Spärrad överallt från ingenstans. Någon som varit med om detta?

Nej det är transaktionen han fick från sin kompis, den på 10 000. För rent krasst så har ts antagligen inte försäkrat sig om att kompisen inte betalade honom med svarta pengar.

Haha du vet noll om vad du pratar om. Visst kan det vara så som du förklarar men jag vet med stor erfarenhet att det nog inte är det handlar om just här.

Som sagt MCC Laundering är extremt hög risk och detta flaggas automatiskt i betydligt högre grad än vad en swish transaktion på 10k gör. Sålde själv en klocka för 4 månader sedan för runt 60k där en helt okänd person till mig swishade över det och inget hände. Har sålt 4-5 klockor på just detta sätt senaste 4-5 åren och inte haft ett enda problem. Om inte TS vän som han lånat till är direkt kopplad till foxtrot så är risken här nästan noll.

Snälla gå och gör en insättning med kort på några utav dessa offshore sidor och återkom senare med vad det står på transaktionen. Det står inte XXX Casino utan det står alltid något helt annat ibland typ "Travelbuddy" sen när man kollar upp vad detta egentligen är för företag så får man se att det är en resebyrå i Nairobi. Vad fan har KYC med detta att göra vad babblar du ens om?

Ok. Japp det blir ju röd flagg direkt. Anledning till varför man inte vill använda swish med affärer med okända. Du kan vara helt oskyldig bara vill sälja din gamla soffa, men hamnar du i sk historik men en som redan blivit flaggad riskerar du själv att bli det med.

Sedan finns det ju värre exempel. Läste tex om en som blivit avstängd enbart för han köpte mycket från Temu...

Du kan väl börja med att säga vilken bank du pratar om

Vad är ”väldigt vanligt” i detta fall? Jag har personligen aldrig hört talas om nån som blivit av med sitt bank-id.

Att några lyxfällan-sopor blir det är inte så konstigt. Man får inte hantera sin ekonomi hur kasst som helst. Till slut får man en god man.

Regelverket handlar främst om att ta emot pengar, inte att betala. Eftersom du enligt avtalet med banken är skyldig att ta reda på pengarnas ursprung och försäkra dig om att de inte kommer från t ex penningtvätt eller bedrägeri. När du betalar någon har du såklart inte samma ansvar eftersom ursprunget till pengarna är du. Att kortbetalningar inte granskas lika hårt är för att där räknar man med att acquiring bank tar ansvar genom KYC av merchanten och då tar din kortutgivare inte det yttersta ansvaret,. MCC Laundering är inte heller ett brott som t ex penningtvätt utan endast ett brott i avtalet mellan merchanten och acquiring bank eller ett brott i avtalet mellan acquiring bank och kortnätverket.

Men visst spärras ofta transaktioner till utländska casinon,men då är det inte kortutgivarens transaktionsövervakning som spärrar utan kortnätverket, vilket är första anhalt i transaktionskedjan, så det når aldrig kortutgivarens transaktionsövervakning och därmed får du ingen flaggning hos banken.

Men visst kan det absolut ske att kunden flagas av det, men eftersom ts trots allt har en swish på 10 000 som han tagit emot från en kompis som är det ganska troligt att det är den som bär skulden.

Ca 50 000 per år enligt Konsumenternas bank- och finansbyrå.

Det var fler än vad jag hade gissat på. Men man hör ju var och varannan dag på nyheterna att fler och fler hamnar hos kronofogden för att de tar sms-lån med 30% ränta för att köpa tv-apparater så det kanske inte är en orimlig siffra.

1177 fungerar med Freja+. Försäkringskassan har jag inte loggat in på sedan covid så vet ej riktigt. Det fungerar mer och mer med Freja och myndigheter. Men jo, att bli av med Bank-id är en stor grej.

Det är egentligen inte så konstigt att det såpass många.
1. Vi har extremt många fler transaktioner mellan privatpersoner nu sen swish infördes, så att då hamna i samma swishkedja som någon kriminell finns såklart.

2. Övervakningsverktygen ligger hos externa leverantörer där man inte har 100% insyn varför någon flaggas, vilket man enligt complianceregler inte ska ha heller.

3. Dessa övervakningsverktyg har rätt många falska positiv vilket alla är helt okej med.

4. Tyvärr har bankerna också vissa krav på sig att stänga av en viss procent av kunderna varje år, annars är övervakningen inte trovärdig. Så har du en bank med 1000 kunder där alla sköter sig perfekt så är du nästan tvungen att hitta anledningar till att stänga av 50 stycken för att visa att tar övervakningen på allvar. För perfekt är helt enkelt inte realistiskt.

Japp sant. Tyvärr. Finns ju dock ingen kontroll alls över dessa bankerna stänger av. Om det var rätt eller ej. Dvs ingen rättslig process alls. Men du är ändå avstängd får inte bank-ID på minst 1 år. Detta förfarande borde ju oroa folk i gemen att vi måste ha lagar som förhindrar detta. Att banker inte ska sådan makt över oss.

Det är väl svårt att fylla på när ens ordinarie bankkonto är spärrat, inklusive alla kort och swish.