Citat:
Frågar jag Gemini får jag följande svar om orsaker till avstängda bankkonton:
Det är just därför som jag vill höra fakta från de som blivit spärrade. Inte frpn deras moster om har hört något från en granne som tyckte sig höra att en kusin blivit spärrad, utan från de som verkligen blivit det och varför.
Kan det finnas någon anledning till att sådana exempel uteblir? Kan det vara så att man inte blir spärrad helt utan anledning? Är verkligen nyfiken.
Kan det finnas någon anledning till att sådana exempel uteblir? Kan det vara så att man inte blir spärrad helt utan anledning? Är verkligen nyfiken.
1. Bristande kundkännedom (KYC):
Enligt Penningtvättslagen måste banken förstå var dina pengar kommer ifrån och hur du använder dina konton. Om du inte svarar på bankens frågor, eller om du inte kan visa underlag (såsom kvitton, arvskiften eller gåvobrev) för ovanliga transaktioner eller återkommande Swish-överföringar, måste banken enligt lag avsluta eller frysa kontot.
2. Misstanke om penningtvätt eller bedrägeri:
Om bankens automatiserade system eller handläggare upptäcker avvikande transaktionsmönster som flaggas som hög risk, har banken rätt att agera omedelbart. Det kan handla om misstänkt penningtvätt, kryptohandel eller att banken misstänker att kontot används som ett så kallat "målvaktkonto" för bedrägerier.
3. Avtalsbrott och misskötsamhet:
Om en kund använder kontot för olagliga aktiviteter, eller om man agerat hotfullt mot bankens personal eller tidigare väsentligt misskött sina åtaganden mot banken, har de rätt att säga upp avtalet.
Således har dom fått frågor från banken och stuntat i att svara eller lämnat för banken otillfredställande svar så stängs kontot.
Och då spelar det ingen roll hur lönsam kunden är. Därför att eventuell vinst på kunden är inte ens felräkningspengar i jämförelse med böterna från staten. Gäller pkt 1 och 2.
Är det pkt 3 så kommer ingen berätta vad dom gjort. Dom förstår inte att det är dom själva som är problemet. I det här fallet lär väl banken tala om orsaken också.
Är det pkt 1 så kommer dom inte nämna något för i deras värld har dom inte gjort något fel. Här kanske banken tom nämner att den fått otillfredställande svar. Men det berättar ju inte den som gnäller.
Är det pkt 2 så kommer dom inte heller nämna något. För då vill dom bara gnälla för att banken indirekt stoppat deras "business".
Så sannolikheten att du får ett redigt svar är ungefär 0.
