Länsförsäkringar Bank - Enkät ang. penningtvättslagen?

Ja, gör det. De är fan inte kloka.

Vilket jidder som kommer ur dina fingrar! Enligt Lagen om Penningtvätt är banken skyldig att känna till affärsförbindelsen syfte. Stöd i lagen för att alla kunder ska besvara frågorna finns. Anledningen till att många banker gör en enkät nu är på grund av att lagen skärptes den 1a juli 2014.

Nu är du änna ute och cyklar. Det "nya" du skriver om syftar inte till något annat än sådant som berör polisens arbete. Banken är inte polisen, även de gärna vill ge sken av det.

http://www.ekobrottsmyndigheten.se/p...sbekampningen/

Som jag tidigare nämnt:

I 2 kap. 2 § första stycket föreskrivs det att en verksamhetsutövare ska vidta grundläggande åtgärder* för att vidta kundkännedom vid:
1) etableringen (min kursiv.) av en affärsförbindelse*;
2-3) transaktioner som ensamma eller tillsammans, genom ett antaget samband, utgör ett belopp om 15 000 euro eller mer; samt vid
4) osäkerhet eller bristande tillförlitlighet gällande kundens identitet.

*Grundläggande åtgärder avser, enligt 2 kap. § 3 första stycket:
1) kontroll av kundens identitet;
2) kontroll av den verkliga huvudmannens identitet; samt
3) inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art.

*En affärsförbindelse avser, enligt 1 kap. § 5: "en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras (min kursiv.) förväntas ha en viss varaktighet".

Etablering utgör därvid ett nyckelord i sammanhanget.

Banken får således fråga om affärsförbindelsens syfte och art när du t.ex. vill öppna ett nytt konto, eller använda en ny tjänst samt när du ska föra över stora summor pengar. De får även kräva att du legitimerar dig vid dessa tillfällen, eller när de skulle vara osäkra på din identitet i andra ärenden. Däremot har de inte incitament att hävda att alla deras kunder är potentiellt misstänkta, eller utgör riskkunder, vilket är det enda som möjliggör ytterligare åtgärder än punkt 1-4 och punkt 1-3.

chaos2fu får dock mer än gärna visa för mig var detta påstådda lagrum finns, som ger banken rätt att fråga alla sina kunder - även de som inte har för avsikt att etablera en ny affärsförbindelse eller göra stora transaktioner - om deras inkomst eller dyl.

Jag kommer självklart inte att behöva svara på denna enkät och banken kommer inte att kunna tvinga mej. De kommer inte ens att försöka.

När man klickar förbi den så kallade penningtvätts-enkäten utan att svara kommer det ett meddelande som lyder:

"Du håller nu på att lämna formuläret utan att ha besvarat samtliga frågor. Vi hoppas att du har tid och möjlighet att besvara dem nästa gång du loggar in."

Detta ska tolkas så här:

"Vi hoppas på att du är lite naiv/svagbegåvad/lättlurad och snällt och lydigt ger oss all information vi frågar efter så att vi lättare kan lura av dej alla dina pengar."

Om det kommer fram någon skojare på stan och försöker lura dej att köpa något, berättar du då för honom/henne vad du tjänar?