även om det är ett allmän begäran.

Lustigt att jag inte läst om det tidigare, varken online eller via posten.

Tack för inläggen.

Som folk i tråden redan påpekat handlar det nog om detta:


https://www.swedbank.se/om-swedbank/...ning/index.htm

Blev själv förvånad när jag var tvungen att svara på dessa frågor. Banktjänstemannen sade att det var en ny lag, tror det är ett EU-direktiv.

Har bara skummat igenom det mesta angående detta ikväll, men informationen om de nya kraven verkar vara ganska så tam, trots att den infördes den 1 augusi 2015 enligt denna .pdf

Nu har jag förvisso legat under en sten de senaste åren och undvikit det mesta som rör omvärlden men har ändå en brevlåda och använder internet, via det även bankärenden. Har inte hört något om detta^ försen idag.

...

Min far skrev nyligen testamente och har tagit över ett företag; kanske ett sammanträffande med ett besök på ett bank-kontor så tätt inpå, men har det något med detta att göra? Jag är själv inte inblandad i företaget däremot testamentet.

Förstår att en lag liksom gäller alla, men samtidigt känns det så olustigt att behöva vika ut sig men är som sagt paranoid/nojjig och allmänt (överdrivet) försiktig utan någon större anledning förutom " den personlig integriteten".

Dom gör detta löpande och inte per automatik, jag ansökte tex. om ett lån för ett tag sedan och blev då uppringd av en kvinna som gjorde denna undersökning.
Hon blev lite förvånad över att jag visste vad det var och informerade om att att dom betar av sina kunder allt eftersom.
//A

Alright, gött att veta. Tack för svaren och ha en god natt/morgon!

Ok, så banken har skyldighet att fråga.

Vad har kunden för skyldighet att svara?

Är alla dömda som terrorister tills motsatsen bevisats?

Banken har inte bara skyldighet att fråga, de har skyldighet att veta.
https://en.wikipedia.org/wiki/Know_your_customer

Du behöver naturligtvis inte svara, om du inte vill, men då är banken skyldig att avbryta sitt affärsförhållande med dig.

http://www.fi.se/Regler/Penningtvatt/
http://www.fi.se/Regler/Penningtvatt...-kundkannedom/

Det är alltså ingenting banken själv har hittat på, utan ett EU-direktiv, som i Sverige hanteras av FI (och Finanspolisen).

Bankerna tar dem här frågorna på stort allvar numer och som ni nämner frågas kunderna ut av rådgivarna för att ha uppdaterad information kunderna. Om inte annat så vill dem undvika att få böter som Nordea o SHB ifjol.

http://www.svd.se/banker-far-bota-85...ingtvattarbete