Vilka fonder har ni flashbackare?

Insåg tidigare i veckan att jag betalar helt i onödan mera avgifter för SPP aktiefond global och DNB så böt dem till Länsförsäkringar global indexnära med i stort sett samma innehav och en tredjedel billigare i avgift. Blir en del pengar över 10år.

SPP följer MSCI All-Country snarare än det vanliga MSCI World-indexet, vilket innebär en lite större spridning och därmed lite högre risk och möjlighet till avkastning. Är det därför inte bättre att köra på 30% SPP och 30% Global länsf. indexnära?

Jo känns hett nu,hoppas bara den inte stiger för fort än så man hinner öka innehavet men kommer nog dippar garanterat. Kör 3 olika portföljer och ökade denna till 25% i ett av dem för att få in mer vikt i den ett tag iaf. Ska bli kul att se om 3-5 år vad som hänt i AI marknaden.

33% på allt. Tester har visat att jämnviktade index presterar bättre än index viktade efter bolagens olika storlek. Detsamma gäller med fonder; inte så konstigt dock då Sverige internationellt är som småbolag. Däremot skulle alternativet med mer USA förmodligen ge något högre stabilitet då detta är den mest stabila marknaden av de du listar (historiskt).

Jag skulle dock ha bytt ut SPP mot en småbolagsfond. Detta då svenska sådana har den kufiska förmågan att utklassa index under goda tider samtidigt som de har samma nedsida som index. Något som är lite ologiskt när det kommer till svenska småbolagsfonder och som mestadels gäller här i Sverige. Du har alltså till synes mer uppsida utan högre risk, något som är ganska ovanligt.

Jämför t ex ett par småbolagsfonder med svenskt index under perioden 1999-2001 och 2007-2009. Jämför samtidigt de andra fonderna under samma perioder för atr få ett hum om hur det kan se ut när det är lite mindre muntert på börsen (något alla bör göra).

Här är en länk där du kan börja:
[url]https://www.avanza.se/fonder/om-fonden.html/2801/amf-aktiefond-smabolag#[/url

Om jag fick välja fritt skulle jag dock snarare rekommendera en mer aktiv strategi. Detta då det är svårt, rentav omöjligt, att säga vad som är bäst så kort tid som 3 månader in i framtiden. Då har man i regel endast generell diversifiering som ett någorlunda hyggligt vapen.

Insåg tidigare i veckan att jag betalar helt i onödan mera avgifter för SPP aktiefond global och DNB så böt dem till Länsförsäkringar global indexnära med i stort sett samma innehav och en tredjedel billigare i avgift. Blir en del pengar över 10år.

Tror jag håller med om fördelningen med 33% på varje, har liksom ingen aning vilket som kommer gå bäst samt blir det högre volatilitet och bättre balanserat mellan väst/öst. Däremot ger ju 50% USA som du säger mer stabilitet och på ett sätt kan man se det som att det är mer likt hur marknaden är uppbyggd. Vilket som lär ju bli bra men är väldigt intresserad av "strategier" i portföljen.

När det gäller småbolag så måste man ju efentligen först komma överens om vad som är småbolag och inte för att hamna på samma spelplan, precis som du säger är ju tom Sveriges index med de 30-100 största storbolagen ur en Internationellt syn "small cap" så om man tänker så har man ju med SPP Sverige redan småbolagsexponeringen klar hah..

AMF är fin och är den enda aktiva småbolagsfonden jag skulle kunna tänka mig, dock har ju PLUS kommit med en mikrobolagsfond som jag tycker är intressant och ur min synvinkel mer småbolag på riktigt jämfört de andra. Hur tänker du om du ställer AMF Småbolag mot PLUS Mikrobolag? Gillar ju index..

Att tänka på angående fonderna från PLUS är att index i regel slår aktiv förvaltning. Inte all aktiv förvaltning förvisso, men då blir fråga två givetvis vilken specifik aktiv förvaltning som kommer att slå index i framtiden. Något som kan bli knepigt att svara på då det är större risk att välja något som hamnar under snittet en chans att välja något som hamnar över. Hittils har fonderna från PLUS följt sina jämförelseindex bra och har placerat sig stabilt över snittet över småbolagsfonder i Sverige:
https://i.imgur.com/Zsvz0eE.png

Alltså precis så som man kan förvänta sig när det kommer till indexfonder kontra aktiv förvaltning. Däremot kommer givetvis alltid någon tomte och pekar på fonden A, B, C som gått bättre, men det lät också precis likadant för 5 år sedan då "Didner & Gerge Småbolag" var populärt. En fond som nu sällar sig under snittet om vi tittar på den lägsta perioden som finns för fonderna från PLUS (6 månader). Om inte PLUS är annars AMF:s stabilare dito ett enkelt val då den är mer små och medelstora bolag.

Oavsett så är alla dessa i jämförelse med SPP Sverige rena dynamiten.
Däremot är det alltid svårt att säga vad som fungerade bäst 10 år i framtiden, något ett problem alla 'Buy and Hold' lider av då ingen (värd att lyssna på) har någon större aning om hur det går.

Stämmer men du bör vara medveten om att LF har rätt att ta ut både in och ut-sättningssvgift på 2% ur fonden till skillnad från de andra.